Сравнение TYL vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, YOU выглядит привлекательнее: 36.43 против 42.93. Премия к оценке TYL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу TYL: 5.62 vs 6.62 у YOU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B TYL — 3.81, у YOU — 33.19. EV/EBITDA YOU — 23.59, у TYL — 25.60. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE YOU — 106.71%, у TYL — 8.71%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. YOU удерживает чистую маржу на уровне 17.92%, опережая TYL (13.26%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у TYL — 0.01, у YOU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 42.93 | 36.43 | |
| P/B | 3.81 | 33.19 | |
| P/S | 5.62 | 6.62 | |
| PEG | 5.10 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 25.60 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.71% | 106.71% | |
| ROA | 6.58% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 45.57% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 15.47% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 13.26% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.01 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.00 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 1.00 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $7.39 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $83.28 | $2.15 | |
Технический анализ
По техническому скорингу YOU сильнее: 74/100 против 21/100 у TYL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TYL составляет 45.2 (нейтральная зона), у YOU — 63.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: YOU выше на 14.7%, TYL — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. YOU выше SMA 200 (+53.4%), TYL — ниже (-28.1%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: TYL — 13.8 (нет тренда), YOU — 25.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TYL менее волатилен — бета 0.29 против 1.09 у YOU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.18 | 63.19 | |
| Stochastic %K | 35.70 | 87.30 | |
| CCI (20) | -59.07 | 141.57 | |
| MFI | 28.71 | 80.69 | |
| Williams %R | -64.30 | -12.70 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | 0.18 | |
| Momentum (10) | -3.39 | 2.93 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 25.68 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +3.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.63% | +6.38% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.91% | +14.72% | |
| Цена vs SMA 200 | -28.07% | +53.41% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.16 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 71.23 | 73.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.29 | 1.09 | |
| ATR % | 4.20% | 4.95% | |
| Sharpe (1г) | -1.80 | 1.69 | |
| RS Rating | 7.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -48.94 | -1.80 | |
| BB ширина | 17.84 | 17.83 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TYL — 2,33 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TYL — 315,60 млн $, YOU — 109,17 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): TYL — 637,53 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,33 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 315,60 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.32 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 653,54 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 637,53 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как TYL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: TYL — 4 лет, YOU — 5 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 4.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TYL приходится на июле (+4.31%), а YOU — на июле (+9.78%). Наименее удачные месяцы: TYL — февраль (-2.27%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +15.29% против +11.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Tyler Technologies, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — TYL или YOU?
Какие дивиденды у Tyler Technologies, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Tyler Technologies, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — TYL или YOU?
Какая акция лучше по технике — TYL или YOU?
Что лучше купить — TYL или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией