Сравнение SLM vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SLM торгуется с P/E 5.75, тогда как SYF — с P/E 6.85. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA SYF — 4.07, у SLM — 5.14. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SLM (31.16% vs 21.41%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SLM — 24.28%, у SYF — 18.08%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SLM — 2.53, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SLM | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 5.75 | 6.85 | |
| P/B | 1.77 | 1.50 | |
| P/S | 1.35 | 1.22 | |
| PEG | 0.20 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 5.14 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.16% | 21.41% | |
| ROA | 2.54% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 54.04% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 32.12% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 24.28% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.53 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 13.93 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 13.93 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.36% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 93.25% | 14.36% | |
| EPS | $3.83 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $12.47 | $48.12 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 30/100 и 32/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у SLM составляет 49.4 (нейтральная зона), у SYF — 48.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SLM и SYF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.6% и +1.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: SLM — 18.7 (нет тренда), SYF — 22.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1.08 против 1.41 у SYF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SLM составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SLM | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.37 | 48.26 | |
| Stochastic %K | 47.19 | 44.40 | |
| CCI (20) | -70.80 | -79.73 | |
| MFI | 34.93 | 38.77 | |
| Williams %R | -52.81 | -55.60 | |
| MACD гистограмма | -0.13 | -0.48 | |
| Momentum (10) | -0.51 | -3.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.74 | 21.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.82% | +0.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.17% | -0.55% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.63% | +1.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.07% | -2.89% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 54.99 | 178.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.08 | 1.41 | |
| ATR % | 3.49% | 2.68% | |
| Sharpe (1г) | -1.08 | 0.52 | |
| RS Rating | 12.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -37.03 | -18.84 | |
| BB ширина | 13.47 | 13.34 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SLM — 3,11 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SLM — 744,85 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SLM — 575,52 млн $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SLM | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,11 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 744,85 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.52 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 575,52 млн $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 575,52 млн $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
SLM и SYF — дивидендные акции. Доходность: SLM — 2.36%, SYF — 1.67%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SLM — 15 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SLM — 93.25%, SYF — 14.36%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | SLM | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.36% | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | $0.26 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 93.25% | 14.36% | |
| Лет выплат | 15.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.39% | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SLM приходится на ноябре (+10.66%), а SYF — на ноябре (+8.23%). Наименее удачные месяцы: SLM — февраль (-3.02%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +15.62%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — SLM Corporation или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — SLM или SYF?
Какие дивиденды у SLM Corporation и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — SLM Corporation или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — SLM или SYF?
Какая акция лучше по технике — SLM или SYF?
Что лучше купить — SLM или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией