Сравнение TFC vs USB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E USB оценён рынком дешевле: 10.84 против 10.84 у TFC. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.29. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA USB оценён ниже: 11.16 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.22% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: USB — 18.02%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TFC — 1.08, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | TFC | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.84 | 10.84 | |
| P/B | 0.93 | 1.29 | |
| P/S | 1.96 | 1.95 | |
| PEG | 0.56 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 17.83 | 11.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.51% | 12.22% | |
| ROA | 1.01% | 1.11% | |
| Валовая маржа | 62.92% | 62.81% | |
| Операц. маржа | 21.35% | 23.18% | |
| Чистая маржа | 18.14% | 18.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.08 | 1.20 | |
| Текущая ликв. | 0.16 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.16 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 3.78% | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 45.15% | |
| EPS | $4.43 | $5.03 | |
| Балансовая стоим. | $51.43 | $42.63 | |
Технический анализ
USB набирает 36 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): TFC — 46.3 (нейтральная зона), USB — 49.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: TFC на 0.2%, USB на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TFC — 28.3 (выраженный тренд), USB — 19.8 (нет тренда). TFC имеет чётко выраженный тренд, в отличие от USB. По бете USB стабильнее (0.98 vs 1.05).
| Индикатор | TFC | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.28 | 49.02 | |
| Stochastic %K | 34.27 | 45.91 | |
| CCI (20) | -73.80 | -62.51 | |
| MFI | 31.28 | 35.72 | |
| Williams %R | -65.73 | -54.09 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.24 | |
| Momentum (10) | -2.80 | -1.66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.27 | 19.80 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.52% | +0.84% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.96% | -0.11% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.18% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.62% | +6.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 78.62 | 47.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.05 | 0.98 | |
| ATR % | 2.26% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 0.82 | |
| RS Rating | 54.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -14.59 | -10.52 | |
| BB ширина | 14.16 | 8.98 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): TFC — 30,44 млрд $, USB — 42,86 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: TFC — 5,31 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: TFC генерирует 5,74 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | TFC | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 30,44 млрд $ | 42,86 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,31 млрд $ | 7,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.86 | $4.62 | |
| Операц. Cash Flow | 5,74 млрд $ | 7,97 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,74 млрд $ | 7,97 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность TFC — 4.33%, USB — 3.78%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. TFC платит дивиденды 13 лет подряд, USB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFC — 53.59%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | TFC | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 3.78% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.52 | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 45.15% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.98% | -21.64% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для TFC — ноябре (+5.33%), для USB — ноябре (+6.34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для TFC — март (-8.86%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у USB: +7.59% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Truist Financial Corporation или U.S. Bancorp?
У кого выше рентабельность — TFC или USB?
Какие дивиденды у Truist Financial Corporation и U.S. Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — Truist Financial Corporation или U.S. Bancorp?
У кого выше маржинальность — TFC или USB?
Какая акция лучше по технике — TFC или USB?
Что лучше купить — TFC или USB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией