Сравнение SEZL vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SYF с P/E 6.85 (у SEZL — 23.89). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу SYF: 1.22 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у SEZL — 18.01. EV/EBITDA SYF — 4.07, у SEZL — 18.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (90.93% vs 21.41%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30.83%, у SYF — 18.08%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SEZL — 0.74, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.89 | 6.85 | |
| P/B | 18.01 | 1.50 | |
| P/S | 7.34 | 1.22 | |
| PEG | 0.64 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 18.39 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 90.93% | 21.41% | |
| ROA | 32.64% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 88.75% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 40.74% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 30.83% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.74 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 3.65 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 3.65 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 14.36% | |
| EPS | $4.39 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $5.83 | $48.12 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SEZL сильнее: 85/100 против 30/100 у SYF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 64.8 (нейтральная зона), у SYF — 48.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SEZL и SYF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+33.9% и +0.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. SEZL выше SMA 200 (+39.6%), SYF — ниже (-3.0%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: SEZL — 30.6 (выраженный тренд), SYF — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SYF менее волатилен — бета 1.43 против 2.33 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 6.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.75 | 48.10 | |
| Stochastic %K | 68.41 | 49.33 | |
| CCI (20) | 75.87 | -53.89 | |
| MFI | 64.30 | 38.17 | |
| Williams %R | -31.59 | -50.67 | |
| MACD гистограмма | 0.51 | -0.34 | |
| Momentum (10) | 3.78 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 30.55 | 21.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.09% | +0.54% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.49% | -0.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +33.87% | +0.89% | |
| Цена vs SMA 200 | +39.56% | -2.96% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 5.24 | 79.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.33 | 1.43 | |
| ATR % | 6.93% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.44 | 0.54 | |
| RS Rating | 51.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -43.53 | -18.89 | |
| BB ширина | 44.22 | 12.88 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SEZL — 208,36 млн $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 450,28 млн $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,13 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.93 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 209,91 млн $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 208,36 млн $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
SYF выплачивает дивиденды с доходностью 1.67% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SYF выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | — | 14.36% | |
| Лет выплат | 0.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+83.29%), а SYF — на ноябре (+8.23%). Наименее удачные месяцы: SEZL — декабрь (-14.81%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель, май, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +15.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — SEZL или SYF?
Какие дивиденды у Sezzle Inc. и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — SEZL или SYF?
Какая акция лучше по технике — SEZL или SYF?
Что лучше купить — SEZL или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией