ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение TFSL vs WBS

Тикер 1
Тикер 2
TFSL18
26WBS
Инвесторы часто выбирают между TFSL и WBS — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WBS крупнее в 2.6× (11,76 млрд $ vs 4,45 млрд $). По мультипликатору P/E WBS оценён рынком дешевле: 11.41 против 47.15 у TFSL (разница составляет 75.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WBS составляет 10.80%, что превышает показатель TFSL (4.89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 11.42% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 2.19%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 54/100 у WBS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. WBS побеждает по числу метрик: 26 против 18 у TFSL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
TFSL
TFS Financial Corporation
TFSLNASDAQ
15,86 $+0,13 $ (+0,83%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,45 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
2.7
Качество
3.7
Рост
6.2
Техника
7.0
Дивиденды
8.8
Прогнозы
4.5
Сезонность
8.0
WBS
Webster Financial Corporation
WBSNYSE
72,58 $-0,52 $ (-0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 11,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.4
Качество
6.5
Рост
8.2
Техника
5.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

TFSLWBS

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 11.41 (у TFSL — 47.15). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) WBS дешевле: 2.72 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WBS дешевле: 1.22 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11.08 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.80% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, TFSL — 11.42%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.67, тогда как WBS практически без долга (D/E 0.59). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

TFSLWBS
ПоказательTFSLWBSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E47.1511.41
P/B2.281.22
P/S5.422.72
PEG3.420.30
EV/EBITDA73.0011.08
Рентабельность
ROE4.89%10.80%
ROA0.53%1.19%
Валовая маржа41.13%61.97%
Операц. маржа14.51%27.07%
Чистая маржа11.42%23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2.670.59
Текущая ликв.0.050.04
Быстрая ликв.0.050.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность7.18%2.19%
Коэфф. выплат64.26%27.34%
EPS$0.33$6.41
Балансовая стоим.$6.89$60.01

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, WBS — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): TFSL — 70.3 (зона перекупленности), WBS — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: TFSL на 9.4%, WBS на 3.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TFSL — 27.4 (выраженный тренд), WBS — 10.5 (нет тренда). TFSL имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WBS. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 1.02). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

TFSLWBS
Общая оценка
73
54
Осцилляторы
53
53
Тренд
76
72
Объём
63
31
Волатильность
53
45
ИндикаторTFSLWBSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)70.2659.58
Stochastic %K98.7082.24
CCI (20)194.9398.58
MFI69.5738.04
Williams %R-1.30-17.76
MACD гистограмма0.04-0.07
Momentum (10)0.63-0.24
Тренд
ADX27.4410.54
Цена vs EMA 9+3.54%+1.42%
Цена vs EMA 20+5.02%+1.57%
Цена vs SMA 50+9.41%+3.15%
Цена vs SMA 200+13.53%+13.42%
Объём
CMF0.03-0.16
Volume Ratio92.46119.54
Волатильность и статистика
Beta0.771.02
ATR %2.18%1.10%
Sharpe (1г)0.581.20
RS Rating58.0074.00
52w от хая0.73-1.22
BB ширина6.773.11

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): TFSL — 791,96 млн $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: TFSL — 90,96 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. FCF: TFSL генерирует 70,97 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательTFSLWBSЛидер
Выручка791,96 млн $4,42 млрд $
Чистая прибыль90,96 млн $1 млрд $
EPS (TTM)$0.32$5.92
Операц. Cash Flow82,42 млн $1,06 млрд $
Free Cash Flow70,97 млн $1,01 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность TFSL — 7.18%, WBS — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. TFSL платит дивиденды 15 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFSL — 64.26%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательTFSLWBSЛидер
Див. доходность7.18%2.19%
Годовые дивиденды$0.28$0.80
Коэфф. выплат64.26%27.34%
Лет выплат15.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.13%-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для TFSL — ноябре (+3.73%), для WBS — ноябре (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для TFSL — март (-5.18%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
TFSL
-0.9
-0.1
-5.2
-0.8
+2.7
-2.7
+3.0
+1.2
-3.8
+2.3
+3.7
-0.8
WBS
+1.2
+0.9
-8.5
+1.9
+0.4
-1.4
+4.7
+0.4
-0.2
+5.7
+8.7
+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — TFS Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Webster Financial Corporation: P/E 11.41 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — TFSL или WBS?
ROE TFSL — 4.89%, WBS — 10.80%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у TFS Financial Corporation и Webster Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность TFSL — 7.18%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — TFS Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
По объёму выручки: TFSL — 791,96 млн $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — TFSL или WBS?
Чистая маржа TFSL — 11.42%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — TFSL или WBS?
Технический скоринг: TFSL — 73/100, WBS — 54/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — TFSL или WBS?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик TFSL выигрывает 18, WBS — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией