ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение SBERP vs SFIN

Тикер 1
Тикер 2
SBERP12
28SFIN
Хотя SBERP и SFIN принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: Сбербанк привилегированные специализируется в «Банки», а ЭсЭфАй — в «Рынки капитала». По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SFIN с P/E 1,88 (у SBERP — 3,41). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE SFIN — 25,49%, у SBERP — 21,87%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SFIN убыточен — чистая маржа -130,06%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По дивидендной доходности SFIN впереди: 66,89% годовых против 13,33% у SBERP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу SFIN: скоринг 71/100 vs 58/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 28:12 — убедительное преимущество SFIN. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
SBERP
Сбербанк привилегированные
SBERPRU
₽283,93
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank7.8
Стоимость
8.3
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.4
Прогнозы
8.0
Сезонность
7.0
SFIN
ЭсЭфАй
SFINRU
₽641,80
Финансы · Рынки капитала
Капитализация:
ETP Rank5.7
Стоимость
9.6
Качество
6.6
Рост
3.4
Техника
4.0
Дивиденды
9.1
Прогнозы
5.0
Сезонность
—

Динамика цен

SBERPSFIN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SFIN выглядит привлекательнее: 1,88 против 3,41. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Балансовая оценка: P/B SFIN — 0,47, у SBERP — 0,75. По ROE лидирует SFIN (25,49% vs 21,87%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. SFIN убыточен — чистая маржа -130,06%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров.

SBERPSFIN
ПоказательSBERPSFINЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E3,411,88
P/B0,750,47
P/S1,22-2,38
PEG0,410,03
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE21,87%25,49%
ROA2,70%25,41%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа35,73%-130,06%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7,10—
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность13,33%66,89%
Коэфф. выплат45,49%51,75%
EPS$82,74$332,38
Балансовая стоим.$369,75$1287,08

Технический анализ

По техническому скорингу SFIN сильнее: 71/100 против 58/100 у SBERP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у SBERP составляет 49,3 (нейтральная зона), у SFIN — 67,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SFIN выше на 21,0%, SBERP — ниже на -4,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: SBERP — 34,9 (выраженный тренд), SFIN — 35,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SBERP менее волатилен — бета 0,52 против 1,39 у SFIN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 7,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SBERPSFIN
Общая оценка
58
71
Осцилляторы
48
59
Тренд
43
65
Объём
75
75
Волатильность
55
35
ИндикаторSBERPSFINЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49,2567,36
Stochastic %K81,8397,69
CCI (20)58,59157,30
MFI68,8680,76
Williams %R-18,17-2,31
MACD гистограмма2,6432,94
Momentum (10)9,14206,60
Тренд
ADX34,9435,09
Цена vs EMA 9+0,78%+14,90%
Цена vs EMA 20+0,58%+25,10%
Цена vs SMA 50-4,27%+21,04%
Цена vs SMA 200-7,00%-29,79%
Объём
CMF0,260,36
Volume Ratio48,9577,66
Волатильность и статистика
Beta0,521,39
ATR %2,41%7,74%
Sharpe (1г)-0,77-0,22
RS Rating73,007,00
52w от хая-13,12-65,63
BB ширина13,0686,26

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): SBERP — 4,83 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SBERP: +14,80% г/г vs -9,50%. SFIN показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: SBERP — 1,71 млрд ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SBERP — 2,45 млрд ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательSBERPSFINЛидер
Выручка4,83 млрд ₽2,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+14.80%-9.50%
Чистая прибыль1,71 млрд ₽20,84 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)+7.90%-8.90%
EPS (TTM)$75,59$402,01
Операц. Cash Flow3 млрд ₽87,65 млрд ₽
Free Cash Flow2,45 млрд ₽87,51 млрд ₽

Дивиденды

SBERP и SFIN — дивидендные акции. Доходность: SBERP — 13,33%, SFIN — 66,89%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: SBERP — 18 лет, SFIN — 7 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: SBERP — +15,02%, SFIN — +58,40%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SBERP — 45,49%, SFIN — 51,75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательSBERPSFINЛидер
Див. доходность13,33%66,89%
Годовые дивиденды$37,64$172,00
Коэфф. выплат45,49%51,75%
Лет выплат187
CAGR дивидендов (5л)15,02%58,40%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SBERP показывает лучшую доходность в ноябре (+4,10%). Для SFIN сезонные данные отсутствуют.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
SBERP
+0,9
-1,6
+2,6
+1,3
+0,9
-0,4
+0,8
+1,1
-0,4
-0,2
+4,1
+3,9
SFIN
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Сбербанк привилегированные или ЭсЭфАй?
По P/E ЭсЭфАй оценена ниже: 1,88 против 3,41. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — SBERP или SFIN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): SBERP — 21,87%, SFIN — 25,49%. Преимущество у SFIN.
Какие дивиденды у Сбербанк привилегированные и ЭсЭфАй?
Обе компании платят дивиденды. Доходность SBERP — 13,33%, SFIN — 66,89%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Сбербанк привилегированные или ЭсЭфАй?
Выручка SBERP за TTM — 4,83 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. SBERP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
Какая акция лучше по технике — SBERP или SFIN?
Технический скоринг: SBERP — 58/100, SFIN — 71/100. SFIN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — SBERP или SFIN?
Однозначного ответа нет. Счёт 12:28 в пользу SFIN по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией