Сравнение SEZL vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность UWMC (P/E -15,33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. SEZL показывает P/E 24,74. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 0,61 против 7,46. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B UWMC — 3,23, у SEZL — 17,07. EV/EBITDA SEZL — 19,53, у UWMC — 21,84. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. SEZL генерирует прибыль с ROE 85,55%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка UWMC значительно выше: D/E 109,53 vs 0,52 у SEZL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | SEZL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 24,74 | -15,33 | |
| P/B | 17,07 | 3,23 | |
| P/S | 7,46 | 0,61 | |
| PEG | 0,43 | 0,03 | |
| EV/EBITDA | 19,53 | 21,84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 85,55% | -20,07% | |
| ROA | 35,36% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 90,80% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 40,39% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 30,35% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,52 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 4,02 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 4,02 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 31,25% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | -974,29% | |
| EPS | $4,79 | -$0,11 | |
| Балансовая стоим. | $6,91 | $2,92 | |
Технический анализ
SEZL набирает 34 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): SEZL — 33,4 (нейтральная зона), UWMC — 27,1 (зона перепроданности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: SEZL на -23,9%, UWMC на -40,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. SEZL выше SMA 200 (+27,7%), UWMC — ниже (-67,7%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: SEZL — 24,9 (слабый тренд), UWMC — 25,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UWMC стабильнее (1,40 vs 2,33). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 13,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SEZL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 33,40 | 27,15 | |
| Stochastic %K | 5,51 | 31,23 | |
| CCI (20) | -245,47 | -272,55 | |
| MFI | 27,40 | 43,12 | |
| Williams %R | -94,49 | -68,77 | |
| MACD гистограмма | -3,30 | -0,04 | |
| Momentum (10) | -35,87 | -0,55 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,87 | 25,44 | |
| Цена vs EMA 9 | -25,44% | -22,73% | |
| Цена vs EMA 20 | -27,00% | -29,74% | |
| Цена vs SMA 50 | -23,85% | -40,82% | |
| Цена vs SMA 200 | +27,67% | -67,67% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,06 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 713,70 | 176,36 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,33 | 1,40 | |
| ATR % | 13,06% | 13,92% | |
| Sharpe (1г) | 0,26 | -1,61 | |
| RS Rating | 20,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -39,70 | -82,07 | |
| BB ширина | 37,49 | 47,27 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): SEZL — 450,28 млн $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UWMC растёт быстрее по выручке: +65,80% год к году против +66,10% у SEZL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, UWMC — 27,38 млн $. SEZL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SEZL — 208,36 млн $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SEZL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 450,28 млн $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +66.10% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | 133,13 млн $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +69.50% | +90.10% | |
| EPS (TTM) | $3,93 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | 209,91 млн $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 208,36 млн $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
UWMC выплачивает дивиденды с доходностью 31,25% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UWMC выплачивает дивиденды 6 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SEZL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 31,25% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | — | -974,29% | |
| Лет выплат | 0 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SEZL — мае (+68,28%), для UWMC — ноябре (+8,42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: SEZL — декабрь (-14,81%), UWMC — февраль (-10,51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — SEZL или UWMC?
Какие дивиденды у Sezzle Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — SEZL или UWMC?
Что лучше купить — SEZL или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией