Сравнение UWMC vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

UWMC7

37VOYA

UWMC против VOYA — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации VOYA крупнее в 1.6× (7,47 млрд $ vs 4,65 млрд $). Стоимостная оценка в пользу VOYA — P/E 11.63 vs 13.25 у UWMC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала UWMC составляет 33.91%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 2.14% у UWMC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность UWMC составляет 13.29%, у VOYA — 2.23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. VOYA побеждает по числу метрик: 37 против 7 у UWMC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

UWM Holdings Corporation

UWMCNYSE

3,07 $+0,06 $ (+1,82%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 4,65 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.6

Рост

7.9

Техника

1.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

UWMCVOYA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E VOYA оценён рынком дешевле: 11.63 против 13.25 у UWMC (разница составляет 12.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 1.47 против 3.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 1.70 против 3.83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 19.75. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. UWMC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.91% против 14.17% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, UWMC — 2.14%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. UWMC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 70.65, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0.54). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

UWMCVOYA

Показатель	UWMC	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	13.25	11.63
P/B	3.83	1.70
P/S	1.47	3.99
PEG	0.00	0.49
EV/EBITDA	19.75	8.16
Рентабельность
ROE	33.91%	14.17%
ROA	0.34%	0.39%
Валовая маржа	82.52%	90.38%
Операц. маржа	39.73%	47.76%
Чистая маржа	2.14%	36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	70.65	0.54
Текущая ликв.	0.00	41.20
Быстрая ликв.	0.00	41.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	13.29%	2.23%
Коэфф. выплат	779.39%	32.35%
EPS	$0.23	$7.08
Балансовая стоим.	$5.48	$69.85

Технический анализ

Техническая картина в пользу VOYA: скоринг 75/100 vs 13/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: UWMC — 36.0, VOYA — 62.5. Обе акции находятся в одной зоне. VOYA торгуется выше SMA 50 (11.1%), тогда как UWMC ниже этой средней (-13.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), UWMC — ниже (-37.4%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: UWMC — 20.5 (слабый тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). Волатильность: бета VOYA — 1.09, UWMC — 1.44. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

UWMCVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	UWMC	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	35.97	62.52
Stochastic %K	20.51	70.89
CCI (20)	-84.39	29.69
MFI	31.68	50.98
Williams %R	-79.49	-29.11
MACD гистограмма	-0.03	-0.39
Momentum (10)	-0.31	1.91
Тренд
ADX	20.46	20.67
Цена vs EMA 9	-0.76%	+1.40%
Цена vs EMA 20	-6.19%	+2.99%
Цена vs SMA 50	-13.52%	+11.14%
Цена vs SMA 200	-37.43%	+11.49%
Объём
CMF	-0.10	0.11
Volume Ratio	127.84	88.23
Волатильность и статистика
Beta	1.44	1.09
ATR %	6.18%	2.73%
Sharpe (1г)	-0.31	0.59
RS Rating	15.00	59.00
52w от хая	-57.00	-1.94
BB ширина	32.79	5.04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: UWMC генерирует 3,16 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: UWMC — 27,38 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: UWMC генерирует -2,72 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	UWMC	VOYA
Выручка	3,16 млрд $	7,50 млрд $
Чистая прибыль	27,38 млн $	654 млн $
EPS (TTM)	$0.13	$6.39
Операц. Cash Flow	-2,65 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	-2,72 млрд $	1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: UWMC платит 13.29%, VOYA — 2.23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. UWMC платит дивиденды 6 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): UWMC — 779.39%, VOYA — 32.35%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	UWMC	VOYA
Див. доходность	13.29%	2.23%
Годовые дивиденды	$0.20	$0.94
Коэфф. выплат	779.39%	32.35%
Лет выплат	6.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	6.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет UWMC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.42%), VOYA — в ноябре (+5.03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для UWMC — февраль (-10.51%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

UWMC

+1.5

-10.5

-2.4

-1.9

+2.9

-2.7

+5.4

+6.2

-7.0

-5.2

+8.4

-3.1

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — UWM Holdings Corporation или Voya Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у Voya Financial, Inc. ниже (11.63 vs 13.25), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — UWMC или VOYA?

ROE UWMC — 33.91%, VOYA — 14.17%. UWMC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у UWM Holdings Corporation и Voya Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность UWMC — 13.29%, VOYA — 2.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — UWM Holdings Corporation или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: UWMC — 3,16 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — UWMC или VOYA?

Чистая маржа UWMC — 2.14%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — UWMC или VOYA?

Технический скоринг: UWMC — 13/100, VOYA — 75/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — UWMC или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик UWMC выигрывает 7, VOYA — 37. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией