Сравнение SSB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SSB торгуется с P/E 11,29, тогда как TFC — с P/E 11,87. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 2,14 против 3,23. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 12,82 vs 17,93. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SSB составляет 10,49%, что превышает показатель TFC (9,01%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 29,26% против 19,13% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SSB — 0,17, TFC — 1,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SSB ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,29 | 11,87 | |
| P/B | 1,16 | 1,00 | |
| P/S | 3,23 | 2,14 | |
| PEG | 0,27 | 0,63 | |
| EV/EBITDA | 12,82 | 17,93 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,49% | 9,01% | |
| ROA | 1,38% | 1,05% | |
| Валовая маржа | 66,54% | 64,02% | |
| Операц. маржа | 25,87% | 22,30% | |
| Чистая маржа | 29,26% | 19,13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,17 | 1,09 | |
| Текущая ликв. | 0,13 | 0,18 | |
| Быстрая ликв. | 0,13 | 0,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,28% | 3,97% | |
| Коэфф. выплат | 31,48% | 49,69% | |
| EPS | $9,70 | $4,77 | |
| Балансовая стоим. | $93,26 | $52,33 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 73/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: SSB — 64,5, TFC — 54,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: SSB на 7,7%, TFC на 3,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: SSB — 33,3 (выраженный тренд), TFC — 10,4 (нет тренда). Волатильность: бета SSB — 0,73, TFC — 0,76. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64,48 | 54,87 | |
| Stochastic %K | 77,46 | 62,09 | |
| CCI (20) | 80,91 | 23,05 | |
| MFI | 51,77 | 40,18 | |
| Williams %R | -22,54 | -37,91 | |
| MACD гистограмма | 0,27 | -0,04 | |
| Momentum (10) | 2,12 | 0,59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33,28 | 10,36 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,80% | +0,03% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,81% | +0,72% | |
| Цена vs SMA 50 | +7,67% | +3,39% | |
| Цена vs SMA 200 | +11,92% | +7,46% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,15 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 96,16 | 54,11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,73 | 0,76 | |
| ATR % | 1,97% | 1,95% | |
| Sharpe (1г) | 0,59 | 0,66 | |
| RS Rating | 55,00 | 57,00 | |
| 52w от хая | -2,12 | -6,85 | |
| BB ширина | 10,97 | 4,49 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: SSB генерирует 3,76 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SSB — +57,00%, TFC — +25,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: SSB генерирует -542 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +57.00% | +25.50% | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +49.30% | +10.10% | |
| EPS (TTM) | $7,92 | $3,86 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: SSB платит 2,28%, TFC — 3,97%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. SSB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 31,48%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,28% | 3,97% | |
| Годовые дивиденды | $1,86 | $1,56 | |
| Коэфф. выплат | 31,48% | 49,69% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0,63% | -3,46% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет SSB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,55%), TFC — в ноябре (+5,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для SSB — март (-4,95%), для TFC — март (-8,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +8,52% против +6,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Bank Corp. или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — SSB или TFC?
Какие дивиденды у SouthState Bank Corp. и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Bank Corp. или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — SSB или TFC?
Какая акция лучше по технике — SSB или TFC?
Что лучше купить — SSB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией