Сравнение UPST vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
UWMC торгуется с P/E 13.25, тогда как UPST — с P/E 56.57. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу UWMC: 1.47 vs 2.37 у UPST. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA UWMC — 19.75, у UPST — 51.79. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует UWMC (33.91% vs 6.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа UPST — 4.25%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у UPST — 2.70, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | UPST | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 56.57 | 13.25 | |
| P/B | 3.81 | 3.83 | |
| P/S | 2.37 | 1.47 | |
| PEG | 0.03 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 51.79 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.59% | 33.91% | |
| ROA | 1.67% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 95.67% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 4.23% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 4.25% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.70 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 4.03 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 4.03 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 779.39% | |
| EPS | $0.51 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $7.57 | $5.48 | |
Технический анализ
По техническому скорингу UPST сильнее: 26/100 против 13/100 у UWMC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у UPST составляет 46.8 (нейтральная зона), у UWMC — 36.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: UPST на -0.4%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: UPST — 18.8 (нет тренда), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. UWMC менее волатилен — бета 1.44 против 2.81 у UPST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UPST составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | UPST | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.82 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 37.52 | 20.51 | |
| CCI (20) | -53.27 | -84.39 | |
| MFI | 41.58 | 31.68 | |
| Williams %R | -62.48 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.20 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -0.15 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.84 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.02% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.98% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.38% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.79% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 78.50 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.81 | 1.44 | |
| ATR % | 6.45% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.32 | -0.31 | |
| RS Rating | 10.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -66.95 | -57.00 | |
| BB ширина | 25.98 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): UPST — 1,08 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: UPST — 53,60 млн $, UWMC — 27,38 млн $. UPST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): UPST — -166,13 млн $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | UPST | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,08 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 53,60 млн $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.56 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | -147,72 млн $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -166,13 млн $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
UWMC выплачивает дивиденды с доходностью 13.29% годовых, тогда как UPST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UWMC выплачивает дивиденды 6 лет подряд, тогда как UPST не имеет дивидендной истории.
| Показатель | UPST | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 779.39% | |
| Лет выплат | 0.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность UPST приходится на мае (+21.39%), а UWMC — на ноябре (+8.42%). Наименее удачные месяцы: UPST — апрель (-9.73%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Upstart Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — UPST или UWMC?
Какие дивиденды у Upstart Holdings, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Upstart Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — UPST или UWMC?
Какая акция лучше по технике — UPST или UWMC?
Что лучше купить — UPST или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией