Сравнение TYL vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WEX торгуется с P/E 16.03, тогда как TYL — с P/E 42.93. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 1.85 vs 5.62 у TYL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 25.60. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WEX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 26.96% против 8.71% у TYL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TYL — 13.26%, WEX — 11.50%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как TYL практически без долга (D/E 0.01). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 42.93 | 16.03 | |
| P/B | 3.81 | 3.90 | |
| P/S | 5.62 | 1.85 | |
| PEG | 5.10 | 1.08 | |
| EV/EBITDA | 25.60 | 10.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.71% | 26.96% | |
| ROA | 6.58% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 45.57% | 57.44% | |
| Операц. маржа | 15.47% | 24.65% | |
| Чистая маржа | 13.26% | 11.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.01 | 4.11 | |
| Текущая ликв. | 1.00 | 1.05 | |
| Быстрая ликв. | 1.00 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $7.39 | $9.00 | |
| Балансовая стоим. | $83.28 | $36.94 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WEX сильнее: 41/100 против 21/100 у TYL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TYL составляет 45.2 (нейтральная зона), у WEX — 50.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: TYL на -4.9%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: TYL — 13.8 (нет тренда), WEX — 25.1 (выраженный тренд). WEX демонстрирует выраженный тренд, а TYL — нет. TYL менее волатилен — бета 0.29 против 0.95 у WEX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TYL составляет 4.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.18 | 50.94 | |
| Stochastic %K | 35.70 | 74.00 | |
| CCI (20) | -59.07 | 29.63 | |
| MFI | 28.71 | 48.55 | |
| Williams %R | -64.30 | -26.00 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | 0.70 | |
| Momentum (10) | -3.39 | 4.95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 25.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +4.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.63% | +1.87% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.91% | -3.21% | |
| Цена vs SMA 200 | -28.07% | -4.72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.16 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 71.23 | 71.67 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.29 | 0.95 | |
| ATR % | 4.20% | 4.18% | |
| Sharpe (1г) | -1.80 | 0.37 | |
| RS Rating | 7.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -48.94 | -20.14 | |
| BB ширина | 17.84 | 16.64 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TYL — 2,33 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TYL — 315,60 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: TYL генерирует 637,53 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,33 млрд $ | 2,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 315,60 млн $ | 304,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.32 | $8.57 | |
| Операц. Cash Flow | 653,54 млн $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 637,53 млн $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | TYL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 4.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TYL приходится на июле (+4.31%), а WEX — на январе (+4.44%). Слабые месяцы: для TYL — февраль (-2.27%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TYL: +11.42% против +10.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Tyler Technologies, Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — TYL или WEX?
Какие дивиденды у Tyler Technologies, Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Tyler Technologies, Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — TYL или WEX?
Какая акция лучше по технике — TYL или WEX?
Что лучше купить — TYL или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией