Сравнение SFIN vs SVCB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SFIN выглядит привлекательнее: 2.32 против 4.86. Премия к оценке SVCB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) SVCB оценён ниже: 0.96 против 17.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. ROE SFIN — 32.18%, у SVCB — 13.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SFIN удерживает чистую маржу на уровне 801.00%, опережая SVCB (21.44%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка SVCB значительно выше: D/E 8.66 vs 0.04 у SFIN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | SFIN | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 2.32 | 4.86 | |
| P/B | 0.72 | 0.63 | |
| P/S | 17.99 | 0.96 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 32.18% | 13.91% | |
| ROA | 30.83% | — | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 801.00% | 21.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.04 | 8.66 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 72.66% | 2.16% | |
| Коэфф. выплат | 42.79% | 14.11% | |
| EPS | $402.01 | $2.48 | |
| Балансовая стоим. | $1287.08 | $17.29 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 24/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: SFIN — 24.9, SVCB — 41.7. SFIN в зоне зона перепроданности, а SVCB — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции ниже SMA 50: SFIN на -13.8%, SVCB на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: SFIN — 44.1 (выраженный тренд), SVCB — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета SFIN — 0.57, SVCB — 0.76. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SFIN | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 24.88 | 41.73 | |
| Stochastic %K | 3.42 | 14.81 | |
| CCI (20) | -138.94 | -55.01 | |
| MFI | 39.94 | 44.76 | |
| Williams %R | -96.58 | -85.19 | |
| MACD гистограмма | -31.25 | 0.01 | |
| Momentum (10) | -230.40 | -0.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 44.06 | 23.30 | |
| Цена vs EMA 9 | -8.77% | -1.08% | |
| Цена vs EMA 20 | -13.88% | -1.45% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.82% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -29.88% | -5.90% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.09 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 20.78 | 133.30 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.57 | 0.76 | |
| ATR % | 4.10% | 1.81% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | -1.51 | |
| RS Rating | 6.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -59.66 | -26.81 | |
| BB ширина | 40.10 | 5.07 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: SFIN генерирует 2,60 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SVCB — +16.41%, SFIN — -52.23%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: SFIN — 20,84 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | SFIN | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,60 млрд ₽ | 257,98 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | -52.23% | +16.41% | |
| Чистая прибыль | 20,84 млрд ₽ | 53,23 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +50.94% | -14.02% | |
| EPS (TTM) | $402.01 | $2.17 | |
| Операц. Cash Flow | 87,65 млрд ₽ | — | — |
| Free Cash Flow | 87,51 млрд ₽ | — | — |
Дивиденды
Дивидендная доходность: SFIN платит 72.66%, SVCB — 2.16%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SFIN — 7 лет, SVCB — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SFIN — 42.79%, SVCB — 14.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | SFIN | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 72.66% | 2.16% | |
| Годовые дивиденды | $172.00 | $0.35 | |
| Коэфф. выплат | 42.79% | 14.11% | |
| Лет выплат | 7.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 58.40% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет SFIN показывает лучшую среднюю доходность в феврале (+8.72%), SVCB — в феврале (+13.05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SFIN — декабрь (-3.99%), SVCB — август (-10.28%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, май, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ЭсЭфАй или Совкомбанк?
У кого выше рентабельность — SFIN или SVCB?
Какие дивиденды у ЭсЭфАй и Совкомбанк?
Какая компания крупнее по выручке — ЭсЭфАй или Совкомбанк?
У кого выше маржинальность — SFIN или SVCB?
Какая акция лучше по технике — SFIN или SVCB?
Что лучше купить — SFIN или SVCB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией