Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение TOST vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

TOST18

24WDAY

TOST против WDAY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации WDAY крупнее в 2,3× (45,92 млрд $ vs 19,75 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TOST с P/E 41,04 (у WDAY — 54,44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23,79% против 10,41% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WDAY — 8,60%, TOST — 7,14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По технике ситуация паритетная: 80/100 и 76/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте WDAY уверенно лидирует со счётом 24:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Toast, Inc.

TOSTNYSE

$34,06-$0,82 (-2,35%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 19,75 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.8

Качество

8.6

Рост

9.6

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

$175,29-$5,98 (-3,30%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 45,92 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

7.6

Качество

4.8

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

TOSTWDAY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TOST выглядит привлекательнее: 41,04 против 54,44. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) TOST оценён ниже: 2,90 против 4,66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) WDAY дешевле: 6,66 против 9,63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WDAY оценён ниже: 29,37 vs 34,83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TOST составляет 23,79%, что превышает показатель WDAY (10,41%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WDAY впереди: 8,60% против 7,14% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TOST — 0,00, WDAY — 0,57. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

TOSTWDAY

Показатель	TOST	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	41,04	54,44
P/B	9,63	6,66
P/S	2,90	4,66
PEG	0,35	0,73
EV/EBITDA	34,83	29,37
Рентабельность
ROE	23,79%	10,41%
ROA	15,28%	5,26%
Валовая маржа	26,68%	75,77%
Операц. маржа	6,39%	11,66%
Чистая маржа	7,14%	8,60%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,00	0,57
Текущая ликв.	2,40	1,01
Быстрая ликв.	2,20	1,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$0,84	$3,34
Балансовая стоим.	$3,54	$26,32

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 80/100 и 76/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: TOST — 62,8, WDAY — 63,5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TOST на 17,8%, WDAY на 22,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TOST — 31,8 (выраженный тренд), WDAY — 21,9 (слабый тренд). Волатильность: бета WDAY — 0,28, TOST — 1,10. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

TOSTWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TOST	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	62,75	63,50
Stochastic %K	69,90	80,97
CCI (20)	65,71	86,32
MFI	66,26	72,96
Williams %R	-30,10	-19,03
MACD гистограмма	0,11	1,84
Momentum (10)	1,46	7,28
Тренд
ADX	31,76	21,86
Цена vs EMA 9	+0,10%	+1,56%
Цена vs EMA 20	+4,59%	+8,18%
Цена vs SMA 50	+17,84%	+22,57%
Цена vs SMA 200	+12,55%	+6,54%
Объём
CMF	-0,03	0,21
Volume Ratio	130,59	72,24
Волатильность и статистика
Beta	1,10	0,28
ATR %	4,04%	5,20%
Sharpe (1г)	-0,43	-0,32
RS Rating	16,00	15,00
52w от хая	-25,37	-29,84
BB ширина	26,78	42,12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: TOST генерирует 6,15 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TOST — +24,10%, WDAY — +13,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: TOST — 342 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: TOST генерирует 608 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	TOST	WDAY
Выручка	6,15 млрд $	9,55 млрд $
Рост выручки (г/г)	+24.10%	+13.10%
Чистая прибыль	342 млн $	693 млн $
Рост прибыли (г/г)	+1700.00%	+31.70%
EPS (TTM)	$0,59	$2,60
Операц. Cash Flow	661 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	608 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	TOST	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет TOST показывает лучшую среднюю доходность в июле (+8,84%), WDAY — в августе (+9,65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для TOST — сентябрь (-8,68%), для WDAY — сентябрь (-4,81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WDAY: +12,63% против +3,10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TOST

-0,3

-6,3

+0,0

-1,2

+3,5

+0,5

+8,8

+4,0

-8,7

+5,3

-3,7

+1,0

WDAY

+3,9

-2,6

-2,1

-0,6

+2,6

-1,8

+3,7

+9,7

-4,8

-0,0

+5,9

-1,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Toast, Inc. или Workday, Inc.?

Мультипликатор P/E у Toast, Inc. ниже (41,04 vs 54,44), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — TOST или WDAY?

ROE TOST — 23,79%, WDAY — 10,41%. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Toast, Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Toast, Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: TOST — 6,15 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — TOST или WDAY?

Чистая маржа TOST — 7,14%, WDAY — 8,60%. WDAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TOST или WDAY?

Технический скоринг: TOST — 80/100, WDAY — 76/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TOST или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик TOST выигрывает 18, WDAY — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией