Рынки

Акции

Облигации

Криптовалюты

Калькуляторы

Сравнение UWMC vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

UWMC9

36VOYA

UWMC против VOYA — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации VOYA крупнее в 4,6× (9,35 млрд $ vs 2,02 млрд $). Убыточность UWMC (P/E -16,60) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. VOYA показывает P/E 17,24. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. VOYA генерирует прибыль с ROE 12,63%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Дивидендная доходность UWMC составляет 30,08%, у VOYA — 1,83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. VOYA набирает 70 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. VOYA побеждает по числу метрик: 36 против 9 у UWMC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

UWM Holdings Corporation

UWMCNYSE

$1,33-$0,02 (-1,48%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 2,02 млрд $

ETP Rank3.9

Стоимость

7.6

Качество

3.1

Рост

7.9

Техника

3.0

Дивиденды

9.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

3.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

$103,14-$0,27 (-0,26%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,35 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

8.4

Качество

5.3

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

UWMCVOYA

Фундаментальный анализ

UWMC имеет отрицательный P/E (-16,60), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — VOYA прибылен с P/E 17,24. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 0,63 против 2,48. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 12,43 vs 21,94. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. VOYA генерирует прибыль с ROE 12,63%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. UWMC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 109,53, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0,84). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

UWMCVOYA

Показатель	UWMC	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	-16,60	17,24
P/B	2,10	2,11
P/S	0,63	2,48
PEG	0,03	1,01
EV/EBITDA	21,94	12,43
Рентабельность
ROE	-20,07%	12,63%
ROA	-0,21%	0,33%
Валовая маржа	85,31%	96,89%
Операц. маржа	29,70%	19,64%
Чистая маржа	-1,16%	16,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	109,53	0,84
Текущая ликв.	1,00	6,93
Быстрая ликв.	1,00	6,93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	30,08%	1,83%
Коэфф. выплат	-1063,20%	36,02%
EPS	-$0,18	$6,33
Балансовая стоим.	$4,66	$69,19

Технический анализ

Техническая картина в пользу VOYA: скоринг 70/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: UWMC — 37,4, VOYA — 57,9. Обе акции находятся в одной зоне. VOYA торгуется выше SMA 50 (3,2%), тогда как UWMC ниже этой средней (-20,4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. VOYA выше SMA 200 (+25,1%), UWMC — ниже (-61,6%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: UWMC — 23,5 (слабый тренд), VOYA — 16,9 (нет тренда). Волатильность: бета VOYA — 0,71, UWMC — 1,37. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 7,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

UWMCVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	UWMC	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	37,41	57,91
Stochastic %K	12,00	66,08
CCI (20)	-157,78	80,26
MFI	33,22	69,67
Williams %R	-88,00	-33,92
MACD гистограмма	0,01	0,02
Momentum (10)	-0,16	0,59
Тренд
ADX	23,46	16,90
Цена vs EMA 9	-3,98%	+0,41%
Цена vs EMA 20	-8,18%	+1,32%
Цена vs SMA 50	-20,43%	+3,17%
Цена vs SMA 200	-61,56%	+25,14%
Объём
CMF	-0,24	-0,04
Volume Ratio	121,44	117,29
Волатильность и статистика
Beta	1,37	0,71
ATR %	7,75%	2,12%
Sharpe (1г)	-2,19	1,07
RS Rating	1,00	71,00
52w от хая	-81,24	-2,37
BB ширина	15,12	7,96

Финансовая отчётность

По объёму выручки: UWMC генерирует 3,16 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: UWMC — +65,80%, VOYA — -6,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: UWMC — 27,38 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: UWMC генерирует -2,72 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	UWMC	VOYA
Выручка	3,16 млрд $	7,50 млрд $
Рост выручки (г/г)	+65.80%	-6.90%
Чистая прибыль	27,38 млн $	654 млн $
Рост прибыли (г/г)	+90.10%	-1.90%
EPS (TTM)	$0,13	$6,39
Операц. Cash Flow	-2,65 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	-2,72 млрд $	1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: UWMC платит 30,08%, VOYA — 1,83%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. UWMC платит дивиденды 6 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	UWMC	VOYA
Див. доходность	30,08%	1,83%
Годовые дивиденды	$0,20	$1,41
Коэфф. выплат	-1063,20%	36,02%
Лет выплат	6	13
CAGR дивидендов (5л)	-12,94%	15,20%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет UWMC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,42%), VOYA — в ноябре (+5,03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для UWMC — февраль (-10,51%), для VOYA — март (-3,33%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

UWMC

+1,5

-10,5

-2,4

-1,9

+0,1

-5,7

+2,1

+1,8

-7,0

-5,2

+8,4

-3,1

VOYA

+1,4

-1,1

-3,3

+4,4

-0,1

-2,3

+3,2

+1,6

+0,9

+2,1

+5,0

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — UWM Holdings Corporation или Voya Financial, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — UWMC или VOYA?

ROE UWMC — -20,07%, VOYA — 12,63%. VOYA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у UWM Holdings Corporation и Voya Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность UWMC — 30,08%, VOYA — 1,83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — UWM Holdings Corporation или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: UWMC — 3,16 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — UWMC или VOYA?

Технический скоринг: UWMC — 26/100, VOYA — 70/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — UWMC или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик UWMC выигрывает 9, VOYA — 36. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией