Сравнение TOST vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

TOST12

29YOU

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Toast, Inc. (TOST) и Clear Secure, Inc. (YOU). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TOST крупнее в 2.2× (13,36 млрд $ vs 6,15 млрд $). По мультипликатору P/E TOST оценён рынком дешевле: 33.23 против 36.43 у YOU (разница составляет 8.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 20.74% у TOST. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: YOU — 17.92%, TOST — 6.39%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как TOST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу YOU: скоринг 74/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте YOU уверенно лидирует со счётом 29:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

61,10 $-0,91 $ (-1,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,15 млрд $

ETP Rank7.4

Стоимость

6.7

Качество

9.0

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

TOSTYOU

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TOST с P/E 33.23 (у YOU — 36.43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу TOST: 2.10 vs 6.62 у YOU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) TOST дешевле: 6.88 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 23.59 vs 28.28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель TOST (20.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 17.92% против 6.39% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TOST — 0.01, YOU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

TOSTYOU

Показатель	TOST	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	33.23	36.43
P/B	6.88	33.19
P/S	2.10	6.62
PEG	0.21	-1.12
EV/EBITDA	28.28	23.59
Рентабельность
ROE	20.74%	106.71%
ROA	13.32%	11.87%
Валовая маржа	26.23%	85.20%
Операц. маржа	5.63%	22.40%
Чистая маржа	6.39%	17.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.01	0.00
Текущая ликв.	2.44	1.01
Быстрая ликв.	2.31	1.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.17%
Коэфф. выплат	0.00%	53.27%
EPS	$0.70	$1.70
Балансовая стоим.	$3.39	$2.15

Технический анализ

По техническому скорингу YOU сильнее: 74/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TOST составляет 35.0 (нейтральная зона), у YOU — 63.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. YOU торгуется выше SMA 50 (14.7%), тогда как TOST ниже этой средней (-13.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. YOU выше SMA 200 (+53.4%), TOST — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: TOST — 24.7 (слабый тренд), YOU — 25.7 (выраженный тренд). YOU менее волатилен — бета 1.09 против 1.25 у TOST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

TOSTYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TOST	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	34.98	63.19
Stochastic %K	13.09	87.30
CCI (20)	-81.82	141.57
MFI	39.13	80.69
Williams %R	-86.91	-12.70
MACD гистограмма	-0.43	0.18
Momentum (10)	-4.99	2.93
Тренд
ADX	24.70	25.68
Цена vs EMA 9	-2.79%	+3.11%
Цена vs EMA 20	-8.18%	+6.38%
Цена vs SMA 50	-13.37%	+14.72%
Цена vs SMA 200	-30.76%	+53.41%
Объём
CMF	-0.09	0.17
Volume Ratio	117.46	73.23
Волатильность и статистика
Beta	1.25	1.09
ATR %	5.51%	4.95%
Sharpe (1г)	-1.33	1.69
RS Rating	5.00	94.00
52w от хая	-53.04	-1.80
BB ширина	41.46	17.83

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TOST — 6,15 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TOST — 342 млн $, YOU — 109,17 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. FCF: TOST генерирует 608 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	TOST	YOU
Выручка	6,15 млрд $	900,78 млн $
Чистая прибыль	342 млн $	109,17 млн $
EPS (TTM)	$0.59	$1.14
Операц. Cash Flow	661 млн $	372,45 млн $
Free Cash Flow	608 млн $	343,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, TOST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.

Показатель	TOST	YOU
Див. доходность	—	1.17%
Годовые дивиденды	—	$0.50
Коэфф. выплат	—	53.27%
Лет выплат	0.00%	5.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TOST приходится на июле (+7.95%), а YOU — на июле (+9.78%). Слабые месяцы: для TOST — сентябрь (-8.68%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, апрель, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +15.29% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

YOU

-6.9

+9.3

+4.2

-1.4

-3.0

-2.0

+9.8

+7.1

-4.4

+5.6

-1.0

-2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Toast, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По P/E Toast, Inc. оценена ниже: 33.23 против 36.43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — TOST или YOU?

ROE TOST — 20.74%, YOU — 106.71%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Toast, Inc. и Clear Secure, Inc.?

Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.17%. Toast, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Toast, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По объёму выручки: TOST — 6,15 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — TOST или YOU?

Чистая маржа TOST — 6.39%, YOU — 17.92%. YOU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TOST или YOU?

Технический скоринг: TOST — 18/100, YOU — 74/100. YOU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TOST или YOU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик TOST выигрывает 12, YOU — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией