ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение USB vs WTFC

Тикер 1
Тикер 2
USB28
13WTFC
U.S. Bancorp (USB) и Wintrust Financial Corporation (WTFC) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации USB крупнее в 9,3× (99,60 млрд $ vs 10,71 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WTFC с P/E 12,57 (у USB — 12,76). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует WTFC (12,33% vs 12,49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTFC — 20,72%, у USB — 18,69%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность USB составляет 3,25%, у WTFC — 1,35%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. USB набирает 76 из 100 по техническому скорингу, WTFC — 51 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте USB уверенно лидирует со счётом 28:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
USB
U.S. Bancorp
USBNYSE
$63,94+$0,13 (+0,20%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 99,60 млрд $
ETP Rank7.6
Стоимость
6.8
Качество
7.2
Рост
7.4
Техника
10.0
Дивиденды
8.3
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0
WTFC
Wintrust Financial Corporation
WTFCNASDAQ
$158,75-$0,38 (-0,24%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 10,71 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.1
Качество
6.5
Рост
6.9
Техника
5.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

USBWTFC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WTFC выглядит привлекательнее: 12,57 против 12,76. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. EV/EBITDA WTFC — 8,29, у USB — 11,88. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 12,33%, у USB — 12,49%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WTFC удерживает чистую маржу на уровне 20,72%, опережая USB (18,69%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у USB — 1,42, у WTFC — 0,58. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0,26), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

USBWTFC
ПоказательUSBWTFCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,7612,57
P/B1,471,42
P/S2,282,46
PEG0,640,71
EV/EBITDA11,888,29
Рентабельность
ROE12,49%12,33%
ROA1,13%1,21%
Валовая маржа63,78%63,55%
Операц. маржа23,95%28,24%
Чистая маржа18,69%20,72%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,420,58
Текущая ликв.1,780,26
Быстрая ликв.1,780,26
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,25%1,35%
Коэфф. выплат54,26%24,97%
EPS$5,26$13,35
Балансовая стоим.$43,69$111,63

Технический анализ

Техническая картина в пользу USB: скоринг 76/100 vs 51/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: USB — 58,2, WTFC — 46,9. Обе акции находятся в одной зоне. USB и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,6% и +0,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: USB — 30,3 (выраженный тренд), WTFC — 13,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета USB — 0,76, WTFC — 0,86. Оба значения в приемлемом диапазоне.

USBWTFC
Общая оценка
76
51
Осцилляторы
59
47
Тренд
71
60
Объём
63
50
Волатильность
58
43
ИндикаторUSBWTFCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58,2246,91
Stochastic %K59,7034,23
CCI (20)30,06-77,52
MFI66,9340,15
Williams %R-40,30-65,77
MACD гистограмма-0,17-0,34
Momentum (10)-0,030,09
Тренд
ADX30,3013,82
Цена vs EMA 9+0,27%-0,91%
Цена vs EMA 20+1,15%-0,93%
Цена vs SMA 50+5,63%+0,29%
Цена vs SMA 200+16,69%+8,64%
Объём
CMF0,030,00
Volume Ratio35,22111,41
Волатильность и статистика
Beta0,760,86
ATR %1,83%1,93%
Sharpe (1г)1,450,95
RS Rating74,0065,00
52w от хая-1,66-5,06
BB ширина4,145,79

Финансовая отчётность

По объёму выручки: USB генерирует 42,86 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WTFC — +6,70%, USB — +0,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: USB — 7,58 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. USB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): USB — 7,97 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательUSBWTFCЛидер
Выручка42,86 млрд $4,23 млрд $
Рост выручки (г/г)+0.30%+6.70%
Чистая прибыль7,58 млрд $823,84 млн $
Рост прибыли (г/г)+20.30%+18.50%
EPS (TTM)$4,62$11,58
Операц. Cash Flow7,97 млрд $910,35 млн $
Free Cash Flow7,97 млрд $860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: USB платит 3,25%, WTFC — 1,35%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: USB — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): USB — 54,26%, WTFC — 24,97%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательUSBWTFCЛидер
Див. доходность3,25%1,35%
Годовые дивиденды$1,04$1,65
Коэфф. выплат54,26%24,97%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-9,99%5,88%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет USB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,34%), WTFC — в ноябре (+7,16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: USB — март (-6,35%), WTFC — март (-7,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +15,23% против +8,30%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
USB
+0,9
-0,9
-6,3
+1,8
-0,1
+0,3
+4,5
+1,3
-1,6
+2,7
+6,3
-0,5
WTFC
+1,2
+0,4
-7,5
+5,7
-0,0
+1,4
+2,1
+0,5
+0,1
+4,1
+7,2
-0,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — U.S. Bancorp или Wintrust Financial Corporation?
Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12,57 vs 12,76), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — USB или WTFC?
Рентабельность собственного капитала (ROE): USB — 12,49%, WTFC — 12,33%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у U.S. Bancorp и Wintrust Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность USB — 3,25%, WTFC — 1,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — U.S. Bancorp или Wintrust Financial Corporation?
Выручка USB за TTM — 42,86 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. USB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — USB или WTFC?
Чистая маржа USB — 18,69%, WTFC — 20,72%. WTFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — USB или WTFC?
Технический скоринг: USB — 76/100, WTFC — 51/100. USB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — USB или WTFC?
Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу USB по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией