Сравнение TYL vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, YOU выглядит привлекательнее: 30,25 против 43,11. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу YOU: 4,59 vs 5,54 у TYL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B TYL — 4,50, у YOU — 22,30. EV/EBITDA YOU — 15,36, у TYL — 29,38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE YOU — 82,40%, у TYL — 9,34%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. YOU удерживает чистую маржу на уровне 14,78%, опережая TYL (13,36%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у TYL — 0,48, у YOU — 0,53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 43,11 | 30,25 | |
| P/B | 4,50 | 22,30 | |
| P/S | 5,54 | 4,59 | |
| PEG | 6,28 | -1,54 | |
| EV/EBITDA | 29,38 | 15,36 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,34% | 82,40% | |
| ROA | 5,58% | 9,37% | |
| Валовая маржа | 46,62% | 90,02% | |
| Операц. маржа | 15,14% | 25,13% | |
| Чистая маржа | 13,36% | 14,78% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,48 | 0,53 | |
| Текущая ликв. | 1,55 | 1,04 | |
| Быстрая ликв. | 1,55 | 1,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,64% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 57,34% | |
| EPS | $7,81 | $1,47 | |
| Балансовая стоим. | $73,07 | $2,41 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TYL сильнее: 70/100 против 29/100 у YOU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TYL составляет 58,5 (нейтральная зона), у YOU — 30,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. TYL торгуется выше SMA 50 (7,7%), тогда как YOU ниже этой средней (-14,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. YOU выше SMA 200 (+0,3%), TYL — ниже (-11,5%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: TYL — 16,5 (нет тренда), YOU — 14,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TYL менее волатилен — бета -0,05 против 0,73 у YOU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 7,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58,45 | 30,31 | |
| Stochastic %K | 59,77 | 3,75 | |
| CCI (20) | 85,54 | -204,14 | |
| MFI | 56,03 | 41,02 | |
| Williams %R | -40,23 | -96,25 | |
| MACD гистограмма | 1,19 | -1,05 | |
| Momentum (10) | 5,64 | -10,43 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,47 | 14,26 | |
| Цена vs EMA 9 | +3,45% | -8,94% | |
| Цена vs EMA 20 | +4,74% | -12,57% | |
| Цена vs SMA 50 | +7,69% | -14,85% | |
| Цена vs SMA 200 | -11,47% | +0,32% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,07 | -0,32 | |
| Volume Ratio | 117,60 | 142,48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,05 | 0,73 | |
| ATR % | 4,33% | 7,15% | |
| Sharpe (1г) | -1,61 | 0,68 | |
| RS Rating | 3,00 | 75,00 | |
| 52w от хая | -47,06 | -33,83 | |
| BB ширина | 16,78 | 25,97 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TYL — 2,33 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу YOU: +16,90% г/г vs +9,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: TYL — 315,60 млн $, YOU — 109,17 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): TYL — 637,53 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,33 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.10% | +16.90% | |
| Чистая прибыль | 315,60 млн $ | 109,17 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +20.00% | -35.70% | |
| EPS (TTM) | $7,32 | $1,14 | |
| Операц. Cash Flow | 653,54 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 637,53 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1,64% годовых, тогда как TYL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: TYL — 4 лет, YOU — 5 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | TYL | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,64% | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | $0,65 | |
| Коэфф. выплат | — | 57,34% | |
| Лет выплат | 4 | 5 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TYL приходится на апреле (+4,22%), а YOU — на феврале (+9,31%). Наименее удачные месяцы: TYL — февраль (-2,27%), YOU — январь (-6,86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +14,14% против +9,13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Tyler Technologies, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — TYL или YOU?
Какие дивиденды у Tyler Technologies, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Tyler Technologies, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — TYL или YOU?
Какая акция лучше по технике — TYL или YOU?
Что лучше купить — TYL или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией