Сравнение SOFI vs V

Тикер 1

Тикер 2

SOFI8

33V

SOFI против V — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации V крупнее в 31.6× (634,70 млрд $ vs 20,07 млрд $). Если ориентироваться на P/E, V выглядит привлекательнее: 28.46 против 34.71. Премия к оценке SOFI может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала V составляет 58.90%, что превышает показатель SOFI (6.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности V впереди: 51.68% против 11.22% у SOFI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. V выплачивает дивиденды с доходностью 0.79% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. V побеждает по числу метрик: 33 против 8 у SOFI. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

SoFi Technologies, Inc.

SOFINASDAQ

15,65 $-0,04 $ (-0,25%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 20,07 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

SOFIV

Фундаментальный анализ

V торгуется с P/E 28.46, тогда как SOFI — с P/E 34.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) SOFI оценён ниже: 3.91 против 14.73. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 17.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SOFI оценён ниже: 20.49 vs 22.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. V демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 58.90% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: V — 51.68%, SOFI — 11.22%. У V маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SOFI — 0.18, V — 0.67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SOFIV

Показатель	SOFI	V
Мультипликаторы оценки
P/E	34.71	28.46
P/B	1.85	17.75
P/S	3.91	14.73
PEG	5.21	1.85
EV/EBITDA	20.49	22.85
Рентабельность
ROE	6.25%	58.90%
ROA	1.07%	23.39%
Валовая маржа	76.02%	81.29%
Операц. маржа	12.56%	61.12%
Чистая маржа	11.22%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.18	0.67
Текущая ликв.	0.00	1.09
Быстрая ликв.	0.00	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.79%
Коэфф. выплат	0.00%	21.94%
EPS	$0.45	$11.62
Балансовая стоим.	$8.47	$18.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу V: скоринг 62/100 vs 19/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: SOFI — 43.3, V — 60.2. Обе акции находятся в одной зоне. V торгуется выше SMA 50 (5.8%), тогда как SOFI ниже этой средней (-7.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: SOFI — 19.5 (нет тренда), V — 18.9 (нет тренда). Волатильность: бета V — 0.68, SOFI — 2.61. SOFI значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SOFIV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SOFI	V
Осцилляторы
RSI (14)	43.27	60.23
Stochastic %K	41.07	74.10
CCI (20)	-74.03	72.71
MFI	53.64	61.36
Williams %R	-58.93	-25.90
MACD гистограмма	-0.06	0.59
Momentum (10)	-0.61	11.95
Тренд
ADX	19.52	18.90
Цена vs EMA 9	-0.53%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-3.42%	+2.47%
Цена vs SMA 50	-6.95%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-32.91%	-0.24%
Объём
CMF	-0.16	-0.19
Volume Ratio	65.20	71.97
Волатильность и статистика
Beta	2.61	0.68
ATR %	5.08%	1.99%
Sharpe (1г)	0.49	-0.45
RS Rating	54.00	33.00
52w от хая	-52.06	-11.92
BB ширина	26.43	10.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SOFI генерирует 4,77 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SOFI — 481,32 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. FCF: SOFI генерирует -3,98 млрд $, V — 21,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	SOFI	V
Выручка	4,77 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	481,32 млн $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$0.42	$10.22
Операц. Cash Flow	-3,74 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	-3,98 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: V обеспечивает 0.79% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. V выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.

Показатель	SOFI	V
Див. доходность	—	0.79%
Годовые дивиденды	—	$1.34
Коэфф. выплат	—	21.94%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	0.07%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SOFI показывает лучшую среднюю доходность в январе (+19.26%), V — в апреле (+3.67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для SOFI — март (-13.24%), для V — сентябрь (-3.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SOFI

+19.3

-10.4

-13.2

-5.1

+14.8

+2.5

+16.2

-0.2

-1.3

+17.2

+0.4

+1.6

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — SoFi Technologies, Inc. или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у Visa Inc. ниже (28.46 vs 34.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — SOFI или V?

ROE SOFI — 6.25%, V — 58.90%. V демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у SoFi Technologies, Inc. и Visa Inc.?

Visa Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.79%. SoFi Technologies, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — SoFi Technologies, Inc. или Visa Inc.?

По объёму выручки: SOFI — 4,77 млрд $, V — 40 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — SOFI или V?

Чистая маржа SOFI — 11.22%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SOFI или V?

Технический скоринг: SOFI — 19/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SOFI или V?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик SOFI выигрывает 8, V — 33. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией