Сравнение SYF vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WU с P/E 6.13 (у SYF — 6.85). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0.66 против 1.22. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у WU — 2.97. EV/EBITDA WU — 2.01, у SYF — 4.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WU — 47.95%, у SYF — 21.41%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SYF удерживает чистую маржу на уровне 18.08%, опережая WU (10.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SYF — 1.00, у WU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SYF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 6.85 | 6.13 | |
| P/B | 1.50 | 2.97 | |
| P/S | 1.22 | 0.66 | |
| PEG | 0.21 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 4.07 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 21.41% | 47.95% | |
| ROA | 2.96% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 61.08% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 22.85% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 18.08% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.00 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.67% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 14.36% | 69.44% | |
| EPS | $10.51 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $48.12 | $2.89 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 30/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): SYF — 48.1 (нейтральная зона), WU — 42.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. SYF торгуется выше SMA 50 (0.9%), тогда как WU ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: SYF — 21.8 (слабый тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WU стабильнее (0.56 vs 1.43). Значение ниже 0.8 делает WU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SYF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.10 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 49.33 | 29.32 | |
| CCI (20) | -53.89 | -94.02 | |
| MFI | 38.17 | 39.94 | |
| Williams %R | -50.67 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.34 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -2.00 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.84 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.54% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.56% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.89% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.96% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 79.74 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.43 | 0.56 | |
| ATR % | 2.67% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | -0.48 | |
| RS Rating | 56.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -18.89 | -17.10 | |
| BB ширина | 12.88 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): SYF — 19,12 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: SYF — 3,55 млрд $, WU — 499,60 млн $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SYF — 9,85 млрд $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SYF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 19,12 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,55 млрд $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.35 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 9,85 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 9,85 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность SYF — 1.67%, WU — 10.96%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: SYF — 11 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SYF — 14.36%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SYF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.67% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 14.36% | 69.44% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SYF — ноябре (+8.23%), для WU — июле (+1.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: SYF — март (-8.38%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Synchrony Financial или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — SYF или WU?
Какие дивиденды у Synchrony Financial и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — Synchrony Financial или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — SYF или WU?
Какая акция лучше по технике — SYF или WU?
Что лучше купить — SYF или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией