Сравнение SYF vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SYF оценён рынком дешевле: 6.85 против 13.25 у UWMC (разница составляет 48.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу SYF: 1.22 vs 1.47 у UWMC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у UWMC — 3.83. EV/EBITDA SYF — 4.07, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует UWMC (33.91% vs 21.41%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SYF — 18.08%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SYF — 1.00, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SYF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 6.85 | 13.25 | |
| P/B | 1.50 | 3.83 | |
| P/S | 1.22 | 1.47 | |
| PEG | 0.21 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 4.07 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 21.41% | 33.91% | |
| ROA | 2.96% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 61.08% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 22.85% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 18.08% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.00 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.67% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 14.36% | 779.39% | |
| EPS | $10.51 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $48.12 | $5.48 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SYF сильнее: 32/100 против 13/100 у UWMC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SYF составляет 48.3 (нейтральная зона), у UWMC — 36.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SYF торгуется выше SMA 50 (1.1%), тогда как UWMC ниже этой средней (-13.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: SYF — 22.0 (слабый тренд), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SYF менее волатилен — бета 1.41 против 1.44 у UWMC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SYF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.26 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 44.40 | 20.51 | |
| CCI (20) | -79.73 | -84.39 | |
| MFI | 38.77 | 31.68 | |
| Williams %R | -55.60 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.48 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -3.10 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.99 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.75% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.55% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.15% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.89% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 178.27 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.41 | 1.44 | |
| ATR % | 2.68% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.52 | -0.31 | |
| RS Rating | 56.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -18.84 | -57.00 | |
| BB ширина | 13.34 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SYF — 19,12 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SYF — 3,55 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SYF — 9,85 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SYF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 19,12 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,55 млрд $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.35 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | 9,85 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 9,85 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
SYF и UWMC — дивидендные акции. Доходность: SYF — 1.67%, UWMC — 13.29%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SYF — 11 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SYF — 14.36%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | SYF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.67% | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | 14.36% | 779.39% | |
| Лет выплат | 11.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SYF приходится на ноябре (+8.23%), а UWMC — на ноябре (+8.42%). Наименее удачные месяцы: SYF — март (-8.38%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Synchrony Financial или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — SYF или UWMC?
Какие дивиденды у Synchrony Financial и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Synchrony Financial или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — SYF или UWMC?
Какая акция лучше по технике — SYF или UWMC?
Что лучше купить — SYF или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией