ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение TDC vs TYL

Тикер 1
Тикер 2
TDC15
26TYL
Teradata Corporation (TDC) и Tyler Technologies, Inc. (TYL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации TYL крупнее в 5,0× (12,80 млрд $ vs 2,58 млрд $). Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 5,58 против 40,95. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует TDC (114,57% vs 9,34%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TDC — 27,08%, у TYL — 13,36%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. TYL набирает 53 из 100 по техническому скорингу, TDC — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:15 в пользу TYL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
TDC
Teradata Corporation
TDCNYSE
$27,39+$0,44 (+1,63%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 2,58 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
10.0
Качество
7.7
Рост
5.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
4.0
TYL
Tyler Technologies, Inc.
TYLNYSE
$312,45+$6,12 (+2,00%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 12,80 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
7.7
Качество
5.6
Рост
7.2
Техника
5.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

TDCTYL

Фундаментальный анализ

TDC торгуется с P/E 5,58, тогда как TYL — с P/E 40,95. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1,52 против 5,27. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA TDC — 3,21, у TYL — 27,96. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TDC — 114,57%, у TYL — 9,34%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TDC удерживает чистую маржу на уровне 27,08%, опережая TYL (13,36%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у TDC — 0,17, у TYL — 0,48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TDC ниже 1 (0,91), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

TDCTYL
ПоказательTDCTYLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E5,5840,95
P/B4,344,28
P/S1,525,27
PEG0,025,97
EV/EBITDA3,2127,96
Рентабельность
ROE114,57%9,34%
ROA27,62%5,58%
Валовая маржа60,91%46,62%
Операц. маржа7,63%15,14%
Чистая маржа27,08%13,36%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,170,48
Текущая ликв.0,911,55
Быстрая ликв.0,911,55
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$4,88$7,81
Балансовая стоим.$6,32$73,07

Технический анализ

Техническая картина в пользу TYL: скоринг 53/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: TDC — 40,5, TYL — 51,6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TYL выше на 2,5%, TDC — ниже на -14,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: TDC — 22,8 (слабый тренд), TYL — 14,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TYL — -0,01, TDC — 1,26. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 7,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

TDCTYL
Общая оценка
26
53
Осцилляторы
48
61
Тренд
25
46
Объём
31
44
Волатильность
48
53
ИндикаторTDCTYLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)40,5351,58
Stochastic %K19,6845,03
CCI (20)-113,298,87
MFI40,7346,20
Williams %R-80,32-54,97
MACD гистограмма-0,24-0,51
Momentum (10)-1,1315,30
Тренд
ADX22,7914,13
Цена vs EMA 9-6,20%+0,46%
Цена vs EMA 20-9,24%+0,79%
Цена vs SMA 50-14,91%+2,46%
Цена vs SMA 200-6,93%-16,72%
Объём
CMF-0,16-0,09
Volume Ratio68,5475,76
Волатильность и статистика
Beta1,26-0,01
ATR %7,28%4,54%
Sharpe (1г)0,66-1,63
RS Rating67,004,00
52w от хая-34,44-49,71
BB ширина28,0916,08

Финансовая отчётность

По объёму выручки: TDC генерирует 1,66 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TYL — +9,10%, TDC — -5,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: TDC — 130 млн $, TYL — 315,60 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): TDC — 286 млн $, TYL — 637,53 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательTDCTYLЛидер
Выручка1,66 млрд $2,33 млрд $
Рост выручки (г/г)-5.00%+9.10%
Чистая прибыль130 млн $315,60 млн $
Рост прибыли (г/г)+14.00%+20.00%
EPS (TTM)$1,38$7,32
Операц. Cash Flow305 млн $653,54 млн $
Free Cash Flow286 млн $637,53 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как TDC не имеет дивидендной истории.

ПоказательTDCTYLЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды—$0,02
Коэфф. выплат——
Лет выплат04
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет TDC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4,08%), TYL — в апреле (+4,22%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: TDC — март (-3,34%), TYL — февраль (-2,27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, август. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TYL: +9,13% против +5,83%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
TDC
+3,3
+2,9
-3,3
+2,6
-1,2
+1,3
-0,2
-1,2
+0,6
-3,1
+4,1
+0,1
TYL
-0,0
-2,3
-0,9
+4,2
+1,9
+1,4
+4,2
-0,1
-1,3
+0,0
+3,3
-1,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Teradata Corporation или Tyler Technologies, Inc.?
Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (5,58 vs 40,95), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — TDC или TYL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): TDC — 114,57%, TYL — 9,34%. Преимущество у TDC.
Какие дивиденды у Teradata Corporation и Tyler Technologies, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Teradata Corporation или Tyler Technologies, Inc.?
Выручка TDC за TTM — 1,66 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. TYL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — TDC или TYL?
Чистая маржа TDC — 27,08%, TYL — 13,36%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — TDC или TYL?
Технический скоринг: TDC — 26/100, TYL — 53/100. TYL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — TDC или TYL?
Однозначного ответа нет. Счёт 15:26 в пользу TYL по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией