Сравнение SSB vs ZION
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 9.43 vs 9.96 у SSB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу ZION: 1.84 vs 2.44 у SSB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA ZION — 7.01, у SSB — 7.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 10.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 24.75%, у ZION — 19.52%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SSB — 0.15, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.96 | 9.43 | |
| P/B | 1.03 | 1.24 | |
| P/S | 2.44 | 1.84 | |
| PEG | 0.22 | 0.36 | |
| EV/EBITDA | 7.64 | 7.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.42% | 13.77% | |
| ROA | 1.38% | 1.09% | |
| Валовая маржа | 71.14% | 68.87% | |
| Операц. маржа | 32.20% | 24.96% | |
| Чистая маржа | 24.75% | 19.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.15 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 11.08 | 0.28 | |
| Быстрая ликв. | 11.08 | 0.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.54% | 2.92% | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 27.96% | |
| EPS | $9.49 | $6.55 | |
| Балансовая стоим. | $91.64 | $49.65 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ZION сильнее: 56/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SSB составляет 48.2 (нейтральная зона), у ZION — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ZION выше на 3.5%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ZION выше SMA 200 (+7.7%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу ZION. ADX: SSB — 21.1 (слабый тренд), ZION — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SSB менее волатилен — бета 0.99 против 1.29 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | SSB | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.16 | 53.72 | |
| Stochastic %K | 39.13 | 48.28 | |
| CCI (20) | -63.08 | -9.50 | |
| MFI | 43.29 | 44.44 | |
| Williams %R | -60.87 | -51.72 | |
| MACD гистограмма | -0.39 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -4.09 | -0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.14 | 18.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.81% | +1.19% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.31% | +0.90% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.01% | +3.49% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.73% | +7.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.20 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 78.52 | 88.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.99 | 1.29 | |
| ATR % | 2.41% | 2.25% | |
| Sharpe (1г) | 0.10 | 0.92 | |
| RS Rating | 43.00 | 66.00 | |
| 52w от хая | -12.82 | -6.63 | |
| BB ширина | 9.54 | 8.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SSB — 3,76 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SSB — -542 млн $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SSB | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 4,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 899 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.92 | $6.08 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 1,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 981 млн $ |
Дивиденды
SSB и ZION — дивидендные акции. Доходность: SSB — 2.54%, ZION — 2.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SSB — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25.18%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.54% | 2.92% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 27.96% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.97% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SSB приходится на ноябре (+5.55%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Наименее удачные месяцы: SSB — март (-4.95%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше рентабельность — SSB или ZION?
Какие дивиденды у SouthState Corporation и Zions Bancorporation, National Association?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше маржинальность — SSB или ZION?
Какая акция лучше по технике — SSB или ZION?
Что лучше купить — SSB или ZION?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией