Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение SLM vs V

Тикер 1

Тикер 2

SLM23

23V

SLM Corporation (SLM) и Visa Inc. (V) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации V крупнее в 129,0× (679,89 млрд $ vs 5,27 млрд $). Стоимостная оценка в пользу SLM — P/E 7,74 vs 30,94 у V. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует V (61,26% vs 30,31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 50,78%, у SLM — 23,97%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность SLM составляет 1,86%, у V — 0,74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. SLM набирает 80 из 100 по техническому скорингу, V — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 23:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

SLM Corporation

SLMNASDAQ

$28,03+$0,29 (+1,05%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 5,27 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

9.8

Качество

5.2

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

6.0

Прогнозы

6.5

Сезонность

4.0

Visa Inc.

VNYSE

$364,15-$1,30 (-0,36%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 679,89 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

3.0

Качество

8.0

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

SLMV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SLM оценён рынком дешевле: 7,74 против 30,94 у V. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) SLM оценён ниже: 1,72 против 15,28. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SLM — 2,14, у V — 19,81. EV/EBITDA SLM — 6,57, у V — 23,76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE V — 61,26%, у SLM — 30,31%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. V удерживает чистую маржу на уровне 50,78%, опережая SLM (23,97%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка SLM значительно выше: D/E 2,36 vs 0,68 у V. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности V ниже 1 (0,99), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SLMV

Показатель	SLM	V
Мультипликаторы оценки
P/E	7,74	30,94
P/B	2,14	19,81
P/S	1,72	15,28
PEG	0,10	2,09
EV/EBITDA	6,57	23,76
Рентабельность
ROE	30,31%	61,26%
ROA	2,57%	23,88%
Валовая маржа	54,95%	80,18%
Операц. маржа	32,02%	60,68%
Чистая маржа	23,97%	50,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2,36	0,68
Текущая ликв.	1,31	0,99
Быстрая ликв.	1,31	0,99
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,86%	0,74%
Коэфф. выплат	94,45%	22,12%
EPS	$3,90	$11,81
Балансовая стоим.	$13,12	$18,38

Технический анализ

Техническая картина в пользу SLM: скоринг 80/100 vs 71/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: SLM — 68,1, V — 55,7. Обе акции находятся в одной зоне. SLM и V находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12,3% и +4,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: SLM — 20,4 (слабый тренд), V — 20,0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета V — 0,36, SLM — 0,98. Оба значения в приемлемом диапазоне.

SLMV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SLM	V
Осцилляторы
RSI (14)	68,11	55,70
Stochastic %K	92,88	46,89
CCI (20)	89,43	35,75
MFI	78,45	39,49
Williams %R	-7,12	-53,11
MACD гистограмма	0,08	-1,30
Momentum (10)	2,03	-1,98
Тренд
ADX	20,45	20,01
Цена vs EMA 9	+2,23%	+0,08%
Цена vs EMA 20	+5,07%	+0,69%
Цена vs SMA 50	+12,28%	+4,50%
Цена vs SMA 200	+14,02%	+9,74%
Объём
CMF	0,18	0,14
Volume Ratio	42,83	65,13
Волатильность и статистика
Beta	0,98	0,36
ATR %	2,76%	1,96%
Sharpe (1г)	-0,34	0,30
RS Rating	21,00	44,00
52w от хая	-15,19	-2,63
BB ширина	18,83	5,82

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SLM генерирует 3,11 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: V — +11,30%, SLM — +4,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: SLM — 744,85 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SLM — 575,52 млн $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	SLM	V
Выручка	3,11 млрд $	40 млрд $
Рост выручки (г/г)	+4.10%	+11.30%
Чистая прибыль	744,85 млн $	20,06 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+22.40%	+1.60%
EPS (TTM)	$3,52	$10,22
Операц. Cash Flow	575,52 млн $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	575,52 млн $	21,58 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: SLM платит 1,86%, V — 0,74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SLM — 15 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: SLM — +14,29%, V — +8,53%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SLM — 94,45%, V — 22,12%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	SLM	V
Див. доходность	1,86%	0,74%
Годовые дивиденды	$0,39	$2,01
Коэфф. выплат	94,45%	22,12%
Лет выплат	15	13
CAGR дивидендов (5л)	14,29%	8,53%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SLM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+10,66%), V — в апреле (+3,67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SLM — февраль (-3,02%), V — сентябрь (-3,12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +17,35% против +12,64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SLM

+6,4

-3,0

-2,1

+5,5

-0,3

+0,4

-1,1

-1,0

-0,7

+0,2

+10,7

+2,4

+2,3

-0,4

-1,2

+3,7

+1,7

+0,4

+2,6

+2,4

-3,1

-0,3

+2,4

+2,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — SLM Corporation или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у SLM Corporation ниже (7,74 vs 30,94), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — SLM или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): SLM — 30,31%, V — 61,26%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у SLM Corporation и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность SLM — 1,86%, V — 0,74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — SLM Corporation или Visa Inc.?

Выручка SLM за TTM — 3,11 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — SLM или V?

Чистая маржа SLM — 23,97%, V — 50,78%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SLM или V?

Технический скоринг: SLM — 80/100, V — 71/100. SLM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SLM или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:23 в пользу ничьей по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией