Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение SVCB vs USBN

Тикер 1

Тикер 2

SVCB16

21USBN

Совкомбанк (SVCB) и Банк УРАЛСИБ (USBN) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу SVCB — P/E 4,27 vs 5,14 у USBN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE SVCB — 13,91%, у USBN — 7,12%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SVCB удерживает чистую маржу на уровне 21,44%, опережая USBN (13,53%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность USBN составляет 13,01%, у SVCB — 3,48%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 50/100 и 53/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 16:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Совкомбанк

SVCBRU

₽10,22

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank6.0

Стоимость

8.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

5.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Банк УРАЛСИБ

USBNRU

₽0,12

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank6.3

Стоимость

8.3

Качество

4.1

Рост

8.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.3

Прогнозы

—

Сезонность

7.0

Динамика цен

SVCBUSBN

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SVCB оценён рынком дешевле: 4,27 против 5,14 у USBN. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) USBN оценён ниже: 0,69 против 0,85. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B USBN — 0,37, у SVCB — 0,56. По ROE лидирует SVCB (13,91% vs 7,12%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SVCB — 21,44%, у USBN — 13,53%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SVCB — 8,66, у USBN — 5,43. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

SVCBUSBN

Показатель	SVCB	USBN
Мультипликаторы оценки
P/E	4,27	5,14
P/B	0,56	0,37
P/S	0,85	0,69
PEG	—	-0,92
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	13,91%	7,12%
ROA	1,44%	1,11%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	21,44%	13,53%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	8,66	5,43
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,48%	13,01%
Коэфф. выплат	14,11%	99,95%
EPS	$2,48	$0,02
Балансовая стоим.	$17,29	$0,32

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 50/100 и 53/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: SVCB — 45,8, USBN — 47,0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: SVCB на -4,7%, USBN на -8,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: SVCB — 28,6 (выраженный тренд), USBN — 22,4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета USBN — 0,62, SVCB — 0,73. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SVCB составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SVCBUSBN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SVCB	USBN
Осцилляторы
RSI (14)	45,79	47,05
Stochastic %K	46,35	78,49
CCI (20)	25,73	119,29
MFI	62,29	79,79
Williams %R	-53,65	-21,51
MACD гистограмма	0,07	0,00
Momentum (10)	0,24	0,00
Тренд
ADX	28,59	22,44
Цена vs EMA 9	-2,35%	+1,07%
Цена vs EMA 20	-1,83%	+0,15%
Цена vs SMA 50	-4,74%	-8,77%
Цена vs SMA 200	-16,98%	-4,22%
Объём
CMF	0,06	-0,02
Volume Ratio	115,76	56,11
Волатильность и статистика
Beta	0,73	0,62
ATR %	4,09%	3,58%
Sharpe (1г)	-1,86	0,00
RS Rating	17,00	80,00
52w от хая	-38,77	-25,03
BB ширина	23,65	11,49

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SVCB генерирует 257,98 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: USBN — +13,50%, SVCB — +8,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: SVCB — 53,23 млрд ₽, USBN — 4,71 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	SVCB	USBN	Лидер
Выручка	257,98 млрд ₽	61,88 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+8.30%	+13.50%
Чистая прибыль	53,23 млрд ₽	4,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-31.10%	+55.70%
EPS (TTM)	$2,17	$0,01
Операц. Cash Flow	—	-39,50 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-40,16 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная доходность: SVCB платит 3,48%, USBN — 13,01%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SVCB — 3 лет, USBN — 5 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SVCB — 14,11%, USBN — 99,95%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	SVCB	USBN
Див. доходность	3,48%	13,01%
Годовые дивиденды	$0,35	$0,02
Коэфф. выплат	14,11%	99,95%
Лет выплат	3	5
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SVCB показывает лучшую среднюю доходность в феврале (+13,25%), USBN — в мае (+9,19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SVCB — август (-10,46%), USBN — ноябрь (-4,79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SVCB

+5,0

+13,3

-1,4

-5,8

-1,7

-2,6

-4,2

-10,5

-3,4

-6,2

+4,7

+6,2

USBN

+8,0

-2,3

+6,1

+4,9

+9,2

+2,0

-4,5

+9,1

+1,9

+8,3

-4,8

+2,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Совкомбанк или Банк УРАЛСИБ?

Мультипликатор P/E у Совкомбанк ниже (4,27 vs 5,14), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — SVCB или USBN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): SVCB — 13,91%, USBN — 7,12%. Преимущество у SVCB.

Какие дивиденды у Совкомбанк и Банк УРАЛСИБ?

Обе компании платят дивиденды. Доходность SVCB — 3,48%, USBN — 13,01%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Совкомбанк или Банк УРАЛСИБ?

Выручка SVCB за TTM — 257,98 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — SVCB или USBN?

Чистая маржа SVCB — 21,44%, USBN — 13,53%. SVCB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SVCB или USBN?

Технический скоринг: SVCB — 50/100, USBN — 53/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SVCB или USBN?

Однозначного ответа нет. Счёт 16:21 в пользу USBN по 40 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией