Сравнение UWMC vs V
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у UWMC отрицательный (-15,33) — компания генерирует убытки. V прибылен, P/E составляет 30,80. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 0,61 против 15,21. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B UWMC — 3,23, у V — 19,72. EV/EBITDA UWMC — 21,84, у V — 23,65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. UWMC работает в убыток — ROE -20,07%, тогда как V показывает рентабельность 61,26%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа UWMC (-1,16%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка UWMC значительно выше: D/E 109,53 vs 0,68 у V. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности V ниже 1 (0,99), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | UWMC | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -15,33 | 30,80 | |
| P/B | 3,23 | 19,72 | |
| P/S | 0,61 | 15,21 | |
| PEG | 0,03 | 2,08 | |
| EV/EBITDA | 21,84 | 23,65 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -20,07% | 61,26% | |
| ROA | -0,21% | 23,88% | |
| Валовая маржа | 85,31% | 80,18% | |
| Операц. маржа | 29,70% | 60,68% | |
| Чистая маржа | -1,16% | 50,78% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 109,53 | 0,68 | |
| Текущая ликв. | 1,00 | 0,99 | |
| Быстрая ликв. | 1,00 | 0,99 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 31,25% | 0,72% | |
| Коэфф. выплат | -974,29% | 22,12% | |
| EPS | -$0,11 | $11,81 | |
| Балансовая стоим. | $2,92 | $18,38 | |
Технический анализ
V набирает 75 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): UWMC — 27,1 (зона перепроданности), V — 55,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: V выше на 5,3%, UWMC — ниже на -40,8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. V выше SMA 200 (+9,4%), UWMC — ниже (-67,7%). Долгосрочный тренд в пользу V. ADX: UWMC — 25,4 (выраженный тренд), V — 27,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете V стабильнее (0,38 vs 1,40). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 13,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | UWMC | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 27,15 | 55,21 | |
| Stochastic %K | 31,23 | 54,97 | |
| CCI (20) | -272,55 | 45,31 | |
| MFI | 43,12 | 36,08 | |
| Williams %R | -68,77 | -45,03 | |
| MACD гистограмма | -0,04 | -0,57 | |
| Momentum (10) | -0,55 | 6,76 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,44 | 27,13 | |
| Цена vs EMA 9 | -22,73% | -0,84% | |
| Цена vs EMA 20 | -29,74% | +0,43% | |
| Цена vs SMA 50 | -40,82% | +5,29% | |
| Цена vs SMA 200 | -67,67% | +9,40% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,05 | 0,20 | |
| Volume Ratio | 176,36 | 63,47 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,40 | 0,38 | |
| ATR % | 13,92% | 2,22% | |
| Sharpe (1г) | -1,61 | 0,10 | |
| RS Rating | 1,00 | 40,00 | |
| 52w от хая | -82,07 | -3,07 | |
| BB ширина | 47,27 | 6,40 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): UWMC — 3,16 млрд $, V — 40 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UWMC растёт быстрее по выручке: +65,80% год к году против +11,30% у V. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: UWMC — 27,38 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): UWMC — -2,72 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | UWMC | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,16 млрд $ | 40 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +65.80% | +11.30% | |
| Чистая прибыль | 27,38 млн $ | 20,06 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +90.10% | +1.60% | |
| EPS (TTM) | $0,13 | $10,22 | |
| Операц. Cash Flow | -2,65 млрд $ | 23,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -2,72 млрд $ | 21,58 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность UWMC — 31,25%, V — 0,72%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: UWMC — 6 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | UWMC | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 31,25% | 0,72% | |
| Годовые дивиденды | $0,20 | $2,01 | |
| Коэфф. выплат | -974,29% | 22,12% | |
| Лет выплат | 6 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12,94% | 8,53% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для UWMC — ноябре (+8,42%), для V — апреле (+3,67%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: UWMC — февраль (-10,51%), V — сентябрь (-3,12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — UWM Holdings Corporation или Visa Inc.?
У кого выше рентабельность — UWMC или V?
Какие дивиденды у UWM Holdings Corporation и Visa Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — UWM Holdings Corporation или Visa Inc.?
Какая акция лучше по технике — UWMC или V?
Что лучше купить — UWMC или V?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией