Сравнение TFC vs ZION
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 9.43 vs 10.84 у TFC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.24. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ZION составляет 13.77%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ZION впереди: 19.52% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TFC — 1.08, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | TFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.84 | 9.43 | |
| P/B | 0.93 | 1.24 | |
| P/S | 1.96 | 1.84 | |
| PEG | 0.56 | 0.36 | |
| EV/EBITDA | 17.83 | 7.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.51% | 13.77% | |
| ROA | 1.01% | 1.09% | |
| Валовая маржа | 62.92% | 68.87% | |
| Операц. маржа | 21.35% | 24.96% | |
| Чистая маржа | 18.14% | 19.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.08 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 0.16 | 0.28 | |
| Быстрая ликв. | 0.16 | 0.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 2.92% | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 27.96% | |
| EPS | $4.43 | $6.55 | |
| Балансовая стоим. | $51.43 | $49.65 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ZION сильнее: 56/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TFC составляет 46.3 (нейтральная зона), у ZION — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TFC на 0.2%, ZION на 3.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TFC — 28.3 (выраженный тренд), ZION — 18.9 (нет тренда). TFC имеет чётко выраженный тренд, в отличие от ZION. TFC менее волатилен — бета 1.05 против 1.29 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | TFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.28 | 53.72 | |
| Stochastic %K | 34.27 | 48.28 | |
| CCI (20) | -73.80 | -9.50 | |
| MFI | 31.28 | 44.44 | |
| Williams %R | -65.73 | -51.72 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -2.80 | -0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.27 | 18.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.52% | +1.19% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.96% | +0.90% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.18% | +3.49% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.62% | +7.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 78.62 | 88.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.05 | 1.29 | |
| ATR % | 2.26% | 2.25% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 0.92 | |
| RS Rating | 54.00 | 66.00 | |
| 52w от хая | -14.59 | -6.63 | |
| BB ширина | 14.16 | 8.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TFC — 30,44 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TFC — 5,31 млрд $, ZION — 899 млн $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: TFC генерирует 5,74 млрд $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 30,44 млрд $ | 4,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,31 млрд $ | 899 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.86 | $6.08 | |
| Операц. Cash Flow | 5,74 млрд $ | 1,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,74 млрд $ | 981 млн $ |
Дивиденды
TFC и ZION — дивидендные акции. Доходность: TFC — 4.33%, ZION — 2.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. TFC платит дивиденды 13 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFC — 53.59%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | TFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 2.92% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 27.96% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.98% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TFC приходится на ноябре (+5.33%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Слабые месяцы: для TFC — март (-8.86%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Truist Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше рентабельность — TFC или ZION?
Какие дивиденды у Truist Financial Corporation и Zions Bancorporation, National Association?
Какая компания крупнее по выручке — Truist Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше маржинальность — TFC или ZION?
Какая акция лучше по технике — TFC или ZION?
Что лучше купить — TFC или ZION?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией