Сравнение TOST vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TOST выглядит привлекательнее: 33.23 против 42.93. Премия к оценке TYL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TOST оценён ниже: 2.10 против 5.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TYL дешевле: 3.81 против 6.88. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TYL оценён ниже: 25.60 vs 28.28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TOST составляет 20.74%, что превышает показатель TYL (8.71%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TYL впереди: 13.26% против 6.39% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TOST — 0.01, TYL — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | TOST | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 33.23 | 42.93 | |
| P/B | 6.88 | 3.81 | |
| P/S | 2.10 | 5.62 | |
| PEG | 0.21 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 28.28 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.74% | 8.71% | |
| ROA | 13.32% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 26.23% | 45.57% | |
| Операц. маржа | 5.63% | 15.47% | |
| Чистая маржа | 6.39% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.01 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 2.44 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 2.31 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.70 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $3.39 | $83.28 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 18/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: TOST — 35.0, TYL — 45.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: TOST на -13.4%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: TOST — 24.7 (слабый тренд), TYL — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета TYL — 0.29, TOST — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | TOST | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.98 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 13.09 | 35.70 | |
| CCI (20) | -81.82 | -59.07 | |
| MFI | 39.13 | 28.71 | |
| Williams %R | -86.91 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | -0.43 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -4.99 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24.70 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.79% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.18% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.37% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -30.76% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.09 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 117.46 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.29 | |
| ATR % | 5.51% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -1.33 | -1.80 | |
| RS Rating | 5.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -53.04 | -48.94 | |
| BB ширина | 41.46 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: TOST генерирует 6,15 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: TOST — 342 млн $, TYL — 315,60 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. FCF: TOST генерирует 608 млн $, TYL — 637,53 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TOST | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,15 млрд $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 342 млн $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.59 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 661 млн $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 608 млн $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.
| Показатель | TOST | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет TOST показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7.95%), TYL — в июле (+4.31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для TOST — сентябрь (-8.68%), для TYL — февраль (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TYL: +11.42% против +5.80%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Toast, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — TOST или TYL?
Какие дивиденды у Toast, Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Toast, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — TOST или TYL?
Какая акция лучше по технике — TOST или TYL?
Что лучше купить — TOST или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией