Сравнение SEZL vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

SEZL12

29VOYA

Инвесторы часто выбирают между SEZL и VOYA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации VOYA крупнее в 2.1× (7,47 млрд $ vs 3,55 млрд $). Если ориентироваться на P/E, VOYA выглядит привлекательнее: 11.63 против 23.89. Премия к оценке SEZL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 90.93% против 14.17% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, SEZL — 30.83%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. VOYA выплачивает дивиденды с доходностью 2.23% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу SEZL сильнее: 83/100 против 75/100 у VOYA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте VOYA уверенно лидирует со счётом 29:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

105,45 $+0,52 $ (+0,50%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 3,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

5.0

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

SEZLVOYA

Фундаментальный анализ

VOYA торгуется с P/E 11.63, тогда как SEZL — с P/E 23.89. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) VOYA дешевле: 3.99 против 7.34. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 1.70 против 18.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 18.39. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SEZL составляет 90.93%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 30.83% у SEZL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SEZL — 0.74, VOYA — 0.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

SEZLVOYA

Показатель	SEZL	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	23.89	11.63
P/B	18.01	1.70
P/S	7.34	3.99
PEG	0.64	0.49
EV/EBITDA	18.39	8.16
Рентабельность
ROE	90.93%	14.17%
ROA	32.64%	0.39%
Валовая маржа	88.75%	90.38%
Операц. маржа	40.74%	47.76%
Чистая маржа	30.83%	36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.74	0.54
Текущая ликв.	3.65	41.20
Быстрая ликв.	3.65	41.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.23%
Коэфф. выплат	0.00%	32.35%
EPS	$4.39	$7.08
Балансовая стоим.	$5.83	$69.85

Технический анализ

SEZL набирает 83 из 100 по техническому скорингу, VOYA — 75 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): SEZL — 59.7 (нейтральная зона), VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: SEZL на 34.6%, VOYA на 11.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: SEZL — 30.8 (выраженный тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). По бете VOYA стабильнее (1.09 vs 2.36). Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SEZLVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SEZL	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	59.66	62.52
Stochastic %K	55.93	70.89
CCI (20)	69.37	29.69
MFI	68.55	50.98
Williams %R	-44.07	-29.11
MACD гистограмма	0.48	-0.39
Momentum (10)	13.30	1.91
Тренд
ADX	30.79	20.67
Цена vs EMA 9	+5.34%	+1.40%
Цена vs EMA 20	+12.71%	+2.99%
Цена vs SMA 50	+34.58%	+11.14%
Цена vs SMA 200	+38.48%	+11.49%
Объём
CMF	0.07	0.11
Volume Ratio	19.69	88.23
Волатильность и статистика
Beta	2.36	1.09
ATR %	7.26%	2.73%
Sharpe (1г)	0.39	0.59
RS Rating	51.00	59.00
52w от хая	-43.81	-1.94
BB ширина	43.97	5.04

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): SEZL — 450,28 млн $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: SEZL генерирует 208,36 млн $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	SEZL	VOYA
Выручка	450,28 млн $	7,50 млрд $
Чистая прибыль	133,13 млн $	654 млн $
EPS (TTM)	$3.93	$6.39
Операц. Cash Flow	209,91 млн $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	208,36 млн $	1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: VOYA обеспечивает 2.23% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. VOYA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

Показатель	SEZL	VOYA
Див. доходность	—	2.23%
Годовые дивиденды	—	$0.94
Коэфф. выплат	—	32.35%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	6.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SEZL — мае (+83.29%), для VOYA — ноябре (+5.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для SEZL — декабрь (-14.81%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +9.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SEZL

+20.1

+16.9

+15.8

+14.0

+83.3

+36.4

-4.6

+21.3

+6.1

+7.1

+47.7

-14.8

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или Voya Financial, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Voya Financial, Inc.: P/E 11.63 против 23.89. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — SEZL или VOYA?

ROE SEZL — 90.93%, VOYA — 14.17%. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Sezzle Inc. и Voya Financial, Inc.?

Voya Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.23%. Sezzle Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: SEZL — 450,28 млн $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — SEZL или VOYA?

Чистая маржа SEZL — 30.83%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SEZL или VOYA?

Технический скоринг: SEZL — 83/100, VOYA — 75/100. SEZL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SEZL или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик SEZL выигрывает 12, VOYA — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией