Сравнение SSB vs USB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у USB — 10.84). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу USB: 1.95 vs 2.44 у SSB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SSB — 1.03, у USB — 1.29. EV/EBITDA SSB — 7.64, у USB — 11.16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE USB — 12.22%, у SSB — 10.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая USB (18.02%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SSB — 0.15, у USB — 1.20. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности USB ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.96 | 10.84 | |
| P/B | 1.03 | 1.29 | |
| P/S | 2.44 | 1.95 | |
| PEG | 0.22 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 7.64 | 11.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.42% | 12.22% | |
| ROA | 1.38% | 1.11% | |
| Валовая маржа | 71.14% | 62.81% | |
| Операц. маржа | 32.20% | 23.18% | |
| Чистая маржа | 24.75% | 18.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.15 | 1.20 | |
| Текущая ликв. | 11.08 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 11.08 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.54% | 3.78% | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 45.15% | |
| EPS | $9.49 | $5.03 | |
| Балансовая стоим. | $91.64 | $42.63 | |
Технический анализ
По техническому скорингу USB сильнее: 36/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SSB составляет 48.2 (нейтральная зона), у USB — 49.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: USB выше на 0.7%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. USB выше SMA 200 (+6.0%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу USB. ADX: SSB — 21.1 (слабый тренд), USB — 19.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. USB менее волатилен — бета 0.98 против 0.99 у SSB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.16 | 49.02 | |
| Stochastic %K | 39.13 | 45.91 | |
| CCI (20) | -63.08 | -62.51 | |
| MFI | 43.29 | 35.72 | |
| Williams %R | -60.87 | -54.09 | |
| MACD гистограмма | -0.39 | -0.24 | |
| Momentum (10) | -4.09 | -1.66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.14 | 19.80 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.81% | +0.84% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.31% | -0.11% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.01% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.73% | +6.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.20 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 78.52 | 47.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.99 | 0.98 | |
| ATR % | 2.41% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.10 | 0.82 | |
| RS Rating | 43.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -12.82 | -10.52 | |
| BB ширина | 9.54 | 8.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SSB — 3,76 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SSB — -542 млн $, USB — 7,97 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 42,86 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 7,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.92 | $4.62 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 7,97 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 7,97 млрд $ |
Дивиденды
SSB и USB — дивидендные акции. Доходность: SSB — 2.54%, USB — 3.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SSB — 13 лет, USB — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25.18%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.54% | 3.78% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $0.52 | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 45.15% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.97% | -21.64% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SSB приходится на ноябре (+5.55%), а USB — на ноябре (+6.34%). Наименее удачные месяцы: SSB — март (-4.95%), USB — март (-6.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +7.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Corporation или U.S. Bancorp?
У кого выше рентабельность — SSB или USB?
Какие дивиденды у SouthState Corporation и U.S. Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Corporation или U.S. Bancorp?
У кого выше маржинальность — SSB или USB?
Какая акция лучше по технике — SSB или USB?
Что лучше купить — SSB или USB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией