Сравнение SSB vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у WTFC — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B SSB — 1.03, у WTFC — 1.37. EV/EBITDA SSB — 7.64, у WTFC — 8.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 10.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 24.75%, у WTFC — 20.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SSB — 0.15, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.96 | 11.68 | |
| P/B | 1.03 | 1.37 | |
| P/S | 2.44 | 2.36 | |
| PEG | 0.22 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 7.64 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.42% | 11.93% | |
| ROA | 1.38% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 71.14% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 32.20% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 24.75% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.15 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 11.08 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 11.08 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.54% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 20.23% | |
| EPS | $9.49 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $91.64 | $109.72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SSB составляет 48.2 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: WTFC выше на 4.6%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. WTFC выше SMA 200 (+7.7%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу WTFC. ADX: SSB — 21.1 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SSB менее волатилен — бета 0.99 против 1.12 у WTFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | SSB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.16 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 39.13 | 59.32 | |
| CCI (20) | -63.08 | -36.61 | |
| MFI | 43.29 | 41.18 | |
| Williams %R | -60.87 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.39 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -4.09 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.14 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.81% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.31% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.01% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.73% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.20 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 78.52 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.99 | 1.12 | |
| ATR % | 2.41% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.10 | 0.73 | |
| RS Rating | 43.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -12.82 | -8.07 | |
| BB ширина | 9.54 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SSB — 3,76 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SSB — -542 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SSB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.92 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
SSB и WTFC — дивидендные акции. Доходность: SSB — 2.54%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SSB — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25.18%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.54% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.97% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SSB приходится на ноябре (+5.55%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Наименее удачные месяцы: SSB — март (-4.95%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — SSB или WTFC?
Какие дивиденды у SouthState Corporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — SSB или WTFC?
Какая акция лучше по технике — SSB или WTFC?
Что лучше купить — SSB или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией