ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение SLM vs WU

Тикер 1
Тикер 2
SLM20
21WU
SLM Corporation (SLM) и The Western Union Company (WU) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации SLM крупнее в 1.6× (4,14 млрд $ vs 2,66 млрд $). Стоимостная оценка в пользу SLM — P/E 5.75 vs 6.13 у WU. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует WU (47.95% vs 31.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SLM — 24.28%, у WU — 10.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. WU предлагает более высокую дивидендную доходность (10.96% vs 2.36%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 30/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Общий счёт 20:21 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между SLM и WU зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
SLM
SLM Corporation
SLMNASDAQ
21,95 $-0,07 $ (-0,32%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 4,14 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
10.0
Качество
6.3
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
6.4
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0
WU
The Western Union Company
WUNYSE
8,50 $-0,08 $ (-0,93%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 2,66 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
9.6
Качество
9.7
Рост
3.8
Техника
3.0
Дивиденды
8.8
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

SLMWU

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SLM оценён рынком дешевле: 5.75 против 6.13 у WU (разница составляет 6.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0.66 против 1.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SLM — 1.77, у WU — 2.97. EV/EBITDA WU — 2.01, у SLM — 5.14. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WU — 47.95%, у SLM — 31.16%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SLM удерживает чистую маржу на уровне 24.28%, опережая WU (10.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка SLM значительно выше: D/E 2.53 vs 0.00 у WU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

SLMWU
ПоказательSLMWUЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E5.756.13
P/B1.772.97
P/S1.350.66
PEG0.20-0.12
EV/EBITDA5.142.01
Рентабельность
ROE31.16%47.95%
ROA2.54%5.44%
Валовая маржа54.04%34.02%
Операц. маржа32.12%17.65%
Чистая маржа24.28%10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2.530.00
Текущая ликв.13.9313.86
Быстрая ликв.13.9313.86
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2.36%10.96%
Коэфф. выплат93.25%69.44%
EPS$3.83$1.40
Балансовая стоим.$12.47$2.89

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 30/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): SLM — 49.4 (нейтральная зона), WU — 42.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. SLM торгуется выше SMA 50 (1.6%), тогда как WU ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: SLM — 18.7 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WU стабильнее (0.56 vs 1.08). Значение ниже 0.8 делает WU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SLMWU
Общая оценка
30
26
Осцилляторы
39
38
Тренд
46
38
Объём
31
38
Волатильность
43
40
ИндикаторSLMWUЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49.3742.52
Stochastic %K47.1929.32
CCI (20)-70.80-94.02
MFI34.9339.94
Williams %R-52.81-70.68
MACD гистограмма-0.13-0.06
Momentum (10)-0.51-0.41
Тренд
ADX18.7426.03
Цена vs EMA 9+0.82%-0.06%
Цена vs EMA 20-0.17%-2.32%
Цена vs SMA 50+1.63%-4.96%
Цена vs SMA 200-15.07%-4.17%
Объём
CMF-0.06-0.05
Volume Ratio54.9984.15
Волатильность и статистика
Beta1.080.56
ATR %3.49%3.49%
Sharpe (1г)-1.08-0.48
RS Rating12.0027.00
52w от хая-37.03-17.10
BB ширина13.4715.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): SLM — 3,11 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: SLM — 744,85 млн $, WU — 499,60 млн $. SLM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SLM — 575,52 млн $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательSLMWUЛидер
Выручка3,11 млрд $4,04 млрд $
Чистая прибыль744,85 млн $499,60 млн $
EPS (TTM)$3.52$1.53
Операц. Cash Flow575,52 млн $543,70 млн $
Free Cash Flow575,52 млн $392,90 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность SLM — 2.36%, WU — 10.96%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: SLM — 15 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SLM — 93.25%, WU — 69.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательSLMWUЛидер
Див. доходность2.36%10.96%
Годовые дивиденды$0.26$0.47
Коэфф. выплат93.25%69.44%
Лет выплат15.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)5.39%-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SLM — ноябре (+10.66%), для WU — июле (+1.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: SLM — февраль (-3.02%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, июнь, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
SLM
+6.4
-3.0
-2.1
+5.5
-0.0
-1.4
-1.3
-1.0
-0.7
+0.2
+10.7
+2.4
WU
+1.6
-1.9
-2.4
+0.8
-0.1
-2.2
+1.9
-0.2
-2.3
-2.8
+1.4
-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — SLM Corporation или The Western Union Company?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SLM Corporation: P/E 5.75 против 6.13. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — SLM или WU?
Рентабельность собственного капитала (ROE): SLM — 31.16%, WU — 47.95%. Преимущество у WU.
Какие дивиденды у SLM Corporation и The Western Union Company?
Обе компании платят дивиденды. Доходность SLM — 2.36%, WU — 10.96%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — SLM Corporation или The Western Union Company?
Выручка SLM за TTM — 3,11 млрд $, WU — 4,04 млрд $. WU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — SLM или WU?
Чистая маржа SLM — 24.28%, WU — 10.89%. SLM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — SLM или WU?
Технический скоринг: SLM — 30/100, WU — 26/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — SLM или WU?
Однозначного ответа нет. Счёт 20:21 в пользу WU по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией