Сравнение UHAL vs VRSK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, VRSK выглядит привлекательнее: 25.32 против 105.61. Премия к оценке UHAL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) UHAL оценён ниже: 1.59 против 7.21. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA UHAL — 10.04, у VRSK — 15.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE VRSK отрицательный (-2137.87%), что говорит об убыточности. UHAL генерирует прибыль с ROE 1.22%. По этому критерию преимущество однозначно. VRSK удерживает чистую маржу на уровне 29.34%, опережая UHAL (1.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у UHAL — 1.04, у VRSK — -3.96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | UHAL | VRSK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 105.61 | 25.32 | |
| P/B | 1.27 | -19.73 | |
| P/S | 1.59 | 7.21 | |
| PEG | -1.37 | -6.00 | |
| EV/EBITDA | 10.04 | 15.48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.22% | -2137.87% | |
| ROA | 0.43% | 19.79% | |
| Валовая маржа | 27.83% | 67.44% | |
| Операц. маржа | 9.30% | 44.87% | |
| Чистая маржа | 1.56% | 29.34% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.04 | -3.96 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 2.00 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.08% | |
| Коэфф. выплат | 37.82% | 27.86% | |
| EPS | $0.48 | $6.74 | |
| Балансовая стоим. | $39.49 | $-8.64 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу UHAL: скоринг 44/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: UHAL — 48.6, VRSK — 46.5. Обе акции находятся в одной зоне. UHAL торгуется выше SMA 50 (3.9%), тогда как VRSK ниже этой средней (-5.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: UHAL — 19.0 (нет тренда), VRSK — 19.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VRSK — -0.08, UHAL — 0.99. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) VRSK составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | UHAL | VRSK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.60 | 46.47 | |
| Stochastic %K | 39.44 | 44.63 | |
| CCI (20) | -77.53 | -42.93 | |
| MFI | 48.18 | 36.21 | |
| Williams %R | -60.56 | -55.37 | |
| MACD гистограмма | -0.36 | 0.24 | |
| Momentum (10) | -1.83 | -0.28 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.02 | 19.25 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.34% | +1.06% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.33% | -0.76% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.86% | -5.87% | |
| Цена vs SMA 200 | -3.56% | -22.25% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 134.54 | 95.65 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.99 | -0.08 | |
| ATR % | 2.54% | 4.01% | |
| Sharpe (1г) | -0.81 | -1.90 | |
| RS Rating | 19.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -21.63 | -47.15 | |
| BB ширина | 10.75 | 17.57 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: UHAL генерирует 5,83 млрд $, VRSK — 3,07 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: UHAL — 331,80 млн $, VRSK — 908,30 млн $. VRSK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): UHAL — -2 млрд $, VRSK — 1,19 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | UHAL | VRSK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5,83 млрд $ | 3,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 331,80 млн $ | 908,30 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.69 | $6.51 | |
| Операц. Cash Flow | 1,45 млрд $ | 1,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -2 млрд $ | 1,19 млрд $ |
Дивиденды
VRSK выплачивает дивиденды с доходностью 1.08% годовых, тогда как UHAL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: UHAL — 11 лет, VRSK — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): UHAL — 37.82%, VRSK — 27.86%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | UHAL | VRSK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.08% | |
| Годовые дивиденды | $1.00 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 37.82% | 27.86% | |
| Лет выплат | 11.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -16.74% | -2.92% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет UHAL показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5.30%), VRSK — в ноябре (+5.57%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: UHAL — февраль (-1.92%), VRSK — сентябрь (-2.43%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у VRSK: +9.25% против +5.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — U-Haul Holding Company или Verisk Analytics, Inc.?
У кого выше рентабельность — UHAL или VRSK?
Какие дивиденды у U-Haul Holding Company и Verisk Analytics, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — U-Haul Holding Company или Verisk Analytics, Inc.?
У кого выше маржинальность — UHAL или VRSK?
Какая акция лучше по технике — UHAL или VRSK?
Что лучше купить — UHAL или VRSK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией