Сравнение TOST vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

TOST13

25WDAY

TOST против WDAY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации WDAY крупнее в 2.4× (32,30 млрд $ vs 13,36 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TOST с P/E 33.23 (у WDAY — 47.73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.74% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WDAY — 7.26%, TOST — 6.39%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WDAY набирает 34 из 100 по техническому скорингу, TOST — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте WDAY уверенно лидирует со счётом 25:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

121,85 $-4,76 $ (-3,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 32,30 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

8.1

Качество

5.1

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

TOSTWDAY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TOST выглядит привлекательнее: 33.23 против 47.73. Премия к оценке WDAY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TOST оценён ниже: 2.10 против 3.51. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) WDAY дешевле: 4.24 против 6.88. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WDAY оценён ниже: 24.87 vs 28.28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TOST составляет 20.74%, что превышает показатель WDAY (7.97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WDAY впереди: 7.26% против 6.39% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TOST — 0.01, WDAY — 0.49. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

TOSTWDAY

Показатель	TOST	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	33.23	47.73
P/B	6.88	4.24
P/S	2.10	3.51
PEG	0.21	1.50
EV/EBITDA	28.28	24.87
Рентабельность
ROE	20.74%	7.97%
ROA	13.32%	3.83%
Валовая маржа	26.23%	75.70%
Операц. маржа	5.63%	8.90%
Чистая маржа	6.39%	7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.01	0.49
Текущая ликв.	2.44	1.32
Быстрая ликв.	2.31	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.70	$2.65
Балансовая стоим.	$3.39	$29.87

Технический анализ

Техническая картина в пользу WDAY: скоринг 34/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: TOST — 35.0, WDAY — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: TOST на -13.4%, WDAY на -3.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: TOST — 24.7 (слабый тренд), WDAY — 12.7 (нет тренда). Волатильность: бета WDAY — 0.56, TOST — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

TOSTWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TOST	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	34.98	46.63
Stochastic %K	13.09	39.84
CCI (20)	-81.82	-40.07
MFI	39.13	42.11
Williams %R	-86.91	-60.16
MACD гистограмма	-0.43	0.52
Momentum (10)	-4.99	-9.03
Тренд
ADX	24.70	12.65
Цена vs EMA 9	-2.79%	-2.12%
Цена vs EMA 20	-8.18%	-2.01%
Цена vs SMA 50	-13.37%	-3.14%
Цена vs SMA 200	-30.76%	-35.64%
Объём
CMF	-0.09	0.23
Volume Ratio	117.46	182.51
Волатильность и статистика
Beta	1.25	0.56
ATR %	5.51%	5.67%
Sharpe (1г)	-1.33	-1.84
RS Rating	5.00	3.00
52w от хая	-53.04	-55.63
BB ширина	41.46	13.78

Финансовая отчётность

По объёму выручки: TOST генерирует 6,15 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: TOST — 342 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: TOST генерирует 608 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	TOST	WDAY
Выручка	6,15 млрд $	9,55 млрд $
Чистая прибыль	342 млн $	693 млн $
EPS (TTM)	$0.59	$2.60
Операц. Cash Flow	661 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	608 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	TOST	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет TOST показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7.95%), WDAY — в августе (+9.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для TOST — сентябрь (-8.68%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WDAY: +11.48% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

WDAY

+3.9

-2.6

-2.1

-0.6

+1.3

+0.3

+1.8

+9.7

-4.8

-0.0

+5.9

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Toast, Inc. или Workday, Inc.?

Мультипликатор P/E у Toast, Inc. ниже (33.23 vs 47.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — TOST или WDAY?

ROE TOST — 20.74%, WDAY — 7.97%. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Toast, Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Toast, Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: TOST — 6,15 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — TOST или WDAY?

Чистая маржа TOST — 6.39%, WDAY — 7.26%. WDAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TOST или WDAY?

Технический скоринг: TOST — 18/100, WDAY — 34/100. WDAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TOST или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик TOST выигрывает 13, WDAY — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией