ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение SBER vs SVCB

Тикер 1
Тикер 2
SBER32
5SVCB
Сбербанк (SBER) и Совкомбанк (SVCB) — прямые конкуренты в индустрии «Банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации SBER крупнее в 26,6× (73844 ₽ vs 2777 ₽). Стоимостная оценка в пользу SVCB — P/E 3,12 vs 3,39 у SBER. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует SBER (21,87% vs 17,98%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SBER — 35,73%, у SVCB — 25,88%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. SBER предлагает более высокую дивидендную доходность (13,45% vs 3,48%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу SVCB сильнее: 63/100 против 48/100 у SBER. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте SBER уверенно лидирует со счётом 32:5. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
SBER
Сбербанк
SBERRU
₽279,20
Финансы · Банки
Капитализация: 73844 ₽
ETP Rank7.5
Стоимость
8.3
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
5.0
Дивиденды
9.4
Прогнозы
8.5
Сезонность
6.0
SVCB
Совкомбанк
SVCBRU
₽10,17
Финансы · Банки
Капитализация: 2777 ₽
ETP Rank6.3
Стоимость
9.0
Качество
6.6
Рост
3.6
Техника
4.0
Дивиденды
6.2
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

SBERSVCB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SVCB оценён рынком дешевле: 3,12 против 3,39 у SBER. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) SVCB дешевле: 0,76 против 1,21. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SVCB — 0,54, у SBER — 0,74. ROE SBER — 21,87%, у SVCB — 17,98%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SBER удерживает чистую маржу на уровне 35,73%, опережая SVCB (25,88%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SBER — 7,10, у SVCB — 8,96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

SBERSVCB
ПоказательSBERSVCBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E3,393,12
P/B0,740,54
P/S1,210,76
PEG0,41—
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE21,87%17,98%
ROA2,70%1,81%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа35,73%25,88%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7,108,96
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность13,45%3,48%
Коэфф. выплат45,49%10,32%
EPS$82,74$3,39
Балансовая стоим.$369,75$17,29

Технический анализ

SVCB набирает 63 из 100 по техническому скорингу, SBER — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): SBER — 52,4 (нейтральная зона), SVCB — 49,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: SBER на -0,3%, SVCB на -0,1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: SBER — 21,3 (слабый тренд), SVCB — 15,9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SBER стабильнее (0,55 vs 0,77). Дневная волатильность (ATR%) SVCB составляет 3,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SBERSVCB
Общая оценка
48
63
Осцилляторы
47
55
Тренд
46
53
Объём
50
69
Волатильность
58
50
ИндикаторSBERSVCBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52,4149,59
Stochastic %K82,9860,66
CCI (20)89,9736,05
MFI61,6557,37
Williams %R-17,02-39,34
MACD гистограмма1,500,06
Momentum (10)7,500,32
Тренд
ADX21,3015,94
Цена vs EMA 9+0,86%-0,46%
Цена vs EMA 20+1,05%-0,04%
Цена vs SMA 50-0,29%-0,05%
Цена vs SMA 200-8,31%-14,96%
Объём
CMF0,040,06
Volume Ratio86,8172,10
Волатильность и статистика
Beta0,550,77
ATR %2,09%3,73%
Sharpe (1г)-0,58-1,16
RS Rating73,0039,00
52w от хая-14,94-30,13
BB ширина6,5312,12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): SBER — 4,83 млн ₽, SVCB — 257975 ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SBER растёт быстрее по выручке: +14,80% год к году против +8,30% у SVCB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: SBER — 1,71 млн ₽, SVCB — 53232 ₽. SBER генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательSBERSVCBЛидер
Выручка4,83 млн ₽257975 ₽
Рост выручки (г/г)+14.80%+8.30%
Чистая прибыль1,71 млн ₽53232 ₽
Рост прибыли (г/г)+7.90%-31.10%
EPS (TTM)$75,59$2,17
Операц. Cash Flow3 млн ₽——
Free Cash Flow2,45 млн ₽——

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность SBER — 13,45%, SVCB — 3,48%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: SBER — 18 лет, SVCB — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SBER — 45,49%, SVCB — 10,32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательSBERSVCBЛидер
Див. доходность13,45%3,48%
Годовые дивиденды$37,64$0,35
Коэфф. выплат45,49%10,32%
Лет выплат183
CAGR дивидендов (5л)15,02%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для SBER — ноябре (+4,52%), для SVCB — феврале (+13,25%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: SBER — февраль (-2,61%), SVCB — август (-10,46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, август, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
SBER
+2,2
-2,6
+1,9
+1,8
+0,9
-0,2
+0,0
-0,2
+0,2
-0,5
+4,5
+2,6
SVCB
+5,0
+13,3
-1,4
-5,8
-1,7
-2,6
-4,2
-10,5
-3,4
-6,2
+4,7
+6,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Сбербанк или Совкомбанк?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Совкомбанк: P/E 3,12 против 3,39. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — SBER или SVCB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): SBER — 21,87%, SVCB — 17,98%. Преимущество у SBER.
Какие дивиденды у Сбербанк и Совкомбанк?
Обе компании платят дивиденды. Доходность SBER — 13,45%, SVCB — 3,48%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Сбербанк или Совкомбанк?
Выручка SBER за TTM — 4,83 млн ₽, SVCB — 257975 ₽. SBER генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — SBER или SVCB?
Чистая маржа SBER — 35,73%, SVCB — 25,88%. SBER оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — SBER или SVCB?
Технический скоринг: SBER — 48/100, SVCB — 63/100. SVCB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — SBER или SVCB?
Однозначного ответа нет. Счёт 32:5 в пользу SBER по 40 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией