Сравнение SSB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SSB торгуется с P/E 9.96, тогда как TFC — с P/E 10.84. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 2.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SSB составляет 10.42%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 24.75% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SSB — 0.15, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.96 | 10.84 | |
| P/B | 1.03 | 0.93 | |
| P/S | 2.44 | 1.96 | |
| PEG | 0.22 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 7.64 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.42% | 8.51% | |
| ROA | 1.38% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 71.14% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 32.20% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 24.75% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.15 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 11.08 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 11.08 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.54% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 53.59% | |
| EPS | $9.49 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $91.64 | $51.43 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 26/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: SSB — 48.2, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. TFC торгуется выше SMA 50 (0.2%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TFC выше SMA 200 (+1.6%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу TFC. Сила тренда по ADX: SSB — 21.1 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Волатильность: бета SSB — 0.99, TFC — 1.05. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.16 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 39.13 | 34.27 | |
| CCI (20) | -63.08 | -73.80 | |
| MFI | 43.29 | 31.28 | |
| Williams %R | -60.87 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.39 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -4.09 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.14 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.81% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.31% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.01% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.73% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.20 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 78.52 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.99 | 1.05 | |
| ATR % | 2.41% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.10 | 0.54 | |
| RS Rating | 43.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -12.82 | -14.59 | |
| BB ширина | 9.54 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: SSB генерирует 3,76 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SSB — 798,67 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: SSB генерирует -542 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,76 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 798,67 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.92 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | -471,75 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -542 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: SSB платит 2.54%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. SSB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SSB — 25.18%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SSB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.54% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 25.18% | 53.59% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.97% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет SSB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.55%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для SSB — март (-4.95%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SouthState Corporation или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — SSB или TFC?
Какие дивиденды у SouthState Corporation и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — SouthState Corporation или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — SSB или TFC?
Какая акция лучше по технике — SSB или TFC?
Что лучше купить — SSB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией