Сравнение SYF vs VOYA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SYF торгуется с P/E 6.85, тогда как VOYA — с P/E 11.63. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу SYF: 1.22 vs 3.99 у VOYA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA SYF оценён ниже: 4.07 vs 8.16. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SYF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 21.41% против 14.17% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, SYF — 18.08%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SYF — 1.00, VOYA — 0.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SYF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 6.85 | 11.63 | |
| P/B | 1.50 | 1.70 | |
| P/S | 1.22 | 3.99 | |
| PEG | 0.21 | 0.49 | |
| EV/EBITDA | 4.07 | 8.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 21.41% | 14.17% | |
| ROA | 2.96% | 0.39% | |
| Валовая маржа | 61.08% | 90.38% | |
| Операц. маржа | 22.85% | 47.76% | |
| Чистая маржа | 18.08% | 36.32% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.00 | 0.54 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 41.20 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 41.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.67% | 2.23% | |
| Коэфф. выплат | 14.36% | 32.35% | |
| EPS | $10.51 | $7.08 | |
| Балансовая стоим. | $48.12 | $69.85 | |
Технический анализ
По техническому скорингу VOYA сильнее: 75/100 против 32/100 у SYF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SYF составляет 48.3 (нейтральная зона), у VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: SYF на 1.1%, VOYA на 11.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), SYF — ниже (-2.9%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: SYF — 22.0 (слабый тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). VOYA менее волатилен — бета 1.09 против 1.41 у SYF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | SYF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.26 | 62.52 | |
| Stochastic %K | 44.40 | 70.89 | |
| CCI (20) | -79.73 | 29.69 | |
| MFI | 38.77 | 50.98 | |
| Williams %R | -55.60 | -29.11 | |
| MACD гистограмма | -0.48 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -3.10 | 1.91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.99 | 20.67 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.75% | +1.40% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.55% | +2.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.15% | +11.14% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.89% | +11.49% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 178.27 | 88.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.41 | 1.09 | |
| ATR % | 2.68% | 2.73% | |
| Sharpe (1г) | 0.52 | 0.59 | |
| RS Rating | 56.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -18.84 | -1.94 | |
| BB ширина | 13.34 | 5.04 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SYF — 19,12 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SYF — 3,55 млрд $, VOYA — 654 млн $. SYF генерирует больше чистой прибыли. FCF: SYF генерирует 9,85 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | SYF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 19,12 млрд $ | 7,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,55 млрд $ | 654 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.35 | $6.39 | |
| Операц. Cash Flow | 9,85 млрд $ | 1,29 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 9,85 млрд $ | 1,29 млрд $ |
Дивиденды
SYF и VOYA — дивидендные акции. Доходность: SYF — 1.67%, VOYA — 2.23%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. SYF платит дивиденды 11 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SYF — 14.36%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SYF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.67% | 2.23% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.94 | |
| Коэфф. выплат | 14.36% | 32.35% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | 6.23% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SYF приходится на ноябре (+8.23%), а VOYA — на ноябре (+5.03%). Слабые месяцы: для SYF — март (-8.38%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +9.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Synchrony Financial или Voya Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — SYF или VOYA?
Какие дивиденды у Synchrony Financial и Voya Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Synchrony Financial или Voya Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — SYF или VOYA?
Какая акция лучше по технике — SYF или VOYA?
Что лучше купить — SYF или VOYA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией