Сравнение TYL vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WEX торгуется с P/E 18,21, тогда как TYL — с P/E 40,95. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 2,26 vs 5,27 у TYL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10,98 vs 27,96. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WEX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 28,22% против 9,34% у TYL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TYL — 13,36%, WEX — 12,56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,98, тогда как TYL практически без долга (D/E 0,48). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 40,95 | 18,21 | |
| P/B | 4,28 | 4,78 | |
| P/S | 5,27 | 2,26 | |
| PEG | 5,97 | 0,67 | |
| EV/EBITDA | 27,96 | 10,98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,34% | 28,22% | |
| ROA | 5,58% | 2,13% | |
| Валовая маржа | 46,62% | 56,71% | |
| Операц. маржа | 15,14% | 25,49% | |
| Чистая маржа | 13,36% | 12,56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,48 | 3,98 | |
| Текущая ликв. | 1,55 | 1,04 | |
| Быстрая ликв. | 1,55 | 1,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $7,81 | $10,11 | |
| Балансовая стоим. | $73,07 | $38,75 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WEX сильнее: 80/100 против 53/100 у TYL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TYL составляет 51,6 (нейтральная зона), у WEX — 67,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TYL на 2,5%, WEX на 19,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. WEX выше SMA 200 (+20,5%), TYL — ниже (-16,7%). Долгосрочный тренд в пользу WEX. Сила тренда по ADX: TYL — 14,1 (нет тренда), WEX — 38,4 (выраженный тренд). TYL менее волатилен — бета -0,01 против 0,56 у WEX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TYL составляет 4,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,58 | 67,28 | |
| Stochastic %K | 45,03 | 81,97 | |
| CCI (20) | 8,87 | 75,12 | |
| MFI | 46,20 | 70,38 | |
| Williams %R | -54,97 | -18,03 | |
| MACD гистограмма | -0,51 | 0,42 | |
| Momentum (10) | 15,30 | 9,07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,13 | 38,40 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,46% | +0,31% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,79% | +5,38% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,46% | +19,69% | |
| Цена vs SMA 200 | -16,72% | +20,50% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,09 | 0,24 | |
| Volume Ratio | 75,76 | 50,38 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,01 | 0,56 | |
| ATR % | 4,54% | 3,43% | |
| Sharpe (1г) | -1,63 | 0,30 | |
| RS Rating | 4,00 | 45,00 | |
| 52w от хая | -49,71 | -3,72 | |
| BB ширина | 16,08 | 29,11 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TYL — 2,33 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу TYL: +9,10% г/г vs +1,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: TYL — 315,60 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: TYL генерирует 637,53 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,33 млрд $ | 2,66 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.10% | +1.20% | |
| Чистая прибыль | 315,60 млн $ | 304,10 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +20.00% | -1.80% | |
| EPS (TTM) | $7,32 | $8,57 | |
| Операц. Cash Flow | 653,54 млн $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 637,53 млн $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 4 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TYL приходится на апреле (+4,22%), а WEX — на июле (+5,37%). Слабые месяцы: для TYL — февраль (-2,27%), для WEX — октябрь (-4,79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +11,87% против +9,13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Tyler Technologies, Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — TYL или WEX?
Какие дивиденды у Tyler Technologies, Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Tyler Technologies, Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — TYL или WEX?
Какая акция лучше по технике — TYL или WEX?
Что лучше купить — TYL или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией