Сравнение TFC vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 10.84 (у WTFC — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу TFC: 1.96 vs 2.36 у WTFC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WTFC составляет 11.93%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTFC впереди: 20.11% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TFC — 1.08, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | TFC | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.84 | 11.68 | |
| P/B | 0.93 | 1.37 | |
| P/S | 1.96 | 2.36 | |
| PEG | 0.56 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 17.83 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.51% | 11.93% | |
| ROA | 1.01% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 62.92% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 21.35% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 18.14% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.08 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.16 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.16 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 20.23% | |
| EPS | $4.43 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $51.43 | $109.72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TFC составляет 46.3 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TFC на 0.2%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TFC — 28.3 (выраженный тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). TFC имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WTFC. TFC менее волатилен — бета 1.05 против 1.12 у WTFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | TFC | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.28 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 34.27 | 59.32 | |
| CCI (20) | -73.80 | -36.61 | |
| MFI | 31.28 | 41.18 | |
| Williams %R | -65.73 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -2.80 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.27 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.52% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.96% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.18% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.62% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 78.62 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.05 | 1.12 | |
| ATR % | 2.26% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 0.73 | |
| RS Rating | 54.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -14.59 | -8.07 | |
| BB ширина | 14.16 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TFC — 30,44 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TFC — 5,31 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: TFC генерирует 5,74 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TFC | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 30,44 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,31 млрд $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.86 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 5,74 млрд $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,74 млрд $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
TFC и WTFC — дивидендные акции. Доходность: TFC — 4.33%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. TFC платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFC — 53.59%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | TFC | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.98% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TFC приходится на ноябре (+5.33%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Слабые месяцы: для TFC — март (-8.86%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Truist Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — TFC или WTFC?
Какие дивиденды у Truist Financial Corporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Truist Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — TFC или WTFC?
Какая акция лучше по технике — TFC или WTFC?
Что лучше купить — TFC или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией