Сравнение SSB vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SSB торгуется с P/E 9.96, тогда как WBS — с P/E 11.41. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA SSB — 7.64, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WBS — 10.80%, у SSB — 10.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая WBS (23.49%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SSB — 0.15, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.96 | 11.41 | |
| P/B | 1.03 | 1.22 | |
| P/S | 2.44 | 2.72 | |
| PEG | 0.22 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 7.64 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.42% | 10.80% | |
| ROA | 1.38% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 71.14% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 32.20% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 24.75% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.15 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 11.08 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 11.08 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.54% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 27.34% | |
| EPS | $9.49 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $91.64 | $60.01 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 22/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: SSB — 46.1, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: WBS выше на 2.3%, SSB — ниже на -0.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. WBS выше SMA 200 (+12.5%), SSB — ниже (-2.5%). Долгосрочный тренд в пользу WBS. ADX: SSB — 21.5 (слабый тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета SSB — 1.00, WBS — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | SSB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.15 | 55.26 | |
| Stochastic %K | 30.87 | 60.25 | |
| CCI (20) | -60.11 | 77.32 | |
| MFI | 37.16 | 26.37 | |
| Williams %R | -69.13 | -39.75 | |
| MACD гистограмма | -0.27 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -3.52 | -0.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.49 | 10.81 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.04% | +0.55% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | +0.76% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.82% | +2.30% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.48% | +12.47% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.16 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 87.85 | 395.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.00 | 1.03 | |
| ATR % | 2.40% | 1.11% | |
| Sharpe (1г) | 0.19 | 1.32 | |
| RS Rating | 43.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -13.48 | -1.92 | |
| BB ширина | 9.36 | 3.14 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: SSB генерирует 3,76 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SSB — -542 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SSB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.92 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: SSB платит 2.54%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SSB — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25.18%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.54% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 27.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.97% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет SSB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.55%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SSB — март (-4.95%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — SSB или WBS?
Какие дивиденды у SouthState Corporation и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — SSB или WBS?
Какая акция лучше по технике — SSB или WBS?
Что лучше купить — SSB или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией