Сравнение USB vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

USB18

22WTFC

U.S. Bancorp (USB) и Wintrust Financial Corporation (WTFC) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации USB крупнее в 8.4× (84,69 млрд $ vs 10,09 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует USB с P/E 10.84 (у WTFC — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 12.22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTFC — 20.11%, у USB — 18.02%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность USB составляет 3.78%, у WTFC — 1.40%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, USB — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 18:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

U.S. Bancorp

USBNYSE

54,56 $+0,06 $ (+0,11%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 84,69 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

7.6

Качество

5.8

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

USBWTFC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, USB выглядит привлекательнее: 10.84 против 11.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) USB оценён ниже: 1.95 против 2.36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у USB — 11.16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у USB — 12.22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WTFC удерживает чистую маржу на уровне 20.11%, опережая USB (18.02%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у USB — 1.20, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

USBWTFC

Показатель	USB	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.84	11.68
P/B	1.29	1.37
P/S	1.95	2.36
PEG	0.60	0.65
EV/EBITDA	11.16	8.85
Рентабельность
ROE	12.22%	11.93%
ROA	1.11%	1.19%
Валовая маржа	62.81%	62.85%
Операц. маржа	23.18%	27.20%
Чистая маржа	18.02%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.20	0.59
Текущая ликв.	0.40	0.27
Быстрая ликв.	0.40	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.78%	1.40%
Коэфф. выплат	45.15%	20.23%
EPS	$5.03	$12.82
Балансовая стоим.	$42.63	$109.72

Технический анализ

Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: USB — 49.0, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. USB и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.7% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: USB — 19.8 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета USB — 0.98, WTFC — 1.12. Оба значения в приемлемом диапазоне.

USBWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	USB	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	49.02	55.16
Stochastic %K	45.91	59.32
CCI (20)	-62.51	-36.61
MFI	35.72	41.18
Williams %R	-54.09	-40.68
MACD гистограмма	-0.24	-0.57
Momentum (10)	-1.66	-3.47
Тренд
ADX	19.80	13.62
Цена vs EMA 9	+0.84%	+1.27%
Цена vs EMA 20	-0.11%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+0.74%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+6.04%	+7.71%
Объём
CMF	-0.18	-0.03
Volume Ratio	47.12	90.35
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.12
ATR %	2.18%	2.29%
Sharpe (1г)	0.82	0.73
RS Rating	62.00	63.00
52w от хая	-10.52	-8.07
BB ширина	8.98	5.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: USB генерирует 42,86 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: USB — 7,58 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. USB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): USB — 7,97 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	USB	WTFC
Выручка	42,86 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	7,58 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$4.62	$11.58
Операц. Cash Flow	7,97 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	7,97 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: USB платит 3.78%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: USB — 14 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): USB — 45.15%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	USB	WTFC
Див. доходность	3.78%	1.40%
Годовые дивиденды	$0.52	$1.10
Коэфф. выплат	45.15%	20.23%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.64%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет USB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.34%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: USB — март (-6.35%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +7.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

USB

+0.9

-0.9

-6.3

+1.8

+0.1

-0.9

+4.8

+1.3

-1.6

+2.7

+6.3

-0.5

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — U.S. Bancorp или Wintrust Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у U.S. Bancorp ниже (10.84 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — USB или WTFC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): USB — 12.22%, WTFC — 11.93%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у U.S. Bancorp и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность USB — 3.78%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — U.S. Bancorp или Wintrust Financial Corporation?

Выручка USB за TTM — 42,86 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. USB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — USB или WTFC?

Чистая маржа USB — 18.02%, WTFC — 20.11%. WTFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — USB или WTFC?

Технический скоринг: USB — 36/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — USB или WTFC?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:22 в пользу WTFC по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией