Сравнение SOFI vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу UWMC — P/E 13.25 vs 34.71 у SOFI. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 1.47 против 3.91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 3.83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA UWMC оценён ниже: 19.75 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала UWMC составляет 33.91%, что превышает показатель SOFI (6.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SOFI впереди: 11.22% против 2.14% у UWMC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. UWMC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 70.65, тогда как SOFI практически без долга (D/E 0.18). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SOFI | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 34.71 | 13.25 | |
| P/B | 1.85 | 3.83 | |
| P/S | 3.91 | 1.47 | |
| PEG | 5.21 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 20.49 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.25% | 33.91% | |
| ROA | 1.07% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 76.02% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 12.56% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 11.22% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.18 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 779.39% | |
| EPS | $0.45 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $8.47 | $5.48 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SOFI: скоринг 21/100 vs 13/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: SOFI — 43.0, UWMC — 36.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: SOFI на -6.9%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: SOFI — 18.8 (нет тренда), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Волатильность: бета UWMC — 1.44, SOFI — 2.60. SOFI значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SOFI | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.98 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 39.25 | 20.51 | |
| CCI (20) | -64.25 | -84.39 | |
| MFI | 51.72 | 31.68 | |
| Williams %R | -60.75 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.03 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -0.35 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.81 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.62% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.33% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.87% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.00% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 71.06 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.60 | 1.44 | |
| ATR % | 4.93% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.55 | -0.31 | |
| RS Rating | 54.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -52.18 | -57.00 | |
| BB ширина | 24.58 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: SOFI генерирует 4,77 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SOFI — 481,32 млн $, UWMC — 27,38 млн $. SOFI генерирует больше чистой прибыли. FCF: SOFI генерирует -3,98 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | SOFI | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,77 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 481,32 млн $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.42 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | -3,74 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -3,98 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: UWMC обеспечивает 13.29% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. UWMC выплачивает дивиденды 6 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SOFI | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 779.39% | |
| Лет выплат | 0.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет SOFI показывает лучшую среднюю доходность в январе (+19.26%), UWMC — в ноябре (+8.42%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для SOFI — март (-13.24%), для UWMC — февраль (-10.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SoFi Technologies, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — SOFI или UWMC?
Какие дивиденды у SoFi Technologies, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — SoFi Technologies, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — SOFI или UWMC?
Какая акция лучше по технике — SOFI или UWMC?
Что лучше купить — SOFI или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией