Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RYAN vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

RYAN19

24WRB

Инвесторы часто выбирают между RYAN и WRB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WRB крупнее в 4,7× (25,96 млрд $ vs 5,55 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WRB с P/E 14,26 (у RYAN — 45,05). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала RYAN составляет 31,03%, что превышает показатель WRB (19,55%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WRB впереди: 10,71% против 5,84% у RYAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WRB предлагает более высокую дивидендную доходность (2,68% vs 1,19%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу RYAN сильнее: 57/100 против 43/100 у WRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 19:24 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между RYAN и WRB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Ryan Specialty Holdings, Inc.

RYANNYSE

$42,87+$0,70 (+1,66%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,55 млрд $

ETP Rank5.4

Стоимость

6.4

Качество

6.3

Рост

6.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

$69,73-$0,36 (-0,51%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 25,96 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

8.0

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

RYANWRB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WRB выглядит привлекательнее: 14,26 против 45,05. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) WRB дешевле: 1,44 против 1,72. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WRB дешевле: 2,66 против 10,54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WRB оценён ниже: 10,65 vs 11,67. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RYAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31,03% против 19,55% у WRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 10,71%, RYAN — 5,84%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 7,47, тогда как WRB практически без долга (D/E 0,28). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

RYANWRB

Показатель	RYAN	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	45,05	14,26
P/B	10,54	2,66
P/S	1,72	1,44
PEG	0,54	1,37
EV/EBITDA	11,67	10,65
Рентабельность
ROE	31,03%	19,55%
ROA	1,57%	4,22%
Валовая маржа	81,13%	44,85%
Операц. маржа	20,20%	13,69%
Чистая маржа	5,84%	10,71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7,47	0,28
Текущая ликв.	73,50	1,37
Быстрая ликв.	73,50	1,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,19%	2,68%
Коэфф. выплат	34,87%	24,89%
EPS	$1,50	$4,95
Балансовая стоим.	$8,11	$26,25

Технический анализ

RYAN набирает 57 из 100 по техническому скорингу, WRB — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RYAN — 53,4 (нейтральная зона), WRB — 40,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: RYAN выше на 9,1%, WRB — ниже на -1,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. RYAN выше SMA 200 (+0,2%), WRB — ниже (-0,1%). Долгосрочный тренд в пользу RYAN. Сила тренда по ADX: RYAN — 27,2 (выраженный тренд), WRB — 18,2 (нет тренда). По бете RYAN стабильнее (-0,29 vs -0,28). Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RYANWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RYAN	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	53,41	40,20
Stochastic %K	37,69	5,22
CCI (20)	-28,25	-120,43
MFI	60,71	36,96
Williams %R	-62,31	-94,78
MACD гистограмма	-0,42	-0,58
Momentum (10)	-3,61	-5,92
Тренд
ADX	27,16	18,17
Цена vs EMA 9	-0,76%	-2,25%
Цена vs EMA 20	+0,43%	-2,93%
Цена vs SMA 50	+9,14%	-1,25%
Цена vs SMA 200	+0,23%	-0,14%
Объём
CMF	0,05	0,03
Volume Ratio	52,02	54,45
Волатильность и статистика
Beta	-0,29	-0,28
ATR %	4,39%	2,23%
Sharpe (1г)	-0,67	-0,14
RS Rating	10,00	33,00
52w от хая	-29,78	-11,69
BB ширина	16,82	10,35

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RYAN — 3,05 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RYAN растёт быстрее по выручке: +21,30% год к году против +7,80% у WRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RYAN — 63,40 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: RYAN генерирует 575,71 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RYAN	WRB
Выручка	3,05 млрд $	14,71 млрд $
Рост выручки (г/г)	+21.30%	+7.80%
Чистая прибыль	63,40 млн $	1,78 млрд $
Рост прибыли (г/г)	-33.00%	+1.30%
EPS (TTM)	$0,50	$4,48
Операц. Cash Flow	643,67 млн $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	575,71 млн $	3,47 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RYAN — 1,19%, WRB — 2,68%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. RYAN платит дивиденды 3 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RYAN — 34,87%, WRB — 24,89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RYAN	WRB
Див. доходность	1,19%	2,68%
Годовые дивиденды	$0,39	$0,69
Коэфф. выплат	34,87%	24,89%
Лет выплат	3	13
CAGR дивидендов (5л)	—	-19,25%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RYAN — июне (+4,60%), для WRB — ноябре (+4,19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RYAN — декабрь (-4,63%), для WRB — декабрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, май, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +16,34% против +16,05%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RYAN

-0,1

+3,1

-2,0

-4,2

+4,0

+4,6

+3,6

+4,4

+1,2

+1,9

+4,0

-4,6

WRB

+2,0

+2,4

+0,8

+0,5

+2,0

+0,5

+0,6

+2,7

-0,2

+1,6

+4,2

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ryan Specialty Holdings, Inc. или W. R. Berkley Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит W. R. Berkley Corporation: P/E 14,26 против 45,05. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RYAN или WRB?

ROE RYAN — 31,03%, WRB — 19,55%. RYAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Ryan Specialty Holdings, Inc. и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RYAN — 1,19%, WRB — 2,68%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ryan Specialty Holdings, Inc. или W. R. Berkley Corporation?

По объёму выручки: RYAN — 3,05 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RYAN или WRB?

Чистая маржа RYAN — 5,84%, WRB — 10,71%. WRB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RYAN или WRB?

Технический скоринг: RYAN — 57/100, WRB — 43/100. RYAN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RYAN или WRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик RYAN выигрывает 19, WRB — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией