Сравнение TOST vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

TOST11

28WEX

Сравнение Toast, Inc. (TOST) и WEX Inc. (WEX) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации TOST крупнее в 2.6× (13,36 млрд $ vs 5,17 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WEX с P/E 16.03 (у TOST — 33.23). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует WEX (26.96% vs 20.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WEX — 11.50%, у TOST — 6.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу WEX: скоринг 41/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 28:11 в пользу WEX. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

WEX Inc.

WEXNYSE

149,21 $+4,97 $ (+3,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,17 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

9.7

Качество

4.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

TOSTWEX

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 16.03 против 33.23. Премия к оценке TOST может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Балансовая оценка: P/B WEX — 3.90, у TOST — 6.88. EV/EBITDA WEX — 10.08, у TOST — 28.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WEX — 26.96%, у TOST — 20.74%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WEX удерживает чистую маржу на уровне 11.50%, опережая TOST (6.39%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка WEX значительно выше: D/E 4.11 vs 0.01 у TOST. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

TOSTWEX

Показатель	TOST	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	33.23	16.03
P/B	6.88	3.90
P/S	2.10	1.85
PEG	0.21	1.08
EV/EBITDA	28.28	10.08
Рентабельность
ROE	20.74%	26.96%
ROA	13.32%	2.01%
Валовая маржа	26.23%	57.44%
Операц. маржа	5.63%	24.65%
Чистая маржа	6.39%	11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.01	4.11
Текущая ликв.	2.44	1.05
Быстрая ликв.	2.31	0.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.70	$9.00
Балансовая стоим.	$3.39	$36.94

Технический анализ

По техническому скорингу WEX сильнее: 41/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TOST составляет 35.0 (нейтральная зона), у WEX — 50.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: TOST на -13.4%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: TOST — 24.7 (слабый тренд), WEX — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WEX менее волатилен — бета 0.95 против 1.25 у TOST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

TOSTWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TOST	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	34.98	50.94
Stochastic %K	13.09	74.00
CCI (20)	-81.82	29.63
MFI	39.13	48.55
Williams %R	-86.91	-26.00
MACD гистограмма	-0.43	0.70
Momentum (10)	-4.99	4.95
Тренд
ADX	24.70	25.15
Цена vs EMA 9	-2.79%	+4.06%
Цена vs EMA 20	-8.18%	+1.87%
Цена vs SMA 50	-13.37%	-3.21%
Цена vs SMA 200	-30.76%	-4.72%
Объём
CMF	-0.09	-0.18
Volume Ratio	117.46	71.67
Волатильность и статистика
Beta	1.25	0.95
ATR %	5.51%	4.18%
Sharpe (1г)	-1.33	0.37
RS Rating	5.00	45.00
52w от хая	-53.04	-20.14
BB ширина	41.46	16.64

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TOST — 6,15 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TOST — 342 млн $, WEX — 304,10 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): TOST — 608 млн $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	TOST	WEX
Выручка	6,15 млрд $	2,66 млрд $
Чистая прибыль	342 млн $	304,10 млн $
EPS (TTM)	$0.59	$8.57
Операц. Cash Flow	661 млн $	454,30 млн $
Free Cash Flow	608 млн $	313,70 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	TOST	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TOST приходится на июле (+7.95%), а WEX — на январе (+4.44%). Наименее удачные месяцы: TOST — сентябрь (-8.68%), WEX — октябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +10.44% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

WEX

+4.4

-1.6

-1.0

+2.0

+0.5

+2.6

+2.8

+1.4

-2.3

-4.8

+3.5

+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Toast, Inc. или WEX Inc.?

По P/E WEX Inc. оценена ниже: 16.03 против 33.23. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — TOST или WEX?

Рентабельность собственного капитала (ROE): TOST — 20.74%, WEX — 26.96%. Преимущество у WEX.

Какие дивиденды у Toast, Inc. и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Toast, Inc. или WEX Inc.?

Выручка TOST за TTM — 6,15 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. TOST генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — TOST или WEX?

Чистая маржа TOST — 6.39%, WEX — 11.50%. WEX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TOST или WEX?

Технический скоринг: TOST — 18/100, WEX — 41/100. WEX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TOST или WEX?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:28 в пользу WEX по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией