Сравнение SOFI vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

SOFI5

36VOYA

SoFi Technologies, Inc. (SOFI) и Voya Financial, Inc. (VOYA) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SOFI крупнее в 2.7× (20,07 млрд $ vs 7,47 млрд $). По мультипликатору P/E VOYA оценён рынком дешевле: 11.63 против 34.71 у SOFI (разница составляет 66.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует VOYA (14.17% vs 6.25%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VOYA — 36.32%, у SOFI — 11.22%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: VOYA обеспечивает 2.23% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 36:5 в пользу VOYA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

SoFi Technologies, Inc.

SOFINASDAQ

15,65 $-0,04 $ (-0,25%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 20,07 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

SOFIVOYA

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует VOYA с P/E 11.63 (у SOFI — 34.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA VOYA — 8.16, у SOFI — 20.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE VOYA — 14.17%, у SOFI — 6.25%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. VOYA удерживает чистую маржу на уровне 36.32%, опережая SOFI (11.22%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SOFI — 0.18, у VOYA — 0.54. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SOFIVOYA

Показатель	SOFI	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	34.71	11.63
P/B	1.85	1.70
P/S	3.91	3.99
PEG	5.21	0.49
EV/EBITDA	20.49	8.16
Рентабельность
ROE	6.25%	14.17%
ROA	1.07%	0.39%
Валовая маржа	76.02%	90.38%
Операц. маржа	12.56%	47.76%
Чистая маржа	11.22%	36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.18	0.54
Текущая ликв.	0.00	41.20
Быстрая ликв.	0.00	41.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.23%
Коэфф. выплат	0.00%	32.35%
EPS	$0.45	$7.08
Балансовая стоим.	$8.47	$69.85

Технический анализ

Техническая картина в пользу VOYA: скоринг 75/100 vs 19/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: SOFI — 43.3, VOYA — 62.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: VOYA выше на 11.1%, SOFI — ниже на -7.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), SOFI — ниже (-32.9%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. ADX: SOFI — 19.5 (нет тренда), VOYA — 20.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VOYA — 1.09, SOFI — 2.61. SOFI значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SOFIVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SOFI	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	43.27	62.52
Stochastic %K	41.07	70.89
CCI (20)	-74.03	29.69
MFI	53.64	50.98
Williams %R	-58.93	-29.11
MACD гистограмма	-0.06	-0.39
Momentum (10)	-0.61	1.91
Тренд
ADX	19.52	20.67
Цена vs EMA 9	-0.53%	+1.40%
Цена vs EMA 20	-3.42%	+2.99%
Цена vs SMA 50	-6.95%	+11.14%
Цена vs SMA 200	-32.91%	+11.49%
Объём
CMF	-0.16	0.11
Volume Ratio	65.20	88.23
Волатильность и статистика
Beta	2.61	1.09
ATR %	5.08%	2.73%
Sharpe (1г)	0.49	0.59
RS Rating	54.00	59.00
52w от хая	-52.06	-1.94
BB ширина	26.43	5.04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SOFI генерирует 4,77 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SOFI — 481,32 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SOFI — -3,98 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	SOFI	VOYA
Выручка	4,77 млрд $	7,50 млрд $
Чистая прибыль	481,32 млн $	654 млн $
EPS (TTM)	$0.42	$6.39
Операц. Cash Flow	-3,74 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	-3,98 млрд $	1,29 млрд $

Дивиденды

VOYA выплачивает дивиденды с доходностью 2.23% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. VOYA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.

Показатель	SOFI	VOYA
Див. доходность	—	2.23%
Годовые дивиденды	—	$0.94
Коэфф. выплат	—	32.35%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	6.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SOFI показывает лучшую среднюю доходность в январе (+19.26%), VOYA — в ноябре (+5.03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SOFI — март (-13.24%), VOYA — июнь (-3.62%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +9.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SOFI

+19.3

-10.4

-13.2

-5.1

+14.8

+2.5

+16.2

-0.2

-1.3

+17.2

+0.4

+1.6

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — SoFi Technologies, Inc. или Voya Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у Voya Financial, Inc. ниже (11.63 vs 34.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — SOFI или VOYA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): SOFI — 6.25%, VOYA — 14.17%. Преимущество у VOYA.

Какие дивиденды у SoFi Technologies, Inc. и Voya Financial, Inc.?

Voya Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.23%. SoFi Technologies, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — SoFi Technologies, Inc. или Voya Financial, Inc.?

Выручка SOFI за TTM — 4,77 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. VOYA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — SOFI или VOYA?

Чистая маржа SOFI — 11.22%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SOFI или VOYA?

Технический скоринг: SOFI — 19/100, VOYA — 75/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SOFI или VOYA?

Однозначного ответа нет. Счёт 5:36 в пользу VOYA по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией