Сравнение SEZL vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SYF с P/E 8,19 (у SEZL — 27,04). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу SYF: 1,32 vs 8,15 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SYF — 1,58, у SEZL — 18,65. EV/EBITDA SYF — 5,10, у SEZL — 20,58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (85,55% vs 20,94%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30,35%, у SYF — 17,68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SEZL — 0,52, у SYF — 0,97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 27,04 | 8,19 | |
| P/B | 18,65 | 1,58 | |
| P/S | 8,15 | 1,32 | |
| PEG | 0,48 | 0,44 | |
| EV/EBITDA | 20,58 | 5,10 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 85,55% | 20,94% | |
| ROA | 35,36% | 2,89% | |
| Валовая маржа | 90,80% | 68,30% | |
| Операц. маржа | 40,39% | 23,57% | |
| Чистая маржа | 30,35% | 17,68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,52 | 0,97 | |
| Текущая ликв. | 4,02 | 3,72 | |
| Быстрая ликв. | 4,02 | 3,72 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,54% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 14,30% | |
| EPS | $4,79 | $10,62 | |
| Балансовая стоим. | $6,91 | $51,00 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SYF сильнее: 80/100 против 19/100 у SEZL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 39,8 (нейтральная зона), у SYF — 65,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SYF выше на 7,8%, SEZL — ниже на -17,2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: SEZL — 28,4 (выраженный тренд), SYF — 18,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SYF менее волатилен — бета 1,25 против 2,46 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 10,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39,77 | 65,44 | |
| Stochastic %K | 21,13 | 98,59 | |
| CCI (20) | -88,08 | 117,26 | |
| MFI | 37,77 | 67,79 | |
| Williams %R | -78,87 | -1,41 | |
| MACD гистограмма | -4,53 | 0,35 | |
| Momentum (10) | -25,79 | 5,21 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28,37 | 18,46 | |
| Цена vs EMA 9 | -6,07% | +2,50% | |
| Цена vs EMA 20 | -12,78% | +4,51% | |
| Цена vs SMA 50 | -17,21% | +7,76% | |
| Цена vs SMA 200 | +37,63% | +8,39% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,10 | 0,21 | |
| Volume Ratio | 91,82 | 73,60 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,46 | 1,25 | |
| ATR % | 10,55% | 2,27% | |
| Sharpe (1г) | 0,78 | 0,54 | |
| RS Rating | 75,00 | 55,00 | |
| 52w от хая | -34,11 | -8,75 | |
| BB ширина | 53,33 | 14,50 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SEZL: +66,10% г/г vs -7,90%. SYF показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SEZL — 208,36 млн $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 450,28 млн $ | 19,12 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +66.10% | -7.90% | |
| Чистая прибыль | 133,13 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +69.50% | +1.50% | |
| EPS (TTM) | $3,93 | $9,35 | |
| Операц. Cash Flow | 209,91 млн $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 208,36 млн $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
SYF выплачивает дивиденды с доходностью 1,54% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SYF выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SEZL | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,54% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,94 | |
| Коэфф. выплат | — | 14,30% | |
| Лет выплат | 0 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 1,33% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+68,28%), а SYF — на ноябре (+8,23%). Наименее удачные месяцы: SEZL — декабрь (-14,81%), SYF — март (-8,38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель, май, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +233,20% против +15,38%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — SEZL или SYF?
Какие дивиденды у Sezzle Inc. и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — SEZL или SYF?
Какая акция лучше по технике — SEZL или SYF?
Что лучше купить — SEZL или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией