Сравнение SSB vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

SSB21

24TFSL

Инвесторы часто выбирают между SSB и TFSL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации SSB крупнее в 2.1× (9,17 млрд $ vs 4,45 млрд $). По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 9.96 против 47.15 у TFSL (разница составляет 78.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. SSB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.42% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, TFSL — 11.42%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 2.54%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 21:24 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между SSB и TFSL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

SSBTFSL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у TFSL — 47.15). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SSB дешевле: 2.44 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1.03 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SSB составляет 10.42%, что превышает показатель TFSL (4.89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 24.75% против 11.42% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.67, тогда как SSB практически без долга (D/E 0.15). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SSBTFSL

Показатель	SSB	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	9.96	47.15
P/B	1.03	2.28
P/S	2.44	5.42
PEG	0.22	3.42
EV/EBITDA	7.64	73.00
Рентабельность
ROE	10.42%	4.89%
ROA	1.38%	0.53%
Валовая маржа	71.14%	41.13%
Операц. маржа	32.20%	14.51%
Чистая маржа	24.75%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.15	2.67
Текущая ликв.	11.08	0.05
Быстрая ликв.	11.08	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.54%	7.18%
Коэфф. выплат	25.18%	64.26%
EPS	$9.49	$0.33
Балансовая стоим.	$91.64	$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): SSB — 48.2 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. TFSL торгуется выше SMA 50 (9.4%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TFSL выше SMA 200 (+13.5%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу TFSL. Сила тренда по ADX: SSB — 21.1 (слабый тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 0.99). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

SSBTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SSB	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	48.16	70.26
Stochastic %K	39.13	98.70
CCI (20)	-63.08	194.93
MFI	43.29	69.57
Williams %R	-60.87	-1.30
MACD гистограмма	-0.39	0.04
Momentum (10)	-4.09	0.63
Тренд
ADX	21.14	27.44
Цена vs EMA 9	+0.81%	+3.54%
Цена vs EMA 20	-0.31%	+5.02%
Цена vs SMA 50	-0.01%	+9.41%
Цена vs SMA 200	-1.73%	+13.53%
Объём
CMF	-0.20	0.03
Volume Ratio	78.52	92.46
Волатильность и статистика
Beta	0.99	0.77
ATR %	2.41%	2.18%
Sharpe (1г)	0.10	0.58
RS Rating	43.00	58.00
52w от хая	-12.82	0.73
BB ширина	9.54	6.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): SSB — 3,76 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, TFSL — 90,96 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. FCF: SSB генерирует -542 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	SSB	TFSL
Выручка	3,76 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	798,67 млн $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$7.92	$0.32
Операц. Cash Flow	-471,75 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	-542 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность SSB — 2.54%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. SSB платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25.18%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	SSB	TFSL
Див. доходность	2.54%	7.18%
Годовые дивиденды	$1.20	$0.28
Коэфф. выплат	25.18%	64.26%
Лет выплат	13.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.97%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SSB — ноябре (+5.55%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для SSB — март (-4.95%), для TFSL — март (-5.18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Corporation или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SouthState Corporation: P/E 9.96 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — SSB или TFSL?

ROE SSB — 10.42%, TFSL — 4.89%. SSB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у SouthState Corporation и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность SSB — 2.54%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — SouthState Corporation или TFS Financial Corporation?

По объёму выручки: SSB — 3,76 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — SSB или TFSL?

Чистая маржа SSB — 24.75%, TFSL — 11.42%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SSB или TFSL?

Технический скоринг: SSB — 26/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SSB или TFSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик SSB выигрывает 21, TFSL — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией