Сравнение SEZL vs SOFI

Тикер 1

Тикер 2

SEZL28

12SOFI

Обе компании работают в индустрии «Финансовые услуги»: Sezzle Inc. (SEZL) и SoFi Technologies, Inc. (SOFI). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации SOFI крупнее в 5.7× (20,07 млрд $ vs 3,55 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SEZL с P/E 23.89 (у SOFI — 34.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала SEZL составляет 90.93%, что превышает показатель SOFI (6.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SEZL впереди: 30.83% против 11.22% у SOFI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу SEZL: скоринг 85/100 vs 21/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 28:12 в пользу SEZL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

105,45 $+0,52 $ (+0,50%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 3,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

5.0

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

SoFi Technologies, Inc.

SOFINASDAQ

15,65 $-0,04 $ (-0,25%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 20,07 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

SEZLSOFI

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SEZL выглядит привлекательнее: 23.89 против 34.71. Премия к оценке SOFI может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу SOFI: 3.91 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 18.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SEZL оценён ниже: 18.39 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 90.93% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SEZL — 30.83%, SOFI — 11.22%. У SEZL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SEZL — 0.74, SOFI — 0.18. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SEZLSOFI

Показатель	SEZL	SOFI
Мультипликаторы оценки
P/E	23.89	34.71
P/B	18.01	1.85
P/S	7.34	3.91
PEG	0.64	5.21
EV/EBITDA	18.39	20.49
Рентабельность
ROE	90.93%	6.25%
ROA	32.64%	1.07%
Валовая маржа	88.75%	76.02%
Операц. маржа	40.74%	12.56%
Чистая маржа	30.83%	11.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.74	0.18
Текущая ликв.	3.65	0.00
Быстрая ликв.	3.65	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$4.39	$0.45
Балансовая стоим.	$5.83	$8.47

Технический анализ

По техническому скорингу SEZL сильнее: 85/100 против 21/100 у SOFI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 64.8 (нейтральная зона), у SOFI — 43.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SEZL выше на 33.9%, SOFI — ниже на -6.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SEZL выше SMA 200 (+39.6%), SOFI — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. Сила тренда по ADX: SEZL — 30.6 (выраженный тренд), SOFI — 18.8 (нет тренда). SEZL имеет чётко выраженный тренд, в отличие от SOFI. SEZL менее волатилен — бета 2.33 против 2.60 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 6.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SEZLSOFI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SEZL	SOFI
Осцилляторы
RSI (14)	64.75	42.98
Stochastic %K	68.41	39.25
CCI (20)	75.87	-64.25
MFI	64.30	51.72
Williams %R	-31.59	-60.75
MACD гистограмма	0.51	-0.03
Momentum (10)	3.78	-0.35
Тренд
ADX	30.55	18.81
Цена vs EMA 9	+4.09%	-0.62%
Цена vs EMA 20	+11.49%	-3.33%
Цена vs SMA 50	+33.87%	-6.87%
Цена vs SMA 200	+39.56%	-33.00%
Объём
CMF	0.06	-0.13
Volume Ratio	5.24	71.06
Волатильность и статистика
Beta	2.33	2.60
ATR %	6.93%	4.93%
Sharpe (1г)	0.44	0.55
RS Rating	51.00	54.00
52w от хая	-43.53	-52.18
BB ширина	44.22	24.58

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, SOFI — 481,32 млн $. SOFI генерирует больше чистой прибыли. FCF: SEZL генерирует 208,36 млн $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	SEZL	SOFI
Выручка	450,28 млн $	4,77 млрд $
Чистая прибыль	133,13 млн $	481,32 млн $
EPS (TTM)	$3.93	$0.42
Операц. Cash Flow	209,91 млн $	-3,74 млрд $
Free Cash Flow	208,36 млн $	-3,98 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	SEZL	SOFI
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+83.29%), а SOFI — на январе (+19.26%). Слабые месяцы: для SEZL — декабрь (-14.81%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +41.77%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SEZL

+20.1

+16.9

+15.8

+14.0

+83.3

+36.4

-4.6

+21.3

+6.1

+7.1

+47.7

-14.8

SOFI

+19.3

-10.4

-13.2

-5.1

+14.8

+2.5

+16.2

-0.2

-1.3

+17.2

+0.4

+1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или SoFi Technologies, Inc.?

По P/E Sezzle Inc. оценена ниже: 23.89 против 34.71. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — SEZL или SOFI?

ROE SEZL — 90.93%, SOFI — 6.25%. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Sezzle Inc. и SoFi Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или SoFi Technologies, Inc.?

По объёму выручки: SEZL — 450,28 млн $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — SEZL или SOFI?

Чистая маржа SEZL — 30.83%, SOFI — 11.22%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SEZL или SOFI?

Технический скоринг: SEZL — 85/100, SOFI — 21/100. SEZL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SEZL или SOFI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик SEZL выигрывает 28, SOFI — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией