Сравнение TFC vs TFSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 10.84 (у TFSL — 47.15). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) TFC дешевле: 1.96 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TFC — 0.93, у TFSL — 2.28. TFC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA TFC — 17.83, у TFSL — 73.00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TFC — 8.51%, у TFSL — 4.89%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TFC удерживает чистую маржу на уровне 18.14%, опережая TFSL (11.42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у TFC — 1.08, у TFSL — 2.67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | TFC | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.84 | 47.15 | |
| P/B | 0.93 | 2.28 | |
| P/S | 1.96 | 5.42 | |
| PEG | 0.56 | 3.42 | |
| EV/EBITDA | 17.83 | 73.00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.51% | 4.89% | |
| ROA | 1.01% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 62.92% | 41.13% | |
| Операц. маржа | 21.35% | 14.51% | |
| Чистая маржа | 18.14% | 11.42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.08 | 2.67 | |
| Текущая ликв. | 0.16 | 0.05 | |
| Быстрая ликв. | 0.16 | 0.05 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 7.18% | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 64.26% | |
| EPS | $4.43 | $0.33 | |
| Балансовая стоим. | $51.43 | $6.89 | |
Технический анализ
TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): TFC — 46.3 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. TFC и TFSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.2% и +9.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: TFC — 28.3 (выраженный тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 1.05). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.
| Индикатор | TFC | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.28 | 70.26 | |
| Stochastic %K | 34.27 | 98.70 | |
| CCI (20) | -73.80 | 194.93 | |
| MFI | 31.28 | 69.57 | |
| Williams %R | -65.73 | -1.30 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | 0.04 | |
| Momentum (10) | -2.80 | 0.63 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.27 | 27.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.52% | +3.54% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.96% | +5.02% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.18% | +9.41% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.62% | +13.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 78.62 | 92.46 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.05 | 0.77 | |
| ATR % | 2.26% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 0.58 | |
| RS Rating | 54.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -14.59 | 0.73 | |
| BB ширина | 14.16 | 6.77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): TFC — 30,44 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: TFC — 5,31 млрд $, TFSL — 90,96 млн $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): TFC — 5,74 млрд $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | TFC | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 30,44 млрд $ | 791,96 млн $ | |
| Чистая прибыль | 5,31 млрд $ | 90,96 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.86 | $0.32 | |
| Операц. Cash Flow | 5,74 млрд $ | 82,42 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,74 млрд $ | 70,97 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность TFC — 4.33%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: TFC — 13 лет, TFSL — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TFC — 53.59%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | TFC | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 7.18% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 53.59% | 64.26% | |
| Лет выплат | 13.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.98% | -24.13% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для TFC — ноябре (+5.33%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: TFC — март (-8.86%), TFSL — март (-5.18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Truist Financial Corporation или TFS Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — TFC или TFSL?
Какие дивиденды у Truist Financial Corporation и TFS Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Truist Financial Corporation или TFS Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — TFC или TFSL?
Какая акция лучше по технике — TFC или TFSL?
Что лучше купить — TFC или TFSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией