ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение SOFI vs VOYA

Тикер 1
Тикер 2
SOFI11
31VOYA
SoFi Technologies, Inc. (SOFI) и Voya Financial, Inc. (VOYA) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SOFI крупнее в 2,5× (23,02 млрд $ vs 9,03 млрд $). По мультипликатору P/E VOYA оценён рынком дешевле: 16,45 против 35,25 у SOFI. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует VOYA (12,63% vs 6,18%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VOYA — 16,14%, у SOFI — 11,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: VOYA обеспечивает 1,89% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SOFI набирает 64 из 100 по техническому скорингу, VOYA — 57 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 31:11 в пользу VOYA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
SOFI
SoFi Technologies, Inc.
SOFINASDAQ
$17,95-$0,04 (-0,19%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 23,02 млрд $
ETP Rank4.8
Стоимость
5.2
Качество
4.8
Рост
7.2
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0
VOYA
Voya Financial, Inc.
VOYANYSE
$99,58+$1,36 (+1,38%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 9,03 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
8.6
Качество
6.3
Рост
3.5
Техника
7.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
6.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

SOFIVOYA

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует VOYA с P/E 16,45 (у SOFI — 35,25). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) VOYA оценён ниже: 2,36 против 4,13. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA VOYA — 11,07, у SOFI — 25,17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE VOYA — 12,63%, у SOFI — 6,18%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. VOYA удерживает чистую маржу на уровне 16,14%, опережая SOFI (11,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SOFI — 0,31, у VOYA — 0,45. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SOFIVOYA
ПоказательSOFIVOYAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E35,2516,45
P/B2,082,01
P/S4,132,36
PEG-9,340,96
EV/EBITDA25,1711,07
Рентабельность
ROE6,18%12,63%
ROA1,04%38,21%
Валовая маржа76,46%96,89%
Операц. маржа13,22%19,64%
Чистая маржа11,40%16,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,310,45
Текущая ликв.0,000,98
Быстрая ликв.0,000,98
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,89%
Коэфф. выплат0,00%36,02%
EPS$0,50$6,33
Балансовая стоим.$8,62-$12,54

Технический анализ

Техническая картина в пользу SOFI: скоринг 64/100 vs 57/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: SOFI — 53,4, VOYA — 51,0. Обе акции находятся в одной зоне. SOFI и VOYA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,0% и +4,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. VOYA выше SMA 200 (+24,3%), SOFI — ниже (-14,3%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. ADX: SOFI — 15,5 (нет тренда), VOYA — 30,0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VOYA — 0,73, SOFI — 2,74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SOFIVOYA
Общая оценка
64
57
Осцилляторы
63
47
Тренд
56
61
Объём
50
63
Волатильность
58
43
ИндикаторSOFIVOYAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)53,3851,01
Stochastic %K77,8941,03
CCI (20)70,19-47,48
MFI39,7847,91
Williams %R-22,11-58,97
MACD гистограмма0,14-0,42
Momentum (10)1,24-1,79
Тренд
ADX15,5130,00
Цена vs EMA 9+0,76%-1,66%
Цена vs EMA 20+2,12%-0,71%
Цена vs SMA 50+3,00%+4,01%
Цена vs SMA 200-14,30%+24,31%
Объём
CMF-0,020,04
Volume Ratio48,6394,67
Волатильность и статистика
Beta2,740,73
ATR %4,63%2,48%
Sharpe (1г)-0,181,20
RS Rating17,0074,00
52w от хая-45,07-5,42
BB ширина19,584,62

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SOFI генерирует 4,77 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SOFI — +28,80%, VOYA — -6,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: SOFI — 481,32 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SOFI — -3,98 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательSOFIVOYAЛидер
Выручка4,77 млрд $7,50 млрд $
Рост выручки (г/г)+28.80%-6.90%
Чистая прибыль481,32 млн $654 млн $
Рост прибыли (г/г)-3.50%-1.90%
EPS (TTM)$0,42$6,39
Операц. Cash Flow-3,74 млрд $1,29 млрд $
Free Cash Flow-3,98 млрд $1,29 млрд $

Дивиденды

VOYA выплачивает дивиденды с доходностью 1,89% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. VOYA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.

ПоказательSOFIVOYAЛидер
Див. доходность—1,89%
Годовые дивиденды—$1,41
Коэфф. выплат—36,02%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—15,20%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SOFI показывает лучшую среднюю доходность в январе (+19,26%), VOYA — в ноябре (+5,03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SOFI — март (-13,24%), VOYA — март (-3,33%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +35,49% против +11,01%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
SOFI
+19,3
-10,4
-13,2
-5,1
+14,2
+1,5
+11,6
-0,2
-1,3
+17,2
+0,4
+1,6
VOYA
+1,4
-1,1
-3,3
+4,4
-0,1
-2,3
+3,2
+1,6
+0,9
+2,1
+5,0
-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — SoFi Technologies, Inc. или Voya Financial, Inc.?
Мультипликатор P/E у Voya Financial, Inc. ниже (16,45 vs 35,25), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — SOFI или VOYA?
Рентабельность собственного капитала (ROE): SOFI — 6,18%, VOYA — 12,63%. Преимущество у VOYA.
Какие дивиденды у SoFi Technologies, Inc. и Voya Financial, Inc.?
Voya Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,89%. SoFi Technologies, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — SoFi Technologies, Inc. или Voya Financial, Inc.?
Выручка SOFI за TTM — 4,77 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. VOYA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — SOFI или VOYA?
Чистая маржа SOFI — 11,40%, VOYA — 16,14%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — SOFI или VOYA?
Технический скоринг: SOFI — 64/100, VOYA — 57/100. SOFI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — SOFI или VOYA?
Однозначного ответа нет. Счёт 11:31 в пользу VOYA по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией