Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение SEZL vs SOFI

Тикер 1

Тикер 2

SEZL23

19SOFI

Обе компании работают в индустрии «Финансовые услуги»: Sezzle Inc. (SEZL) и SoFi Technologies, Inc. (SOFI). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации SOFI крупнее в 5,9× (23,24 млрд $ vs 3,97 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SEZL с P/E 24,74 (у SOFI — 36,04). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала SEZL составляет 85,55%, что превышает показатель SOFI (6,18%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SEZL впереди: 30,35% против 11,40% у SOFI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу SOFI: скоринг 63/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 23:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

$118,00-$0,02 (-0,02%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 3,97 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.1

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

SoFi Technologies, Inc.

SOFINASDAQ

$18,12-$0,26 (-1,41%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 23,24 млрд $

ETP Rank4.7

Стоимость

5.2

Качество

4.8

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

SEZLSOFI

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SEZL выглядит привлекательнее: 24,74 против 36,04. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу SOFI: 4,22 vs 7,46 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 2,13 против 17,07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SEZL оценён ниже: 19,53 vs 25,72. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 85,55% против 6,18% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SEZL — 30,35%, SOFI — 11,40%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: SEZL — 0,52, SOFI — 0,31. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SEZLSOFI

Показатель	SEZL	SOFI
Мультипликаторы оценки
P/E	24,74	36,04
P/B	17,07	2,13
P/S	7,46	4,22
PEG	0,43	-9,55
EV/EBITDA	19,53	25,72
Рентабельность
ROE	85,55%	6,18%
ROA	35,36%	1,04%
Валовая маржа	90,80%	76,46%
Операц. маржа	40,39%	13,22%
Чистая маржа	30,35%	11,40%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,52	0,31
Текущая ликв.	4,02	0,00
Быстрая ликв.	4,02	0,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$4,79	$0,50
Балансовая стоим.	$6,91	$8,62

Технический анализ

По техническому скорингу SOFI сильнее: 63/100 против 34/100 у SEZL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 33,4 (нейтральная зона), у SOFI — 56,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SOFI торгуется выше SMA 50 (5,4%), тогда как SEZL ниже этой средней (-23,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SEZL выше SMA 200 (+27,7%), SOFI — ниже (-12,8%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. Сила тренда по ADX: SEZL — 24,9 (слабый тренд), SOFI — 16,0 (нет тренда). SEZL менее волатилен — бета 2,33 против 2,73 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 13,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SEZLSOFI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SEZL	SOFI
Осцилляторы
RSI (14)	33,40	56,51
Stochastic %K	5,51	87,94
CCI (20)	-245,47	84,75
MFI	27,40	44,18
Williams %R	-94,49	-12,06
MACD гистограмма	-3,30	0,18
Momentum (10)	-35,87	1,92
Тренд
ADX	24,87	16,03
Цена vs EMA 9	-25,44%	+3,65%
Цена vs EMA 20	-27,00%	+4,98%
Цена vs SMA 50	-23,85%	+5,40%
Цена vs SMA 200	+27,67%	-12,81%
Объём
CMF	-0,06	-0,08
Volume Ratio	713,70	61,38
Волатильность и статистика
Beta	2,33	2,73
ATR %	13,06%	4,81%
Sharpe (1г)	0,26	-0,12
RS Rating	20,00	18,00
52w от хая	-39,70	-43,84
BB ширина	37,49	20,27

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SEZL: +66,10% г/г vs +28,80%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, SOFI — 481,32 млн $. SOFI генерирует больше чистой прибыли. FCF: SEZL генерирует 208,36 млн $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	SEZL	SOFI
Выручка	450,28 млн $	4,77 млрд $
Рост выручки (г/г)	+66.10%	+28.80%
Чистая прибыль	133,13 млн $	481,32 млн $
Рост прибыли (г/г)	+69.50%	-3.50%
EPS (TTM)	$3,93	$0,42
Операц. Cash Flow	209,91 млн $	-3,74 млрд $
Free Cash Flow	208,36 млн $	-3,98 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	SEZL	SOFI
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+68,28%), а SOFI — на январе (+19,26%). Слабые месяцы: для SEZL — декабрь (-14,81%), для SOFI — март (-13,24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +233,20% против +35,49%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SEZL

+20,1

+16,9

+15,8

+14,0

+68,3

+37,6

-7,0

+21,3

+6,1

+7,1

+47,7

-14,8

SOFI

+19,3

-10,4

-13,2

-5,1

+14,2

+1,5

+11,6

-0,2

-1,3

+17,2

+0,4

+1,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или SoFi Technologies, Inc.?

По P/E Sezzle Inc. оценена ниже: 24,74 против 36,04. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — SEZL или SOFI?

ROE SEZL — 85,55%, SOFI — 6,18%. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Sezzle Inc. и SoFi Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или SoFi Technologies, Inc.?

По объёму выручки: SEZL — 450,28 млн $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — SEZL или SOFI?

Чистая маржа SEZL — 30,35%, SOFI — 11,40%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SEZL или SOFI?

Технический скоринг: SEZL — 34/100, SOFI — 63/100. SOFI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SEZL или SOFI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик SEZL выигрывает 23, SOFI — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией