Сравнение TDC vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

TDC18

18WEX

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Teradata Corporation (TDC) и WEX Inc. (WEX). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WEX крупнее в 1.7× (5,17 млрд $ vs 3,08 млрд $). Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 7.31 против 16.03. Премия к оценке WEX может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель WEX (26.96%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу TDC: скоринг 82/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 18:18 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

WEX Inc.

WEXNYSE

149,21 $+4,97 $ (+3,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,17 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

9.7

Качество

4.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

TDCWEX

Фундаментальный анализ

TDC торгуется с P/E 7.31, тогда как WEX — с P/E 16.03. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/B (цена/балансовая стоимость) WEX дешевле: 3.90 против 5.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 17.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 26.96% у WEX. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, WEX — 11.50%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как TDC практически без долга (D/E 0.99). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

TDCWEX

Показатель	TDC	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	7.31	16.03
P/B	5.53	3.90
P/S	1.84	1.85
PEG	0.03	1.08
EV/EBITDA	17.08	10.08
Рентабельность
ROE	142.47%	26.96%
ROA	19.65%	2.01%
Валовая маржа	60.21%	57.44%
Операц. маржа	6.22%	24.65%
Чистая маржа	24.93%	11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.99	4.11
Текущая ликв.	1.30	1.05
Быстрая ликв.	1.29	0.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$4.53	$9.00
Балансовая стоим.	$5.99	$36.94

Технический анализ

По техническому скорингу TDC сильнее: 82/100 против 41/100 у WEX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TDC составляет 66.2 (нейтральная зона), у WEX — 50.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TDC выше на 17.7%, WEX — ниже на -3.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TDC выше SMA 200 (+23.5%), WEX — ниже (-4.7%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. Сила тренда по ADX: TDC — 25.1 (выраженный тренд), WEX — 25.1 (выраженный тренд). WEX менее волатилен — бета 0.95 против 1.47 у TDC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

TDCWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TDC	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	66.16	50.94
Stochastic %K	78.46	74.00
CCI (20)	70.13	29.63
MFI	73.29	48.55
Williams %R	-21.54	-26.00
MACD гистограмма	0.20	0.70
Momentum (10)	3.14	4.95
Тренд
ADX	25.13	25.15
Цена vs EMA 9	+1.13%	+4.06%
Цена vs EMA 20	+6.09%	+1.87%
Цена vs SMA 50	+17.71%	-3.21%
Цена vs SMA 200	+23.46%	-4.72%
Объём
CMF	0.23	-0.18
Volume Ratio	64.41	71.67
Волатильность и статистика
Beta	1.47	0.95
ATR %	4.29%	4.18%
Sharpe (1г)	0.88	0.37
RS Rating	77.00	45.00
52w от хая	-21.57	-20.14
BB ширина	36.38	16.64

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TDC — 1,66 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TDC — 130 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: TDC генерирует 286 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	TDC	WEX
Выручка	1,66 млрд $	2,66 млрд $
Чистая прибыль	130 млн $	304,10 млн $
EPS (TTM)	$1.38	$8.57
Операц. Cash Flow	305 млн $	454,30 млн $
Free Cash Flow	286 млн $	313,70 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	TDC	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TDC приходится на ноябре (+4.08%), а WEX — на январе (+4.44%). Слабые месяцы: для TDC — май (-3.54%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июнь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +10.44% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

WEX

+4.4

-1.6

-1.0

+2.0

+0.5

+2.6

+2.8

+1.4

-2.3

-4.8

+3.5

+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Teradata Corporation или WEX Inc.?

По P/E Teradata Corporation оценена ниже: 7.31 против 16.03. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — TDC или WEX?

ROE TDC — 142.47%, WEX — 26.96%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Teradata Corporation и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Teradata Corporation или WEX Inc.?

По объёму выручки: TDC — 1,66 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — TDC или WEX?

Чистая маржа TDC — 24.93%, WEX — 11.50%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TDC или WEX?

Технический скоринг: TDC — 82/100, WEX — 41/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TDC или WEX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик TDC выигрывает 18, WEX — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией