Сравнение SEZL vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WU оценён рынком дешевле: 6.13 против 23.89 у SEZL (разница составляет 74.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WU: 0.66 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WU — 2.97, у SEZL — 18.01. EV/EBITDA WU — 2.01, у SEZL — 18.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SEZL — 90.93%, у WU — 47.95%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SEZL удерживает чистую маржу на уровне 30.83%, опережая WU (10.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SEZL — 0.74, у WU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | SEZL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.89 | 6.13 | |
| P/B | 18.01 | 2.97 | |
| P/S | 7.34 | 0.66 | |
| PEG | 0.64 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 18.39 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 90.93% | 47.95% | |
| ROA | 32.64% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 88.75% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 40.74% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 30.83% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.74 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 3.65 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 3.65 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 69.44% | |
| EPS | $4.39 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $5.83 | $2.89 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SEZL сильнее: 85/100 против 26/100 у WU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 64.8 (нейтральная зона), у WU — 42.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SEZL торгуется выше SMA 50 (33.9%), тогда как WU ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SEZL выше SMA 200 (+39.6%), WU — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: SEZL — 30.6 (выраженный тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WU менее волатилен — бета 0.56 против 2.33 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 6.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SEZL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.75 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 68.41 | 29.32 | |
| CCI (20) | 75.87 | -94.02 | |
| MFI | 64.30 | 39.94 | |
| Williams %R | -31.59 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | 0.51 | -0.06 | |
| Momentum (10) | 3.78 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 30.55 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.09% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.49% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +33.87% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | +39.56% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 5.24 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.33 | 0.56 | |
| ATR % | 6.93% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.44 | -0.48 | |
| RS Rating | 51.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -43.53 | -17.10 | |
| BB ширина | 44.22 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, WU — 499,60 млн $. WU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SEZL — 208,36 млн $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SEZL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 450,28 млн $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,13 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.93 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 209,91 млн $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 208,36 млн $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
WU выплачивает дивиденды с доходностью 10.96% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. WU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SEZL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | — | 69.44% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+83.29%), а WU — на июле (+1.87%). Наименее удачные месяцы: SEZL — декабрь (-14.81%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — SEZL или WU?
Какие дивиденды у Sezzle Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — SEZL или WU?
Какая акция лучше по технике — SEZL или WU?
Что лучше купить — SEZL или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией