Сравнение SEZL vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SLM оценён рынком дешевле: 5.75 против 23.89 у SEZL (разница составляет 75.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу SLM: 1.35 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SLM — 1.77, у SEZL — 18.01. EV/EBITDA SLM — 5.14, у SEZL — 18.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (90.93% vs 31.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30.83%, у SLM — 24.28%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка SLM значительно выше: D/E 2.53 vs 0.74 у SEZL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | SEZL | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.89 | 5.75 | |
| P/B | 18.01 | 1.77 | |
| P/S | 7.34 | 1.35 | |
| PEG | 0.64 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 18.39 | 5.14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 90.93% | 31.16% | |
| ROA | 32.64% | 2.54% | |
| Валовая маржа | 88.75% | 54.04% | |
| Операц. маржа | 40.74% | 32.12% | |
| Чистая маржа | 30.83% | 24.28% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.74 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 3.65 | 13.93 | |
| Быстрая ликв. | 3.65 | 13.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.36% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 93.25% | |
| EPS | $4.39 | $3.83 | |
| Балансовая стоим. | $5.83 | $12.47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SEZL сильнее: 83/100 против 30/100 у SLM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SEZL составляет 59.7 (нейтральная зона), у SLM — 49.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SEZL и SLM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+34.6% и +1.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), SLM — ниже (-15.1%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: SEZL — 30.8 (выраженный тренд), SLM — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1.08 против 2.36 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | SEZL | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 59.66 | 49.37 | |
| Stochastic %K | 55.93 | 47.19 | |
| CCI (20) | 69.37 | -70.80 | |
| MFI | 68.55 | 34.93 | |
| Williams %R | -44.07 | -52.81 | |
| MACD гистограмма | 0.48 | -0.13 | |
| Momentum (10) | 13.30 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 30.79 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.34% | +0.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +12.71% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | +34.58% | +1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +38.48% | -15.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 19.69 | 54.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.36 | 1.08 | |
| ATR % | 7.26% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | -1.08 | |
| RS Rating | 51.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -43.81 | -37.03 | |
| BB ширина | 43.97 | 13.47 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SEZL — 450,28 млн $, SLM — 3,11 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: SEZL — 133,13 млн $, SLM — 744,85 млн $. SLM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SEZL — 208,36 млн $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | SEZL | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 450,28 млн $ | 3,11 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,13 млн $ | 744,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.93 | $3.52 | |
| Операц. Cash Flow | 209,91 млн $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | 208,36 млн $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
SLM выплачивает дивиденды с доходностью 2.36% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SLM выплачивает дивиденды 15 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | SEZL | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.36% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | — | 93.25% | |
| Лет выплат | 0.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 5.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность SEZL приходится на мае (+83.29%), а SLM — на ноябре (+10.66%). Наименее удачные месяцы: SEZL — декабрь (-14.81%), SLM — февраль (-3.02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +15.62%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Sezzle Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — SEZL или SLM?
Какие дивиденды у Sezzle Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Sezzle Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — SEZL или SLM?
Какая акция лучше по технике — SEZL или SLM?
Что лучше купить — SEZL или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией