Сравнение SOFI vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SYF торгуется с P/E 6.85, тогда как SOFI — с P/E 34.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) SYF дешевле: 1.22 против 3.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA SYF оценён ниже: 4.07 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SYF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 21.41% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SYF — 18.08%, SOFI — 11.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SOFI — 0.18, SYF — 1.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SOFI | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 34.71 | 6.85 | |
| P/B | 1.85 | 1.50 | |
| P/S | 3.91 | 1.22 | |
| PEG | 5.21 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 20.49 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.25% | 21.41% | |
| ROA | 1.07% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 76.02% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 12.56% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 11.22% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.18 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 14.36% | |
| EPS | $0.45 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $8.47 | $48.12 | |
Технический анализ
SYF набирает 30 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): SOFI — 43.0 (нейтральная зона), SYF — 48.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. SYF торгуется выше SMA 50 (0.9%), тогда как SOFI ниже этой средней (-6.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: SOFI — 18.8 (нет тренда), SYF — 21.8 (слабый тренд). По бете SYF стабильнее (1.43 vs 2.60). Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SOFI | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.98 | 48.10 | |
| Stochastic %K | 39.25 | 49.33 | |
| CCI (20) | -64.25 | -53.89 | |
| MFI | 51.72 | 38.17 | |
| Williams %R | -60.75 | -50.67 | |
| MACD гистограмма | -0.03 | -0.34 | |
| Momentum (10) | -0.35 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.81 | 21.84 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.62% | +0.54% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.33% | -0.56% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.87% | +0.89% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.00% | -2.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 71.06 | 79.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.60 | 1.43 | |
| ATR % | 4.93% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.55 | 0.54 | |
| RS Rating | 54.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -52.18 | -18.89 | |
| BB ширина | 24.58 | 12.88 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): SOFI — 4,77 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: SOFI — 481,32 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. FCF: SOFI генерирует -3,98 млрд $, SYF — 9,85 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | SOFI | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,77 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 481,32 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.42 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | -3,74 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -3,98 млрд $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SYF обеспечивает 1.67% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SYF выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SOFI | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | — | 14.36% | |
| Лет выплат | 0.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SOFI — январе (+19.26%), для SYF — ноябре (+8.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для SOFI — март (-13.24%), для SYF — март (-8.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, октябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +15.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SoFi Technologies, Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — SOFI или SYF?
Какие дивиденды у SoFi Technologies, Inc. и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — SoFi Technologies, Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — SOFI или SYF?
Какая акция лучше по технике — SOFI или SYF?
Что лучше купить — SOFI или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией