Сравнение SOFI vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WU выглядит привлекательнее: 6.13 против 34.71. Премия к оценке SOFI может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) WU оценён ниже: 0.66 против 3.91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 2.97. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 2.01 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 47.95%, что превышает показатель SOFI (6.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WU впереди: 10.89% против 11.22% у SOFI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SOFI — 0.18, WU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SOFI | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 34.71 | 6.13 | |
| P/B | 1.85 | 2.97 | |
| P/S | 3.91 | 0.66 | |
| PEG | 5.21 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 20.49 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.25% | 47.95% | |
| ROA | 1.07% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 76.02% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 12.56% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 11.22% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.18 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 69.44% | |
| EPS | $0.45 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $8.47 | $2.89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 21/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: SOFI — 43.0, WU — 42.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: SOFI на -6.9%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: SOFI — 18.8 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). WU демонстрирует выраженный тренд, а SOFI — нет. Волатильность: бета WU — 0.56, SOFI — 2.60. SOFI значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SOFI | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.98 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 39.25 | 29.32 | |
| CCI (20) | -64.25 | -94.02 | |
| MFI | 51.72 | 39.94 | |
| Williams %R | -60.75 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.03 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -0.35 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.81 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.62% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.33% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.87% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.00% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 71.06 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.60 | 0.56 | |
| ATR % | 4.93% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.55 | -0.48 | |
| RS Rating | 54.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -52.18 | -17.10 | |
| BB ширина | 24.58 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: SOFI генерирует 4,77 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SOFI — 481,32 млн $, WU — 499,60 млн $. WU генерирует больше чистой прибыли. FCF: SOFI генерирует -3,98 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | SOFI | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,77 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 481,32 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.42 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | -3,74 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | -3,98 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: WU обеспечивает 10.96% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SOFI | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | — | 69.44% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет SOFI показывает лучшую среднюю доходность в январе (+19.26%), WU — в июле (+1.87%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для SOFI — март (-13.24%), для WU — октябрь (-2.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, август, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SoFi Technologies, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — SOFI или WU?
Какие дивиденды у SoFi Technologies, Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — SoFi Technologies, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — SOFI или WU?
Какая акция лучше по технике — SOFI или WU?
Что лучше купить — SOFI или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией