Сравнение UWMC vs V

Тикер 1

Тикер 2

UWMC11

33V

UWM Holdings Corporation (UWMC) и Visa Inc. (V) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации V крупнее в 136.4× (634,70 млрд $ vs 4,65 млрд $). UWMC торгуется с P/E 13.25, тогда как V — с P/E 28.46. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует V (58.90% vs 33.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. UWMC предлагает более высокую дивидендную доходность (13.29% vs 0.79%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу V сильнее: 62/100 против 13/100 у UWMC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 33:11 в пользу V. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

UWM Holdings Corporation

UWMCNYSE

3,07 $+0,06 $ (+1,82%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 4,65 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.6

Рост

7.9

Техника

1.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

UWMCV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу UWMC — P/E 13.25 vs 28.46 у V. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 1.47 против 14.73. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B UWMC — 3.83, у V — 17.75. EV/EBITDA UWMC — 19.75, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE V — 58.90%, у UWMC — 33.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая UWMC (2.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка UWMC значительно выше: D/E 70.65 vs 0.67 у V. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

UWMCV

Показатель	UWMC	V
Мультипликаторы оценки
P/E	13.25	28.46
P/B	3.83	17.75
P/S	1.47	14.73
PEG	0.00	1.85
EV/EBITDA	19.75	22.85
Рентабельность
ROE	33.91%	58.90%
ROA	0.34%	23.39%
Валовая маржа	82.52%	81.29%
Операц. маржа	39.73%	61.12%
Чистая маржа	2.14%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	70.65	0.67
Текущая ликв.	0.00	1.09
Быстрая ликв.	0.00	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	13.29%	0.79%
Коэфф. выплат	779.39%	21.94%
EPS	$0.23	$11.62
Балансовая стоим.	$5.48	$18.64

Технический анализ

V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): UWMC — 36.0 (нейтральная зона), V — 60.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: V выше на 5.8%, UWMC — ниже на -13.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: UWMC — 20.5 (слабый тренд), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете V стабильнее (0.68 vs 1.44). Значение ниже 0.8 делает V защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

UWMCV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	UWMC	V
Осцилляторы
RSI (14)	35.97	60.23
Stochastic %K	20.51	74.10
CCI (20)	-84.39	72.71
MFI	31.68	61.36
Williams %R	-79.49	-25.90
MACD гистограмма	-0.03	0.59
Momentum (10)	-0.31	11.95
Тренд
ADX	20.46	18.90
Цена vs EMA 9	-0.76%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-6.19%	+2.47%
Цена vs SMA 50	-13.52%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-37.43%	-0.24%
Объём
CMF	-0.10	-0.19
Volume Ratio	127.84	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.44	0.68
ATR %	6.18%	1.99%
Sharpe (1г)	-0.31	-0.45
RS Rating	15.00	33.00
52w от хая	-57.00	-11.92
BB ширина	32.79	10.02

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): UWMC — 3,16 млрд $, V — 40 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: UWMC — 27,38 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): UWMC — -2,72 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	UWMC	V
Выручка	3,16 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	27,38 млн $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$0.13	$10.22
Операц. Cash Flow	-2,65 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	-2,72 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность UWMC — 13.29%, V — 0.79%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: UWMC — 6 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): UWMC — 779.39%, V — 21.94%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	UWMC	V
Див. доходность	13.29%	0.79%
Годовые дивиденды	$0.20	$1.34
Коэфф. выплат	779.39%	21.94%
Лет выплат	6.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	0.07%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для UWMC — ноябре (+8.42%), для V — апреле (+3.67%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: UWMC — февраль (-10.51%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

UWMC

+1.5

-10.5

-2.4

-1.9

+2.9

-2.7

+5.4

+6.2

-7.0

-5.2

+8.4

-3.1

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — UWM Holdings Corporation или Visa Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит UWM Holdings Corporation: P/E 13.25 против 28.46. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — UWMC или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): UWMC — 33.91%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у UWM Holdings Corporation и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность UWMC — 13.29%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — UWM Holdings Corporation или Visa Inc.?

Выручка UWMC за TTM — 3,16 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — UWMC или V?

Чистая маржа UWMC — 2.14%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — UWMC или V?

Технический скоринг: UWMC — 13/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — UWMC или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:33 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией