Сравнение SSB vs USB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 11,52 (у USB — 12,83). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу USB: 2,29 vs 3,30 у SSB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SSB — 1,18, у USB — 1,48. EV/EBITDA USB — 11,94, у SSB — 13,06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE USB — 12,49%, у SSB — 10,49%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 29,26%, опережая USB (18,69%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SSB — 0,17, у USB — 1,42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SSB ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,52 | 12,83 | |
| P/B | 1,18 | 1,48 | |
| P/S | 3,30 | 2,29 | |
| PEG | 0,28 | 0,65 | |
| EV/EBITDA | 13,06 | 11,94 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,49% | 12,49% | |
| ROA | 1,38% | 1,13% | |
| Валовая маржа | 66,54% | 63,78% | |
| Операц. маржа | 25,87% | 23,95% | |
| Чистая маржа | 29,26% | 18,69% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,17 | 1,42 | |
| Текущая ликв. | 0,13 | 1,78 | |
| Быстрая ликв. | 0,13 | 1,78 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,23% | 3,24% | |
| Коэфф. выплат | 25,15% | 43,44% | |
| EPS | $9,70 | $5,26 | |
| Балансовая стоим. | $93,26 | $43,69 | |
Технический анализ
По техническому скорингу USB сильнее: 79/100 против 68/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SSB составляет 69,7 (нейтральная зона), у USB — 60,1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SSB и USB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9,3% и +5,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: SSB — 33,0 (выраженный тренд), USB — 29,0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SSB менее волатилен — бета 0,73 против 0,74 у USB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69,73 | 60,13 | |
| Stochastic %K | 99,18 | 72,76 | |
| CCI (20) | 120,30 | 103,13 | |
| MFI | 57,91 | 61,57 | |
| Williams %R | -0,82 | -27,24 | |
| MACD гистограмма | 0,24 | -0,14 | |
| Momentum (10) | 3,78 | -0,14 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32,97 | 29,03 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,12% | +0,55% | |
| Цена vs EMA 20 | +4,18% | +1,41% | |
| Цена vs SMA 50 | +9,28% | +5,54% | |
| Цена vs SMA 200 | +14,08% | +16,96% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,20 | 0,07 | |
| Volume Ratio | 95,37 | 36,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,73 | 0,74 | |
| ATR % | 1,87% | 1,74% | |
| Sharpe (1г) | 0,66 | 1,53 | |
| RS Rating | 55,00 | 76,00 | |
| 52w от хая | -0,08 | -1,12 | |
| BB ширина | 10,73 | 3,36 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SSB — 3,76 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SSB: +57,00% г/г vs +0,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SSB — -542 млн $, USB — 7,97 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 42,86 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +57.00% | +0.30% | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 7,58 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +49.30% | +20.30% | |
| EPS (TTM) | $7,92 | $4,62 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 7,97 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 7,97 млрд $ |
Дивиденды
SSB и USB — дивидендные акции. Доходность: SSB — 2,23%, USB — 3,24%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SSB — 13 лет, USB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25,15%, USB — 43,44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,23% | 3,24% | |
| Годовые дивиденды | $1,86 | $1,04 | |
| Коэфф. выплат | 25,15% | 43,44% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0,63% | -9,99% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SSB приходится на ноябре (+5,55%), а USB — на ноябре (+6,34%). Наименее удачные месяцы: SSB — март (-4,95%), USB — март (-6,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +8,52% против +8,30%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Bank Corp. или U.S. Bancorp?
У кого выше рентабельность — SSB или USB?
Какие дивиденды у SouthState Bank Corp. и U.S. Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Bank Corp. или U.S. Bancorp?
У кого выше маржинальность — SSB или USB?
Какая акция лучше по технике — SSB или USB?
Что лучше купить — SSB или USB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией