Сравнение TFC vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 11,87 против 12,83. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу TFC: 2,14 vs 2,93 у WBS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 1,00 против 1,30. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11,12 vs 17,93. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,66% против 9,01% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23,31%, TFC — 19,13%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TFC — 1,09, WBS — 0,46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0,18), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,87 | 12,83 | |
| P/B | 1,00 | 1,30 | |
| P/S | 2,14 | 2,93 | |
| PEG | 0,63 | 0,51 | |
| EV/EBITDA | 17,93 | 11,12 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,01% | 10,66% | |
| ROA | 1,05% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 64,02% | 62,51% | |
| Операц. маржа | 22,30% | 26,91% | |
| Чистая маржа | 19,13% | 23,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,09 | 0,46 | |
| Текущая ликв. | 0,18 | 0,33 | |
| Быстрая ликв. | 0,18 | 0,33 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,97% | 2,02% | |
| Коэфф. выплат | 49,69% | 27,15% | |
| EPS | $4,77 | $6,38 | |
| Балансовая стоим. | $52,33 | $61,00 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TFC сильнее: 73/100 против 66/100 у WBS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TFC составляет 54,9 (нейтральная зона), у WBS — 64,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TFC на 3,4%, WBS на 4,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TFC — 10,4 (нет тренда), WBS — 18,5 (нет тренда). TFC менее волатилен — бета 0,75 против 0,85 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,87 | 64,89 | |
| Stochastic %K | 62,09 | 85,43 | |
| CCI (20) | 23,05 | 165,66 | |
| MFI | 40,18 | 82,23 | |
| Williams %R | -37,91 | -14,57 | |
| MACD гистограмма | -0,04 | 0,20 | |
| Momentum (10) | 0,59 | 2,96 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10,36 | 18,50 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,03% | +1,30% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,72% | +2,37% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,39% | +4,63% | |
| Цена vs SMA 200 | +7,46% | +14,97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 54,11 | 151,77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,75 | 0,85 | |
| ATR % | 1,95% | 1,07% | |
| Sharpe (1г) | 0,66 | 1,41 | |
| RS Rating | 56,00 | 75,00 | |
| 52w от хая | -6,85 | -0,79 | |
| BB ширина | 4,49 | 5,80 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TFC — 30,44 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу TFC: +25,50% г/г vs +6,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: TFC — 5,31 млрд $, WBS — 1 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: TFC генерирует 5,74 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 30,44 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +25.50% | +6.10% | |
| Чистая прибыль | 5,31 млрд $ | 1 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +10.10% | +30.50% | |
| EPS (TTM) | $3,86 | $5,92 | |
| Операц. Cash Flow | 5,74 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,74 млрд $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
TFC и WBS — дивидендные акции. Доходность: TFC — 3,97%, WBS — 2,02%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. TFC платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFC — 49,69%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | TFC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,97% | 2,02% | |
| Годовые дивиденды | $1,56 | $1,20 | |
| Коэфф. выплат | 49,69% | 27,15% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,46% | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TFC приходится на ноябре (+5,33%), а WBS — на ноябре (+8,72%). Слабые месяцы: для TFC — март (-8,86%), для WBS — март (-8,52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +6,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Truist Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — TFC или WBS?
Какие дивиденды у Truist Financial Corporation и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Truist Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — TFC или WBS?
Какая акция лучше по технике — TFC или WBS?
Что лучше купить — TFC или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией