Сравнение SEZL vs UPST
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SEZL оценён рынком дешевле: 23.89 против 56.57 у UPST (разница составляет 57.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу UPST: 2.37 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B UPST — 3.81, у SEZL — 18.01. EV/EBITDA SEZL — 18.39, у UPST — 51.79. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (90.93% vs 6.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30.83%, у UPST — 4.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка UPST значительно выше: D/E 2.70 vs 0.74 у SEZL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | SEZL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.89 | 56.57 | |
| P/B | 18.01 | 3.81 | |
| P/S | 7.34 | 2.37 | |
| PEG | 0.64 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 18.39 | 51.79 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 90.93% | 6.59% | |
| ROA | 32.64% | 1.67% | |
| Валовая маржа | 88.75% | 95.67% | |
| Операц. маржа | 40.74% | 4.23% | |
| Чистая маржа | 30.83% | 4.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.74 | 2.70 | |
| Текущая ликв. | 3.65 | 4.03 | |
| Быстрая ликв. | 3.65 | 4.03 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $4.39 | $0.51 | |
| Балансовая стоим. | $5.83 | $7.57 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SEZL сильнее: 83/100 против 24/100 у UPST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 59.7 (нейтральная зона), у UPST — 46.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SEZL торгуется выше SMA 50 (34.6%), тогда как UPST ниже этой средней (-0.3%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), UPST — ниже (-34.2%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: SEZL — 30.8 (выраженный тренд), UPST — 19.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SEZL менее волатилен — бета 2.36 против 2.81 у UPST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SEZL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 59.66 | 46.78 | |
| Stochastic %K | 55.93 | 37.38 | |
| CCI (20) | 69.37 | -67.83 | |
| MFI | 68.55 | 41.93 | |
| Williams %R | -44.07 | -62.62 | |
| MACD гистограмма | 0.48 | -0.27 | |
| Momentum (10) | 13.30 | 0.14 | |
| Тренд | |||
| ADX | 30.79 | 19.33 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.34% | -0.01% | |
| Цена vs EMA 20 | +12.71% | -2.21% | |
| Цена vs SMA 50 | +34.58% | -0.32% | |
| Цена vs SMA 200 | +38.48% | -34.21% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 19.69 | 94.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.36 | 2.81 | |
| ATR % | 7.26% | 6.66% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | -0.40 | |
| RS Rating | 51.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -43.81 | -66.96 | |
| BB ширина | 43.97 | 26.74 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, UPST — 1,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, UPST — 53,60 млн $. SEZL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SEZL — 208,36 млн $, UPST — -166,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SEZL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 450,28 млн $ | 1,08 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,13 млн $ | 53,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.93 | $0.56 | |
| Операц. Cash Flow | 209,91 млн $ | -147,72 млн $ | |
| Free Cash Flow | 208,36 млн $ | -166,13 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | SEZL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+83.29%), а UPST — на мае (+21.39%). Наименее удачные месяцы: SEZL — декабрь (-14.81%), UPST — апрель (-9.73%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +61.02%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — SEZL или UPST?
Какие дивиденды у Sezzle Inc. и Upstart Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — SEZL или UPST?
Какая акция лучше по технике — SEZL или UPST?
Что лучше купить — SEZL или UPST?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией