Сравнение RYAN vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WRB выглядит привлекательнее: 14.26 против 32.52. Премия к оценке RYAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) RYAN дешевле: 1.35 против 1.71. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WRB дешевле: 2.75 против 6.73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RYAN оценён ниже: 9.80 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RYAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.85% против 19.48% у WRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 12.64%, RYAN — 4.17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.88, тогда как WRB практически без долга (D/E 0.29). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | RYAN | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.52 | 14.26 | |
| P/B | 6.73 | 2.75 | |
| P/S | 1.35 | 1.71 | |
| PEG | 0.30 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 9.80 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.85% | 19.48% | |
| ROA | 1.20% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 82.94% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 18.13% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 4.17% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5.88 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 1.02 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 1.02 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.51% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 75.11% | 37.49% | |
| EPS | $1.02 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $9.41 | $24.86 | |
Технический анализ
WRB набирает 52 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RYAN — 49.4 (нейтральная зона), WRB — 53.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. WRB торгуется выше SMA 50 (1.3%), тогда как RYAN ниже этой средней (-3.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: RYAN — 24.9 (слабый тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). По бете WRB стабильнее (0.01 vs 0.15). Значение ниже 0.8 делает WRB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RYAN | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.40 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 72.76 | 59.55 | |
| CCI (20) | 33.34 | 87.43 | |
| MFI | 51.72 | 51.05 | |
| Williams %R | -27.24 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | 0.34 | 0.23 | |
| Momentum (10) | 3.64 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24.95 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.82% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.85% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.96% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -30.78% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 58.79 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.15 | 0.01 | |
| ATR % | 4.77% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | -1.87 | -0.39 | |
| RS Rating | 4.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -54.44 | -14.55 | |
| BB ширина | 23.83 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RYAN — 3,05 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RYAN — 63,40 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: RYAN генерирует 575,71 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RYAN | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,05 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 63,40 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.50 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 643,67 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 575,71 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RYAN — 1.51%, WRB — 2.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. RYAN платит дивиденды 3 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RYAN — 75.11%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RYAN | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.51% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.26 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 75.11% | 37.49% | |
| Лет выплат | 3.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RYAN — августе (+4.43%), для WRB — ноябре (+4.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RYAN — декабрь (-4.63%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, май, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +12.53%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ryan Specialty Holdings, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — RYAN или WRB?
Какие дивиденды у Ryan Specialty Holdings, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Ryan Specialty Holdings, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — RYAN или WRB?
Какая акция лучше по технике — RYAN или WRB?
Что лучше купить — RYAN или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией