Сравнение TFC vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 10.84 против 11.41. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу TFC: 1.96 vs 2.72 у WBS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11.08 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.80% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TFC — 1.08, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.84 | 11.41 | |
| P/B | 0.93 | 1.22 | |
| P/S | 1.96 | 2.72 | |
| PEG | 0.56 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 17.83 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.51% | 10.80% | |
| ROA | 1.01% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 62.92% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 21.35% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 18.14% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.08 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.16 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 0.16 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 27.34% | |
| EPS | $4.43 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $51.43 | $60.01 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TFC составляет 45.6 (нейтральная зона), у WBS — 55.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. WBS торгуется выше SMA 50 (2.3%), тогда как TFC ниже этой средней (-0.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: TFC — 28.1 (выраженный тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). TFC имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WBS. WBS менее волатилен — бета 1.03 против 1.06 у TFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.65 | 55.26 | |
| Stochastic %K | 34.63 | 60.25 | |
| CCI (20) | -53.94 | 77.32 | |
| MFI | 37.00 | 26.37 | |
| Williams %R | -65.37 | -39.75 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -1.85 | -0.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.13 | 10.81 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.23% | +0.55% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.07% | +0.76% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.15% | +2.30% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.35% | +12.47% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 74.68 | 395.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.06 | 1.03 | |
| ATR % | 2.19% | 1.11% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 1.32 | |
| RS Rating | 54.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -14.79 | -1.92 | |
| BB ширина | 13.81 | 3.14 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TFC — 30,44 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TFC — 5,31 млрд $, WBS — 1 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: TFC генерирует 5,74 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 30,44 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,31 млрд $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.86 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | 5,74 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,74 млрд $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
TFC и WBS — дивидендные акции. Доходность: TFC — 4.33%, WBS — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. TFC платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFC — 53.59%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 27.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.98% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TFC приходится на ноябре (+5.33%), а WBS — на ноябре (+8.72%). Слабые месяцы: для TFC — март (-8.86%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Truist Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — TFC или WBS?
Какие дивиденды у Truist Financial Corporation и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Truist Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — TFC или WBS?
Какая акция лучше по технике — TFC или WBS?
Что лучше купить — TFC или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией