Сравнение SYF vs V

Тикер 1

Тикер 2

SYF14

31V

Synchrony Financial (SYF) и Visa Inc. (V) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации V крупнее в 26.2× (634,70 млрд $ vs 24,22 млрд $). SYF торгуется с P/E 6.85, тогда как V — с P/E 28.46. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует V (58.90% vs 21.41%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у SYF — 18.08%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность SYF составляет 1.67%, у V — 0.79%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, SYF — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 31:14 в пользу V. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Synchrony Financial

SYFNYSE

72,00 $-0,05 $ (-0,07%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 24,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

10.0

Качество

4.2

Рост

4.6

Техника

3.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

SYFV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SYF — P/E 6.85 vs 28.46 у V. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) SYF оценён ниже: 1.22 против 14.73. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у V — 17.75. EV/EBITDA SYF — 4.07, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE V — 58.90%, у SYF — 21.41%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая SYF (18.08%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SYF — 1.00, у V — 0.67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SYFV

Показатель	SYF	V
Мультипликаторы оценки
P/E	6.85	28.46
P/B	1.50	17.75
P/S	1.22	14.73
PEG	0.21	1.85
EV/EBITDA	4.07	22.85
Рентабельность
ROE	21.41%	58.90%
ROA	2.96%	23.39%
Валовая маржа	61.08%	81.29%
Операц. маржа	22.85%	61.12%
Чистая маржа	18.08%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.00	0.67
Текущая ликв.	0.00	1.09
Быстрая ликв.	0.00	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.67%	0.79%
Коэфф. выплат	14.36%	21.94%
EPS	$10.51	$11.62
Балансовая стоим.	$48.12	$18.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу V: скоринг 62/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: SYF — 48.3, V — 60.2. Обе акции находятся в одной зоне. SYF и V находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.1% и +5.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: SYF — 22.0 (слабый тренд), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета V — 0.68, SYF — 1.41. Оба значения в приемлемом диапазоне.

SYFV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SYF	V
Осцилляторы
RSI (14)	48.26	60.23
Stochastic %K	44.40	74.10
CCI (20)	-79.73	72.71
MFI	38.77	61.36
Williams %R	-55.60	-25.90
MACD гистограмма	-0.48	0.59
Momentum (10)	-3.10	11.95
Тренд
ADX	21.99	18.90
Цена vs EMA 9	+0.75%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-0.55%	+2.47%
Цена vs SMA 50	+1.15%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-2.89%	-0.24%
Объём
CMF	-0.14	-0.19
Volume Ratio	178.27	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.41	0.68
ATR %	2.68%	1.99%
Sharpe (1г)	0.52	-0.45
RS Rating	56.00	33.00
52w от хая	-18.84	-11.92
BB ширина	13.34	10.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SYF генерирует 19,12 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SYF — 3,55 млрд $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SYF — 9,85 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	SYF	V
Выручка	19,12 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	3,55 млрд $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$9.35	$10.22
Операц. Cash Flow	9,85 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	9,85 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: SYF платит 1.67%, V — 0.79%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SYF — 11 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SYF — 14.36%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	SYF	V
Див. доходность	1.67%	0.79%
Годовые дивиденды	$0.60	$1.34
Коэфф. выплат	14.36%	21.94%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	0.07%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SYF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.23%), V — в апреле (+3.67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SYF — март (-8.38%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SYF

+0.3

-0.9

-8.4

+5.0

+3.4

+0.1

+2.3

-1.1

+2.3

+8.2

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Synchrony Financial или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у Synchrony Financial ниже (6.85 vs 28.46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — SYF или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): SYF — 21.41%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у Synchrony Financial и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность SYF — 1.67%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Synchrony Financial или Visa Inc.?

Выручка SYF за TTM — 19,12 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — SYF или V?

Чистая маржа SYF — 18.08%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SYF или V?

Технический скоринг: SYF — 32/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SYF или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:31 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией