ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение SBERP vs SVCB

Тикер 1
Тикер 2
SBERP28
7SVCB
Сбербанк привилегированные (SBERP) и Совкомбанк (SVCB) — прямые конкуренты в индустрии «Банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу SBERP — P/E 3,41 vs 4,09 у SVCB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует SBERP (21,87% vs 13,91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SBERP — 35,73%, у SVCB — 21,44%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. SBERP предлагает более высокую дивидендную доходность (13,33% vs 3,48%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу SBERP сильнее: 60/100 против 54/100 у SVCB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте SBERP уверенно лидирует со счётом 28:7. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
SBERP
Сбербанк привилегированные
SBERPRU
₽283,57
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank7.7
Стоимость
8.3
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.4
Прогнозы
8.0
Сезонность
—
SVCB
Совкомбанк
SVCBRU
₽10,22
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank6.0
Стоимость
8.5
Качество
5.4
Рост
3.6
Техника
5.0
Дивиденды
6.2
Прогнозы
9.0
Сезонность
—

Динамика цен

SBERPSVCB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SBERP оценён рынком дешевле: 3,41 против 4,09 у SVCB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) SVCB дешевле: 0,81 против 1,22. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SVCB — 0,53, у SBERP — 0,75. ROE SBERP — 21,87%, у SVCB — 13,91%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SBERP удерживает чистую маржу на уровне 35,73%, опережая SVCB (21,44%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SBERP — 7,10, у SVCB — 8,66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

SBERPSVCB
ПоказательSBERPSVCBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E3,414,09
P/B0,750,53
P/S1,220,81
PEG0,41—
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE21,87%13,91%
ROA2,70%1,44%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа35,73%21,44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7,108,66
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность13,33%3,48%
Коэфф. выплат45,49%14,11%
EPS$82,74$2,48
Балансовая стоим.$369,75$17,29

Технический анализ

SBERP набирает 60 из 100 по техническому скорингу, SVCB — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): SBERP — 46,9 (нейтральная зона), SVCB — 45,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: SBERP на -5,3%, SVCB на -2,7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: SBERP — 36,7 (выраженный тренд), SVCB — 28,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) SVCB составляет 4,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SBERPSVCB
Общая оценка
60
54
Осцилляторы
53
48
Тренд
47
40
Объём
69
69
Волатильность
53
55
ИндикаторSBERPSVCBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46,8845,73
Stochastic %K76,0646,35
CCI (20)43,2825,55
MFI71,7762,04
Williams %R-23,94-53,65
MACD гистограмма2,770,07
Momentum (10)12,350,24
Тренд
ADX36,6828,59
Цена vs EMA 9+0,18%-0,33%
Цена vs EMA 20-0,15%+0,25%
Цена vs SMA 50-5,27%-2,68%
Цена vs SMA 200-7,73%-15,19%
Объём
CMF0,220,07
Volume Ratio69,46115,44
Волатильность и статистика
Beta—0,74
ATR %2,53%4,01%
Sharpe (1г)—-1,86
RS Rating73,0022,00
52w от хая-13,80-37,44
BB ширина13,7823,72

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): SBERP — 4,83 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SBERP растёт быстрее по выручке: +14,80% год к году против +8,30% у SVCB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: SBERP — 1,71 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательSBERPSVCBЛидер
Выручка4,83 млрд ₽257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+14.80%+8.30%
Чистая прибыль1,71 млрд ₽53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)+7.90%-31.10%
EPS (TTM)$75,59$2,17
Операц. Cash Flow3 млрд ₽——
Free Cash Flow2,45 млрд ₽——

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность SBERP — 13,33%, SVCB — 3,48%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: SBERP — 18 лет, SVCB — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SBERP — 45,49%, SVCB — 14,11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательSBERPSVCBЛидер
Див. доходность13,33%3,48%
Годовые дивиденды$37,64$0,35
Коэфф. выплат45,49%14,11%
Лет выплат183
CAGR дивидендов (5л)15,02%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SBERP показывает лучшую доходность в ноябре (+4,10%). Для SVCB сезонные данные отсутствуют.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
SBERP
+0,9
-1,6
+2,6
+1,3
+0,9
-0,4
+0,8
+1,1
-0,4
-0,2
+4,1
+3,9
SVCB
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Сбербанк привилегированные или Совкомбанк?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Сбербанк привилегированные: P/E 3,41 против 4,09. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — SBERP или SVCB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): SBERP — 21,87%, SVCB — 13,91%. Преимущество у SBERP.
Какие дивиденды у Сбербанк привилегированные и Совкомбанк?
Обе компании платят дивиденды. Доходность SBERP — 13,33%, SVCB — 3,48%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Сбербанк привилегированные или Совкомбанк?
Выручка SBERP за TTM — 4,83 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — SBERP или SVCB?
Чистая маржа SBERP — 35,73%, SVCB — 21,44%. SBERP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — SBERP или SVCB?
Технический скоринг: SBERP — 60/100, SVCB — 54/100. SBERP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — SBERP или SVCB?
Однозначного ответа нет. Счёт 28:7 в пользу SBERP по 38 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией